Лучшие карты с кэшбэком на АЗС в 2023 году

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на АЗС. ТОП-5 предложений от российских банков со сравнением условий.

Каждый, кто имеет личный автомобиль, старается максимально сэкономить на расходах за покупку топлива. Как сделать, чтобы это не отражалось на качестве продукта? Такую возможность сегодня предоставляют многие банковские карты с кэшбэком на АЗС. Как среди обилия предложений найти действительно выгодный вариант? Ниже представлены самые популярные финансовые продукты в данной категории.

5 карт с самым большим кэшбэком на АЗС

Кэшбэк — одна из самых востребованных опций, предоставляемых банками. Использовать её достаточно просто, а экономия при этом может быть весьма внушительной. Получая обратно часть уже израсходованных средств, человек априори мотивирован для дальнейшего использования предложения. Кроме уже раскрученных акций в торговых продовольственных сетях, компании решили пойти ещё дальше и предложили пользователям возвращать часть денег, потраченных на ГСМ (горюче-смазочные материалы). Такие предложения для автомобилистов появились у следующих организаций.

1 место. Дебетовая карта Tinkoff Drive от Тинькофф Банка

По карте Tinkoff Drive бонусами возвращается 10% за оплату топлива, а также за другие траты на любых заправках. Накопленные баллы можно использовать для компенсации стоимости покупок на АЗС по курсу 1,5 бонуса = 1 рубль или трат в категории «Автоуслуги» по равноценному курсу.

Также по карте начисляются и другие виды кэшбэка, а именно:

• 10% за любой полис в Тинькофф Страховании;
• 5% за оплату автоуслуг, включая запчасти, шиномонтаж, сервис, автомойки;
• 5% за платежи через Тинькофф (оплата штрафов ГИБДД, сервисов «Автодор — платные дороги» и «Московский паркинг»);
• 1% — с каждых 100 рублей, потраченных на другие покупки;
• до 30% — за покупки по спецпредложениям в интернет-банке.

Стоимость обслуживания дебетовки составляет 299 рублей в месяц. За карту можно не платить, если неснижаемый остаток составляет не менее 50 000 рублей или на картсчёт был зачислен кредит Тинькофф Банка.

В банкоматах Тинькофф без комиссии можно снимать до 500 000 рублей в месяц. В сторонних устройствах действуют следующие условия снятия наличности:

• бесплатно — при сумме операции от 3 000 рублей, но не более 100 000 рублей в месяц;
• с комиссией в размере 90 рублей — при снятии до 3 000 рублей;
• с комиссией в размере 2% (минимум 90 рублей) от суммы, превышающей 100 000 рублей в месяц.

2 место. Дебетовая Умная карта от Газпромбанка

По «Умной карте» от Газпромбанка предлагаются необычные условия начисления кэшбэка. Максимальное вознаграждение можно получить за покупки в категории максимальных затрат. То есть, если в прошлом месяце доля расходов на оплату топлива превысила другие траты, то в этом месяце повышенный кэшбэк начислится именно за покупки на АЗС. К данной категории относятся транзакции с MCC кодами 5541 и 5542 (заправочные станции) и 7523 (паркинги и гаражи).

Сумма возврата средств зависит от торгового оборота по карточке:

• от 5 000 рублей в месяц — кэшбэк 3%;
• от 30 000 рублей в месяц — кэшбэк 5%;
• от 75 000 рублей в месяц — кэшбэк 10%.

С суммы прочих покупок возвращается 1%. Максимальная сумма вознаграждения составляет 3 000 рублей в месяц.

За обслуживание карточки комиссия не взимается. Для бесплатного обслуживания клиенту не нужно выполнять дополнительных условий.

Обзор карты

3 место. Дебетовая СберКарта от СберБанка

Владелец СберКарты получает доступ к программе лояльности СберСпасибо. Использование дебетовки для оплаты покупок позволяет получать бонусы, которые затем можно обменять на скидки в магазинах-партнёрах. В программе есть 4 уровня привилегий:

1. «Спасибо». На этом уровне начисляется до 30% бонусов на покупки у партнёров.
2. «Большое Спасибо». При достижении данного уровня добавляется 0,5% бонусов на любые покупки.
3. «Огромное Спасибо». На этом уровне дополнительно начисляется до 20% бонусов на покупки в 2-х категориях.
4. «Больше, чем Спасибо». Участник, достигший последнего уровня, может получать до 20% бонусов на покупки в 4-х категориях, а также обменивать бонусы на рубли.

Кроме этого, у владельцев СберКарты есть возможность получать ещё больше бонусов. За безналичную оплату расходов на АЗС начисляется максимальный кэшбэк в размере 10%. Для этого необходимо выполнить одно из условий:

• траты от 75 000 рублей в месяц;
• неснижаемый остаток от 150 000 рублей.

Повышенные бонусы в размере 5% также полагаются за оплату чеков в кафе и ресторанах. Условия получения — траты от 20 000 рублей в месяц или неснижаемый остаток от 40 000 рублей.

Обзор карты

4 место. Дебетовая карта ПОРА от УБРиР

За покупки в категории «Авто и сервис» по карте ПОРА можно получать до 4% кэшбэка. В данную рубрику входит не только оплата топлива, но и прочие покупки на АЗС, а также покупка запчастей, шин, автоуслуги, паркинги, СТО и ремонт, автомойки. Всего клиенту предлагается 16 категорий, из которых необходимо выбрать только одну.

Размер кэшбэка в рубрике «Авто и сервис» будет зависеть от общей суммы трат по карте:

• от 5 000 до 25 000 рублей — 1%;
• от 25 000 рублей — 4%.

За оплату прочих товаров и услуг начисляется базовый кэшбэк в размере 1%. При этом сумма покупок в выбранной рубрике не должна превышать удвоенную сумму трат вне рубрики. В противном случае процент возврата за все расходы составит 1%.

Вознаграждение приходит в виде баллов, которые можно обменять на рубли по равноценному курсу. Минимальная сумма конвертации — 2 500 баллов.

Стоимость обслуживания карты — 99 рублей в месяц или бесплатно при выполнении одного из условий:

• покупки от 15 000 рублей в месяц;
• неснижаемый совокупный остаток от 100 000 рублей.

Кроме того, если тратить по карте не менее 15 000 рублей в месяц, то можно бесплатно снимать наличные в банкоматах любых банков (лимит — 100 000 рублей в сутки и 1 000 000 рублей в месяц).

Обзор карты

5 место. Дебетовая карта #МожноВСЁ от Росбанка

Сэкономить на оплате топлива можно с помощью дебетовой карты #МожноВСЁ от Росбанка. Покупки на АЗС входят в перечень категорий повышенного кэшбэка, которые предлагаются по данной дебетовке (всего их 20). За оплату товаров и услуг в одной избранной категории на карту возвращается 3%, за все прочие траты — 1%. Вознаграждение выплачивается в денежном эквиваленте, максимальная сумма составляет 10 000 рублей в месяц.

При желании клиент может изменить тип бонусной программы и вместо кэшбэка получать travel-бонусы, которые используются для частичной или полной оплаты билетов и отелей на портале Росбанка. Курс списания 1 бонус = 1 рубль.

Кратко об условиях обслуживания карты:

1. Ежемесячная комиссия — 99 рублей. Плата не удерживается при совершении покупок на сумму от 15 000 рублей, совокупном неснижаемом остатке от 100 000 рублей или при наличии поступлений на все счета и карты в размере не менее 20 000 рублей в месяц.
2. Комиссия за снятие наличных в банкоматах сторонних банков — 1% от суммы, но не менее 299 рублей.
3. Стоимость СМС-информирования — 89 рублей в месяц.

Обзор карты

На что обратить внимание при выборе карты?

Чтобы выбрать из всех предложений карту с максимальным кэшбэком на бензин, нужно обращать внимание не только на величину возмещения. Не стоит сбрасывать со счетов и следующие моменты:

• категория услуг и товаров, на которые начисляется частичная компенсация;
• варианты возврата — стоит помнить, что это не всегда денежные средства;
• годовое обслуживание продукта;
• тип пластика — дебетовый или кредитный;
• величина процентов на остаточный баланс — иногда хранение средств на карте приносит выгоду несоизмеримо большую, чем сам кэшбэк.

Для удобного выбора пластика мы составили таблицу с итоговым сравнением топливных карт по основным характеристикам.