Дебетовые карты с бесплатными переводами

На Много-Кредитов.ру представлены лучшие дебетовые карты для переводов без комиссии на карты других банков.

Чтобы подобрать для себя удобную и выгодную дебетовую карточку, не следует забывать о таком параметре, как стоимость денежных переводов. В особенности это важно для тех клиентов, которые регулярно совершают подобные операции. В таких случаях размер комиссии за перечисление средств гораздо важнее кэшбэка и процента на остаток. В сегодняшней подборке представлены лучшие дебетовые карты с бесплатными переводами на карты других банков.

ТОП-5 дебетовых карт с бесплатными переводами на любые карты

Если клиент часто перечисляет деньги на карты других банков, то выбор дебетовки, которая будет регулярно использоваться для переводов, можно свести к следующим предложениям:

• Tinkoff Black, Тинькофф Банк;
• Tinkoff Drive, Тинькофф Банк;
• Умная карта, Газпромбанк;
• МТС Деньги Weekend, МТС Банк;
• My Life, УБРиР.

В рамках указанных предложений можно отправлять деньги клиентам сторонних банков абсолютно бесплатно. Более подробные обзоры карт, а также лимиты и тарифы по переводам представлены ниже.

1 место. Дебетовая карта Tinkoff Black от Тинькофф Банка

Держатель пластика Tinkoff Black может бесплатно переводить деньги на карты сторонних банков в пределах 20 000 рублей в месяц. С суммы превышения спишется комиссия в размере 1,5% (минимум 30 рублей). Данные условия распространяются только на переводы, совершённые с помощью онлайн-сервисов Тинькофф Банка.

В целом по данной карте предлагаются достаточно привлекательные тарифы:

1. Бесплатное снятие наличности в банкоматах любых банков (до 100 000 рублей в месяц). Если сумма одной операции составляет менее 3 000 рублей, то списывается плата 90 рублей. Комиссионный сбор за превышение месячного лимита установлен в размере 2% (минимум 90 рублей).
2. Выполнимые условия бесплатного обслуживания. Платить за карточку не требуется, если постоянный остаток превышает 50 000 рублей (учитываются вклады, карточные, накопительные и инвестиционные счета клиента). Обслуживание будет бесплатным также для тех клиентов, которым ранее был зачислен кредит на данный картсчёт. В иных случаях карта обойдётся в 99 рублей в месяц.
3. Получение кэшбэка. За покупки в выбранных категориях возвращается от 2 до 15%, а за другие безналичные траты по карте — 1%.
4. Начисление 5% годовых на остаток до 300 000 рублей. Для получения дохода необходимо ежемесячно тратить по карте более 3 000 рублей и активировать подписку Tinkoff Pro.

Ещё один плюс данного предложения — наличие быстрой бесплатной доставки пластика.

Обзор карты

2 место. Дебетовая карта Tinkoff Drive от Тинькофф Банка

По этой дебетовке можно переводить до 20 000 рублей в месяц по номеру карты в другие банки без комиссии. В случае превышения лимита комиссионный сбор составит 1,5% (минимум 30 рублей). Также Тинькофф Банк является участником Системы быстрых платежей, что позволяет владельцам данного пластика без комиссии перечислять деньги на карты других банков по номеру телефона. Лимит бесплатных переводов составляет 100 000 рублей в месяц.

Прочие виды переводов тарифицируются следующим образом:

• перечисление в пользу других клиентов Тинькофф Банка — без комиссии;
• перевод в другую кредитную организацию по реквизитам — без комиссии.

По карте Tinkoff Drive предусмотрено бесплатное снятие наличных в любых банкоматах без комиссии на сумму до 100 000 рублей в месяц (сумма операции должна быть не меньше 3 000 рублей). Максимальный размер кэшбэка за покупки составляет 10% (за покупки на любых АЗС). Клиентам предлагается бесплатная курьерская доставка пластика в течение 1-3 дней после оформления онлайн-заявки.

Стоимость обслуживания карты составляет 299 рублей в месяц. Платы можно избежать при выполнении одного из следующих условий:

• при наличии действующего кредита, выданного на карту;
• при неснижаемом остатке от 50 000 рублей.

Обзор карты

3 место. Умная карта от Газпромбанка

Умная карта — лучшая дебетовка Газпромбанка, которая используется для пополнения и снятия средств, оплаты покупок, безналичных переводов и расчётов.

По данной карте при переводе денежных средств в другие банки предлагаются следующие условия:

1. По номеру телефона — через Систему быстрых платежей. Бесплатно до 150 000 рублей в месяц, далее 0,5% (максимум 1 500 рублей) — с подключенным сервисом «ГПБ Плюс». Бесплатно до 100 000 рублей в месяц, далее 0,5% (максимум 1 500 рублей) — без сервиса «ГПБ Плюс».
2. По номеру карты — бесплатно до 30 000 рублей в месяц, далее 1,5% (минимум 50 рублей) — с подключенным сервисом «ГПБ Плюс». Без подключения сервиса указанная комиссия удерживается независимо от суммы.
3. По реквизитам счёта — с комиссией 1,5% от суммы (минимум 20 рублей).

Плата за пополнение карты стороннего банка через его сервисы (то есть списание с Умной карты Газпромбанка) составит 2% от суммы, минимум 30 рублей.

Лимит на переводы по номеру телефона с помощью сервисов Газпромбанка или стороннего банка — 300 000 рублей в сутки, 3 000 000 рублей в месяц.

По карте действует бесплатное обслуживание без дополнительных условий. За выпуск пластика плата не взимается. Также есть кэшбэк — до 5% в категориях.

Внимание, акция! Оформите карту по ссылке ниже до 31 декабря 2023 года и получайте повышенный кэшбэк 30% на маркетплейсах (Яндекс Маркет, Ozon, Wildberries) и 15% за покупки в супермаркетах до 31 января 2024 года.

Обзор карты

4 место. Дебетовая карта МТС Деньги Weekend от МТС Банка

С карты МТС Банка можно бесплатно переводить в другие банки до 100 000 рублей через Систему быстрых платежей. Операция должна проводиться по номеру телефона получателя. Если превысить лимит, то спишется комиссия — 0,5% от суммы, но не более 1 500 рублей.

Стоимость переводов по номеру карты через мобильный банк, интернет-банк, сайт и банкоматы МТС Банка составит 1% от суммы, минимум 50 рублей.

Снимать наличные с карточки можно без комиссии — в банкоматах любых банков на территории РФ на сумму до 100 000 рублей в месяц. При снятии от 100 000 рублей в месяц в сторонних устройствах или в банкоматах за пределами РФ комиссия составит 1,9% от суммы (минимум 99 рублей).

За обслуживание карты МТС Деньги Weekend платить не нужно в течение первых 2 месяцев и далее при выполнении условий (покупки от 10 000 тысяч рублей в месяц или неснижаемый остаток от 30 000 рублей). В иных случаях ежемесячная плата за карту составит 99 рублей.

Ещё одним преимуществом карты является начисление кэшбэка за покупки — 5% в определённых категориях и 1% за все остальные траты.

За выпуск дебетовки удерживается единовременная комиссия в размере 299 рублей.

Внимание, акция! Оформите карту по ссылке ниже до 15 января 2024 года и получите полностью бесплатное обслуживание навсегда. (акция действует только для новых клиентов).

Обзор карты

5 место. Дебетовая карта My Life от УБРиР

По дебетовке My Life от Уральского банка предусмотрены бесплатные переводы на карты сторонних банков в рамках Системы быстрых платежей. Перечисление проводится по номеру телефона с указанием банка получателя, максимальная сумма в месяц — 100 000 рублей.

На счета и карты, открытые в Уральском банке, переводы через мобильное приложение УБРиР проводятся без комиссии. При перечислении средств на карты других банков (не через СБП) удерживается комиссия в размере 2,1% от суммы операции, но не менее 30 рублей.

За обслуживание и выпуск карточки комиссии нет. По операциям снятия наличных действуют следующие тарифы:

• в банкоматах УБРиР и в устройствах банков-партнёров — бесплатно;
• банкоматах других банков — бесплатно в первые два месяца после оформления карты и далее при условии совершения покупок на сумму от 5 000 рублей в месяц;
• в иных случаях — удерживается комиссия 1% от суммы, но не менее 120 рублей;
• лимиты на выдачу наличных — до 100 000 рублей в сутки или до 1 000 000 рублей в месяц.

При оплате покупок картой в сумме от 5 000 рублей в месяц начисляется кэшбэк — 5% за услуги ЖКХ и 1% за прочие траты.

Обзор карты

Внимание! Онлайн-заявка временно не работает.

Как переводить деньги с карты на карту без комиссии?

Чтобы сделать перевод денег на карту другого банка без лишних расходов, важно проводить операцию через онлайн-сервисы банка-эмитента своей дебетовой карточки. Перед совершением платежа следует убедиться, действительно ли по этой дебетовке доступны бесплатные переводы и не превышен ли в текущем месяце их максимальный лимит.

Далее необходимо войти в личный кабинет и выполнить следующие действия:

1. Перейти в меню «Платежи и переводы» и выбрать строку «На карту в другой банк».
2. Указать номер карточки получателя и сумму перевода.
3. Выбрать карту, с которой необходимо списать средства.
4. Ознакомиться с информацией о комиссии (должно быть 0 рублей) и подтвердить операцию.

Не стоит совершать переводы через сторонние дистанционные сервисы, так как они в любом случае берут комиссию (независимо от условий банка-эмитента).

Какую дебетовую карту выбрать?

Каждый из продуктов, представленных в текущем рейтинге, заслуживает внимания и уже получил широкую популярность среди потребителей. Чтобы подобрать лучшее предложение, рекомендуется ознакомиться с таблицей сравнения дебетовых карт для переводов.

Если потребитель планирует отправлять деньги по номеру телефона, то в отношении переводов все перечисленные карты будут для него равноценными. В таком случае выбор стоит делать на основании тех критериев, которые больше всего важны для клиента. Например, самый высокий кэшбэк предлагается по карте Tinkoff Black, а наиболее выгодный процент по накопительному счёту — по дебетовке Газпромбанка.