Дебетовая «Умная карта» Visa Gold от Газпромбанка

Редакция сайта
Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru
Обзор дебетовки «Умная карта» от Газпромбанка

«Умная карта» от Газпромбанка позволяет получать до 10% кэшбэка на покупки в той категории, в которой клиент тратит больше всего. Кроме того, по дебетовке предлагаются лояльные условия снятия наличности в любых банкоматах и выгодные тарифы по денежным переводам. Все особенности данного продукта рассмотрены в текущем обзоре дебетовой «Умной карты» от Газпромбанка.

Содержание

О дебетовке «Умная карта»

«Умная карта» Visa Gold с кешбэком или милями

При заказе «Умной карты» клиент получает именную дебетовку категории Visa Gold. Пластик предназначен для оплаты покупок, снятия наличности, совершения денежных переводов и платежей.

Карту можно подключить к платёжным сервисам Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay, что позволит оплачивать товары и услуги при помощи смартфона. По таким операциям также предусмотрено начисление кэшбэка. Ещё дебетовка поддерживает опцию бесконтактной оплаты payWave.

При оплате покупок в интернете используется технология 3D Secure, когда каждая операция подтверждается паролем из СМС. Для обеспечения безопасности данных пользователя дебетовка оснащена встроенным чипом.

Оформить карту могут лица в возрасте старше 18 лет при наличии гражданства РФ. Адрес регистрации значения не имеет.

Условия обслуживания

Счёт карты ведётся только в рублях. При оплате покупок в другой валюте конвертация осуществляется по курсу банка.

За выпуск основной карточки комиссия не предусмотрена. Первая дополнительная карта также оформляется бесплатно, а стоимость выдачи каждой последующей составляет 200 рублей.

За обслуживание дебетовки платить не нужно при выполнении одного из следующих условий:

  • совершение покупок на сумму от 5 000 рублей в месяц;
  • сохранение постоянного остатка в размере не менее 30 000 рублей (совокупно по всем картам, счетам и вкладам);
  • зачисление на карту заработной платы в сумме от 15 000 рублей в месяц;
  • наличие оформленного кредита в Газпромбанке.

Если ни один из критериев не соблюдается, то за обслуживание карты будет списываться по 99 рублей в месяц.

Другие тарифы по данному продукту рассмотрены в таблице ниже.

Тип операции Размер комиссии
Снятие наличных в банкоматах Газпромбанка 0%
Снятие наличных в банкоматах других кредитных организаций 0% — при снятии до 100 000 рублей в месяц (только на первые 3 операции), далее — 1,5%, минимум 200 рублей
Денежные переводы на карты других банков по номеру телефона 0% — до 100 000 рублей в месяц, далее — с комиссией 0,5% от суммы превышения (максимум 1 500 рублей)
Денежные переводы на карты других банков по номеру карты 0% — до 10 000 рублей в месяц
Запрос баланса в банкоматах других банков 30 рублей за операцию
Услуга СМС-информирования об операциях по карте Первые 4 месяца — бесплатно, далее — 59 рублей ежемесячно

Также по дебетовке установлены следующие лимиты на выдачу наличности — до 200 000 рублей в сутки и до 1 500 000 рублей в месяц.

Кэшбэк-программа по дебетовой карте

Кешбэк, который подстраивается под вас

При оплате покупок «Умной картой» клиент может получать кэшбэк в рублях или в милях. Вид бонусов владелец дебетовки выбирает самостоятельно. Менять параметры программы лояльности можно не чаще одного раза в месяц. Для проведения данной операции требуется посещение отделения Газпромбанка.

Размер денежного или мильного кэшбэка зависит от суммы трат по карте. Условия начисления бонусов представлены в таблице ниже.

Сумма покупок в месяц Коэффициент кэшбэка Количество миль за каждые потраченные 100 рублей
До 5 000 рублей 0% 0
От 5 000 до 15 000 рублей 3% на покупки в одной категории и 1% за прочие траты 1 миля
От 15 000 до 75 000 рублей 5% на покупки в одной категории и 1% за прочие траты 2 мили
Свыше 75 000 рублей 10% на покупки в одной категории и 1% за прочие траты 4 мили

Максимальный денежный кэшбэк можно получить за покупки тех товаров и услуг, которые клиент приобретает чаще всего. Повышенное вознаграждение начисляется за оплату покупок в одной из следующих категорий:

  • «Рестораны, кафе, бары и сети фаст-фуд»;
  • «Дом, дача и бытовая техника»;
  • «Кино и развлечения»;
  • «Аптеки и медицинские услуги»;
  • «Детские товары»;
  • «АЗС и парковки»;
  • «Фитнес и спортивные товары»;
  • «Салоны красоты, СПА, магазины косметики»;
  • «Одежда и обувь».

Если максимальная сумма расходов клиента приходится на те покупки, которые не входят ни в одну из перечисленных групп товаров и услуг, то повышенный кэшбэк начисляется за траты в следующей по сумме расходов категории. Выплата вознаграждения осуществляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца. Месячный лимит составляет 3 000 рублей.

При подключении опции по накоплению миль пользователь также может получать дополнительные бонусы за покупки на онлайн-ресурсе «Газпром Travel»:

  • 2 мили — за каждые 100 рублей, потраченные на покупку авиабилетов;
  • 6 миль — за каждые 100 рублей, потраченные при бронировании отеля;
  • 5 миль — за каждые 100 рублей, потраченные на покупку ж/д билетов.

Накопленные мили используются для оплаты покупок на сайте «Газпром Travel». Курс конвертации: 1 миля = 1 рубль. Если имеющихся бонусов недостаточно для проведения платежа, то разницу можно доплатить рублями. Неиспользованные мили действительны в течение года с момента начисления при том условии, что клиент регулярно пользуется картой.

Преимущества карты

Плюсы карты

Основным преимуществом дебетовки является уникальная бонусная программа. Очень привлекательно выглядит максимальный размер кэшбэка (до 10%), а также тот факт, что клиенту не надо самостоятельно выбирать любимую категорию.

У данного продукта есть и другие плюсы, в числе которых:

  1. Легковыполнимые условия бесплатного обслуживания. Чтобы избежать комиссии, клиенту достаточно тратить более 5 000 рублей в месяц или поддерживать остаток в размере не менее 30 000 рублей. При постоянном использовании карточки выполнение хотя бы одного из указанных требований не составит никакого труда.
  2. Бесплатные переводы по Системе быстрых платежей. Газпромбанк является участником СБП, что позволяет его клиентам без комиссии перечислять средства в сторонние банки по номеру телефона.
  3. Возможность доставки пластика. Представитель банка может бесплатно доставить карточку домой или на работу. Перечень городов, в которых в настоящий момент доступна данная услуга, представлен на сайте кредитной организации.

Кроме того, владелец «Умной карты» может получать дополнительный доход в виде процента на остаток по накопительному счёту. Максимальная ставка составляет 6% годовых. Накопительный счёт моментально открывается в личном кабинете. Деньги можно перевести на карту в любое время, ограничения по сумме снятия и пополнения отсутствуют.

Онлайн-заявка на дебетовку «Умная карта» от Газпромбанка

Как получить карту

Для оформления карточки необходимо заполнить заявку на сайте Газпромбанка. Данная процедура займёт несколько минут. В анкету потребуется внести следующие данные:

  • тип бонусной программы — «Умный кэшбэк» или «Газпром Travel»;
  • город получения карты;
  • контактные данные (ФИО, пол, адрес электронной почты, номер мобильного телефона);
  • персональные данные (кодовое слово);
  • реквизиты паспорта (серия, номер, дата и место выдачи, код подразделения, место рождения);
  • адрес регистрации и фактического проживания;
  • место получения карты (здесь надо выбрать офис или ввести адрес для курьерской доставки).

В течение нескольких минут клиенту придёт СМС с решением банка. После изготовления карта будет доставлена пользователю указанным способом.

Отзывы от клиентов Газпромбанка

Многие клиенты уже успели воспользоваться дебетовкой Газпромбанка и на практике оценить её преимущества и недостатки. В положительных отзывах отмечается простота оформления карточки, удобный интернет-банк, корректное начисление кэшбэка.

К минусам продукта клиенты относят тот факт, что в рекламе банк заведомо искажает тарифы карты, а реальные условия бонусной программы не соответствуют заявленным. Например, обслуживание дебетовки является бесплатным только при выполнении определённых условий.

Программа лояльности также имеет свои подводные камни. Так, на практике клиент далеко не всегда может получить повышенный кэшбэк за покупки в категории с максимальными тратами. Как правило, большая часть расходов уходит на оплату продуктов питания. Но этой категории нет в списке разрешённых, поэтому за такие покупки полагается лишь базовый кэшбэк в размере 1%.

Все эти нюансы надо учитывать при выборе карты. Также следует обратить внимание, что максимальный процент по накопительному счёту можно получить только при регулярном пополнении на сумму от 150 000 рублей.

Лучшие кэшбэк-карты 2020
№1 Ultra
Восточный Банк
Дебетовая карта
  • до 7% кэшбэка
  • 5,5% на остаток
  • 0₽ за обслуживание
Opencard
Открытие
Дебетовая карта
  • до 11% кэшбэка
  • 4% на остаток
  • 0₽ за обслуживание
Польза
Хоум Кредит Банк
Дебетовая карта
  • до 22% кэшбэка
  • 3% на остаток
  • 0₽ за обслуживание
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Видео по теме