Дебетовые карты с бесплатными переводами

На Много-Кредитов.ру представлены лучшие дебетовые карты для переводов без комиссии на карты других банков.

Рейтинги дебетовок:
С бесплатными переводами
Сортировать по:
  • Стоимости обслуживания
  • Кэшбэку
  • Проценту на остаток
Польза
Польза 1 место
Хоум Кредит Банк
Лицензия № 316
Обслуживание 0₽
Кэшбэк До 5%
Процент на остаток До 5%
Подробнее
ЛокоЯрко
ЛокоЯрко 2 место
Локо-Банк
Лицензия № 2707
Обслуживание 0–99₽
Кэшбэк До 1.3% на всё
Процент на остаток До 4.5%
Подробнее
Tinkoff Black
Tinkoff Black 3 место
Тинькофф Банк
Лицензия № 2673
Обслуживание 0–99₽
Кэшбэк До 15%
Процент на остаток До 3.5%
Подробнее
Альфа-Карта
Альфа-Карта 4 место
Альфа-Банк
Лицензия № 1326
Обслуживание 0₽
Кэшбэк До 2% на всё
Процент на остаток До 5%
Подробнее
Opencard
Opencard 5 место
Открытие
Лицензия № 2209
Обслуживание 0₽
Кэшбэк До 11%
Процент на остаток До 4%
Подробнее

Чтобы подобрать для себя удобную и выгодную дебетовую карточку, не следует забывать о таком параметре, как стоимость денежных переводов. В особенности это важно для тех клиентов, которые регулярно совершают подобные операции. В таких случаях размер комиссии за перечисление средств гораздо важнее кэшбэка и процента на остаток. В сегодняшней подборке представлены лучшие дебетовые карты с бесплатными переводами на карты других банков.

ТОП-5 дебетовых карт с бесплатными переводами на любые карты

5 дебетовок с бесплатными переводами на карты других банков

Если клиент часто перечисляет деньги на карты других банков, то выбор дебетовки, которая будет регулярно использоваться для переводов, можно свести к следующим предложениям:

  • Польза, Хоум Кредит Банк;
  • ЛокоЯрко, Локо-Банк;
  • Тинькофф Блэк, Тинькофф Банк;
  • Альфа-Карта с преимуществами, Альфа-Банк;
  • Opencard, банк Открытие.

В рамках указанных предложений можно отправлять деньги клиентам сторонних банков абсолютно бесплатно. Более подробные обзоры карт, а также лимиты и тарифы по переводам представлены ниже.

1 место. Дебетовая карта «Польза» от Хоум Кредит Банка

Дебетовка «Польза»
Полностью бесплатное обслуживание!

Месячный лимит бесплатных переводов по номеру карты в другие банки составляет 100 000 рублей (в совокупности с суммой снятия наличных в банкоматах других банков). Если в текущем расчётном периоде превысить указанную сумму, то на разницу будет начислена комиссия 1% (не менее 100 рублей).

Прочие условия по карте выглядят следующим образом:

  1. Стоимость выпуска — 0 рублей. Стоимость обслуживания — 0 рублей. Для бесплатного обслуживания не нужно выполнять дополнительных условий.
  2. Снятие наличных в любых банкоматах — без комиссии. Бесплатно снимать наличные в сторонних банкоматах можно до 100 000 рублей в месяц. Данный лимит является общим как для переводов, так и для выдачи наличных в сторонних банкоматах. Например, если пользователь снял с дебетовки 30 000 рублей, то на карточку другого банка он сможет бесплатно перевести не более 70 000 рублей до окончания текущего календарного месяца. В противном случае с суммы превышения будет удержана комиссия в размере 1% (минимум 100 рублей).
  3. Кэшбэк до 22% за покупки у партнёров банка. За покупки в трёх выбранных категориях вернётся 5%. За любые другие покупки Хоум Кредит Банк начислит 1% кэшбэка.
  4. Процент на остаток по карте — до 5% годовых (зависит от суммы среднемесячных расходов). Доход начисляется на сумму до 300 000 рублей. Процент на остаток выплачивается только при совершении покупок по карте на сумму от 7 000 рублей за месяц.

Для оформления карты нужно заполнить онлайн-заявку на сайте банка. Доставка карточки осуществляется бесплатно.

Обзор карты

2 место. Дебетовая карта ЛокоЯрко от Локо-Банка

Дебетовка ЛокоЯрко

По дебетовке ЛокоЯрко предусмотрены бесплатные переводы на карты сторонних банков. Лимит на проведение данной операции составляет 25 000 рублей в месяц. На сумму превышения начисляется комиссия в размере 1,5%, но не менее 100 рублей. Перечисление средств осуществляется по номеру карты получателя через дистанционные сервисы Локо-Банка.

Остальные тарифы по данному продукту рассмотрены ниже:

  • категория пластика MasterCard World;
  • валюта карты — рубли, доллары США, евро;
  • комиссия за выпуск — 0 рублей;
  • стоимость обслуживания — 99 рублей в месяц (без комиссии при совершении покупок на сумму от 3 000 рублей в месяц или сохранении ежедневного остатка в размере не менее 30 000 рублей);
  • комиссия за выдачу наличных в банкоматах сторонних банков — 0% при снятии до 15 000 рублей в месяц (минимум 3 000 рублей за одну операцию);
  • процент на остаток — 4,5% годовых при условии оплаты покупок на сумму от 3 000 рублей в месяц;
  • стоимость услуги СМС-информирования — бесплатно.

За любые покупки по карте на счёт возвращается 1,3% от суммы. Кэшбэк выплачивается в денежном выражении. Размер вознаграждения не может превышать 15 000 рублей в месяц.

Обзор карты

3 место. Дебетовая карта Tinkoff Black

Дебетовка Tinkoff Black

Держатель пластика Tinkoff Black может бесплатно переводить деньги на карты сторонних банков в пределах 20 000 рублей в месяц. С суммы превышения спишется комиссия в размере 1,5% (минимум 30 рублей). Данные условия распространяются только на переводы, совершённые с помощью онлайн-сервисов Тинькофф Банка.

В целом по данной карте предлагаются достаточно привлекательные тарифы:

  1. Бесплатное снятие наличности в банкоматах любых банков (до 100 000 рублей в месяц). Если сумма одной операции составляет менее 3 000 рублей, то списывается плата 90 рублей. Комиссионный сбор за превышение месячного лимита установлен в размере 2% (минимум 90 рублей).
  2. Простые условия бесплатного обслуживания. Платить за карточку не требуется, если постоянный остаток превышает 50 000 рублей (учитываются вклады, карточные, накопительные и инвестиционные счета клиента). Обслуживание будет бесплатным также для тех клиентов, которым ранее был зачислен кредит на данный картсчёт. В иных случаях карта обойдётся в 99 рублей в месяц.
  3. Получение кэшбэка. За покупки в выбранных категориях возвращается от 3 до 15%, а за другие безналичные траты по карте — 1%.
  4. Начисление 3,5% годовых на остаток до 300 000 рублей. Для получения дохода необходимо ежемесячно тратить по карте более 3 000 рублей.

Ещё один плюс данного предложения — наличие быстрой бесплатной доставки пластика.

Внимание, акция! С 1 декабря 2020 года по Тинькофф Блэк стартовала новая акция. При оформлении карты по ссылке ниже и совершении покупок от 5 000 рублей за месяц Тинькофф Банк начислит бонус в размере 500 рублей (бонус идёт дополнением к начисленному кэшбэку). За три месяца можно получить 1 500 рублей.

Обзор карты

4 место. Альфа-Карта с преимуществами

Дебетовая Альфа-Карта
Полностью бесплатное обслуживание!

Альфа-Банк является участником Системы быстрых платежей, что позволяет владельцам данного пластика без комиссии перечислять деньги на карты других банков по номеру телефона. Лимит бесплатных переводов составляет 100 000 рублей в месяц. Данная операция доступна в мобильном приложении Альфа-Мобайл или в интернет-банке Альфа-Клик.

Прочие виды переводов тарифицируются следующим образом:

  • перечисления в пользу других клиентов Альфа-Банка, в том числе юридических лиц — без комиссии;
  • переводы в другой банк по номеру карты — 1,95% (минимум 30 рублей);
  • переводы в сторонние банки по номеру телефона на сумму более 100 000 рублей в месяц — 0,5% (максимум 1 500 рублей);
  • перечисление в другую кредитную организацию по реквизитам — 9 рублей за операцию.

Также по Альфа-Карте с преимуществами предусмотрено бесплатное обслуживание и снятие наличных в любых банкоматах без комиссии на сумму до 50 000 рублей в месяц. На остаток по счёту начисляется до 5% годовых, а максимальный размер кэшбэка за покупки составляет 2% (при условии безналичного оборота на сумму от 100 000 рублей в месяц). Клиентам предлагается бесплатная курьерская доставка пластика в течение 1-3 дней после оформления онлайн-заявки.

Обзор карты

5 место. Дебетовая карта Opencard от банка Открытие

Дебетовка Opencard

В части денежных переводов на карты сторонних банков данная дебетовка банка Открытие имеет выгодные условия. Через интернет-банк или мобильное приложение с карты Opencard можно переводить деньги без комиссии по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Комиссия за переводы по номеру карты составляет 1,5% от суммы (минимум 50 рублей).

Другие условия по данному продукту несколько отличаются от предложений конкурентов и имеют следующий вид:

  • есть комиссия за выпуск в размере 500 рублей, которая возвращается на счёт после того, как сумма покупок по карте превысит 10 000 рублей;
  • годовое обслуживание — бесплатное без каких-либо условий;
  • выдача наличности в любых банкоматах проводится без комиссии до 10 000 рублей в месяц, в банкоматах Открытие и банков-партнёров можно снимать любые суммы бесплатно (в сутки — до 200 000 рублей, в месяц — до 1 000 000 рублей);
  • есть возможность перевести свободные средства по карте на мобильный накопительный счёт «Моя копилка» и получать 4% годовых на остаток (вернуть деньги на карточку можно в любое время без потери начисленного дохода);
  • за безналичные покупки выплачивается кэшбэк — до 11% в выбранной специальной категории или до 3% за любые траты (тип кэшбэка клиент выбирает самостоятельно, способ начисления меняется по желанию, но не чаще 1 раза в месяц).

Кроме того, с данной карты можно совершать бесплатные переводы по реквизитам в сторонние кредитные организации.

Обзор карты

Как переводить деньги с карты на карту без комиссии?

Как перевести деньги на карту другого банка без комиссии?

Чтобы сделать перевод денег на карту другого банка без лишних расходов, важно проводить операцию через онлайн-сервисы банка-эмитента своей дебетовой карточки. Перед совершением платежа следует убедиться, действительно ли по этой дебетовке доступны бесплатные переводы и не превышен ли в текущем месяце их максимальный лимит.

Далее необходимо войти в личный кабинет и выполнить следующие действия:

  1. Перейти в меню «Платежи и переводы» и выбрать строку «На карту в другой банк».
  2. Указать номер карточки получателя и сумму перевода.
  3. Выбрать карту, с которой необходимо списать средства.
  4. Ознакомиться с информацией о комиссии (должно быть 0 рублей) и подтвердить операцию.

Не стоит совершать переводы через сторонние дистанционные сервисы, так как они в любом случае берут комиссию (независимо от условий банка-эмитента).

Какую дебетовую карту выбрать?

Каждый из продуктов, представленных в текущем рейтинге, заслуживает внимания и уже получил широкую популярность среди потребителей. Чтобы подобрать лучшее предложение, рекомендуется ознакомиться с таблицей сравнения дебетовых карт для переводов.

Карта Переводы по номеру карты Переводы через СБП Переводы по реквизитам Стоимость обслуживания
Польза (Хоум Кредит Банк) бесплатно до 100 000₽ в месяц, далее 1% от суммы (не менее 100₽) бесплатно до 100 000₽ в месяц, далее 1% от суммы (не менее 100₽) 10₽ за один перевод 0₽
ЛокоЯрко (Локо-Банк) бесплатно до 25 000₽ в месяц, далее 1,5% от суммы (не менее 100₽) бесплатно до 100 000₽ в месяц, далее 0,5% от суммы (максимум 1 000₽) до 30 000₽ — 40₽ за перевод, от 30 000₽ до 100 000₽ — 200₽ за перевод, от 100 000₽ — 0,5% от суммы (максимум 1 000₽) 0-99₽
Tinkoff Black (Тинькофф Банк) бесплатно до 20 000₽ в месяц, далее 1,5% от суммы (не менее 30₽) без комиссии без комиссии 0-99₽
Альфа-Карта с преимуществами (Альфа-Банк) с комиссией 1,95% от суммы (не менее 30₽) бесплатно до 100 000₽ в месяц, далее 0,5% от суммы (максимум 1 500₽) 9₽ за один перевод 0₽
Opencard (Открытие) с комиссией 1,5% от суммы (не менее 50₽) без комиссии без комиссии 0₽

Если потребитель не планирует перечислять более 20 000 рублей в месяц, то в отношении переводов все перечисленные карты будут для него равноценными. Тогда выбор стоит делать на основании тех критериев, которые больше всего важны для клиента. Например, самый высокий кэшбэк предлагается по карте банка Открытие, а наиболее выгодный процент на остаток — по Альфа-Карте с преимуществами и Пользе от Хоум Кредит Банка.

Лучшие кэшбэк-карты 2021
№1 Ultra
Восточный Банк
Дебетовая карта
  • до 7% кэшбэка
  • 5,5% на остаток
  • 0₽ за обслуживание
Opencard
Открытие
Дебетовая карта
  • до 11% кэшбэка
  • 4% на остаток
  • 0₽ за обслуживание
Польза
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта
  • до 22% кэшбэка
  • 5% на остаток
  • 0₽ за обслуживание
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти
Редакция сайта
Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru