Дебетовые карты с кэшбэком на все покупки

Оплата покупок картой — это уже давно не просто быстрый и удобный вариант расчётов, но ещё и способ получения скидки в виде кэшбэка. В большинстве случаев повышенное вознаграждение выплачивается только за приобретение товаров и услуг определённых категорий, в то время как с суммы прочих трат возвращается всего 0,5-1%. Поэтому для получения реальной выгоды клиентам приходится оформлять несколько карточных продуктов. Однако гораздо удобнее иметь универсальную дебетовую карту с кэшбэком на все покупки. Перечень наиболее выгодных предложений представлен в этой статье.

Рейтинг дебетовых карт с кэшбэком на все покупки

В данную подборку лучших дебетовок включены только те карты, по которым предлагается повышенный кэшбэк за любые покупки. Также при составлении рейтинга учитывались и дополнительные факторы — стоимость обслуживания, условия снятия наличных, наличие процента на остаток.

Дебетовая карта «#всёсразу» от Райффайзенбанка

Максимальный кэшбэк, который можно получить за любые траты по данной карте, составляет 3,9%. Баллы, начисленные за покупки, обмениваются на денежные сертификаты.

В первый год использования карточки за каждые потраченные 50 рублей полагается 1 балл. В последующие годы 1 балл даётся уже за 100 рублей.

Есть 4 варианта обмена баллов на рубли:

• за 500 баллов — 250 рублей;
• за 1000 баллов — 600 рублей;
• за 4 000 баллов — 4 000 рублей;
• за 20 000 баллов — 50 000 рублей.

Только в последнем случае реальный кэшбэк за все покупки составит 3,9%. Бонусы действительны в течение 3 лет.

Получение наличных без комиссии возможно только в банкоматах Райффайзенбанка и его партнёров. Плата за снятие денег в устройствах сторонних банков составляет 1% (минимум 100 рублей).

Внимание, акция! Те, кто оформит карту по ссылке ниже до 29 февраля 2020 года, получат полностью бесплатное обслуживание на весь срок действия карты.

Обзор карты

Дебетовая карта Opencard

Владелец дебетовки Opencard может получать за любые покупки по карточке до 3% кэшбэка. Такие условия действуют по стандартной бонусной программе, которая автоматически подключается после получения карты.

Для начисления повышенного вознаграждения (до 11%) в спецкатегориях необходимо изменить тип кэшбэка. На данный момент по дебетовке предлагается на выбор 4 бонусных категории — «АЗС и транспорт», «Аптеки и салоны красоты», «Отели и билеты», «Кафе и рестораны».

Чтобы получать максимальный кэшбэк за все покупки, необходимо одновременно соблюдать несколько условий. Выполнение каждого требования соответствует размеру вознаграждения:

• 1% кэшбэка начисляется, если клиент в течение месяца совершает с использованием карты платежи в онлайн-сервисах банка Открытие на сумму от 1 000 рублей;
• плюс 1% от суммы покупок возвращается, если на карте сохраняется постоянный неснижаемый остаток в размере от 100 000 рублей;
• ещё 1% за все траты по карте можно получить, если общая сумма безналичного оборота составляет более 5 000 рублей в месяц.

При соблюдении всех условий клиенту выплачивается максимальное вознаграждение — 3%. Если по карте установлена бонусная программа с повышенной категорией, то выполнение всех требований позволит получить 11% за оплату определённых товаров и услуг (за прочие траты будет начисляться 1%).

Тип бонусной программы, как и спецкатегорию, можно менять один раз в месяц в личном кабинете или в мобильном приложении. Чтобы потратить полученные бонусы, надо компенсировать стоимость ранее оплаченной покупки (1 балл равен 1 рублю). При этом сумма покупки, как и накопленных бонусов, должна составлять не менее 1 500 рублей.

В остальном по карте предлагаются вполне привлекательные условия — бесплатное обслуживание, снятие наличных без комиссии в любых банкоматах. За выпуск пластика взимается единовременная плата 500 рублей, которая возвращается бонусами после того, как клиент потратит с карты более 10 000 рублей.

Обзор карты

Дебетовая карта «Прибыль» от банка Уралсиб

По дебетовке Уралсиб Банка вознаграждение за покупки начисляется в виде баллов. За каждые потраченные 50 рублей можно получить 1 балл. Накопленные бонусы обмениваются на денежное вознаграждение следующим образом:

• в обмен на 3 000 баллов клиенту выплачивается 1 500 рублей (1% кэшбэка);
• в обмен на 6 000 баллов на карту зачисляется 9 000 рублей (3% кэшбэка, можно получить не чаще одного раза в год).

Например, если ежемесячно тратить по карте 30 000 рублей, то 6 000 баллов удастся накопить в течение 10 месяцев. За такое количество накопленных бонусов банк выплачивает 9 000 рублей. В этом случае фактический размер кэшбэка составляет 3%.

Кроме обмена на реальные деньги, бонусы можно потратить на скидочные сертификаты от партнёров программы (Озон, Яндекс.Такси, Детский Мир). В течение месяца на бонусный счёт начисляется не более 4 000 баллов.

Основные тарифы по дебетовой карте «Прибыль» представлены ниже:

1. Комиссия за выпуск и оформление — 0 рублей.
2. Стоимость обслуживания — 49 рублей в месяц или бесплатно в случае, если минимальный остаток превышает 5 000 рублей или клиент ежемесячно тратит по карте более 1 000 рублей.
3. Снятие наличности — без комиссии в любых банкоматах на территории РФ при условии, что сумма одной операции превышает 3 000 рублей (в иных случаях взимается комиссия 49 рублей).

На остаток по счёту начисляется доход в размере от 3 до 6% годовых. Значение ставки зависит от суммы средств на карте (чем больше минимальный остаток, тем выше процент).

Обзор карты

Карта №1 Ultra от Восточного Банка

Для получения кэшбэка за покупки после оформления данной карточки клиент должен активировать одну из 4-х бонусных программ. Чтобы на счёт возвращался выгодный процент от суммы любых трат по карте, необходимо подключить категорию «Всё включено». По условиям этой программы, за любые покупки начисляется кэшбэк в размере 2% от суммы.

Повышенное вознаграждение (до 7%) начисляется при оплате товаров и услуг в таких категориях, как:

• «Отдых» (такси, кафе, рестораны, кинотеатры);
• «За рулём»;
• «Онлайн покупки» (оплата любых товаров и услуг в интернет-магазинах).

Тип бонусной программы клиент может изменить по своему усмотрению. Смена категории должна осуществляться не чаще одного раза в месяц.

Баллы обмениваются на рубли по курсу 1:1 путём компенсации покупок в личном кабинете. В категории «Всё включено» месячный лимит кэшбэка составляет 2 000 рублей.

Прочие услуги по карте тарифицируются следующим образом:

1. Плата за обслуживание — 150 рублей в месяц. Комиссия не списывается, если на карточку зачисляется заработная плата или пенсия либо постоянный минимальный остаток превышает 50 000 рублей.
2. Комиссия за выпуск — 500 рублей.
3. Выдача наличных в любых банкоматах на сумму до 150 000 рублей в месяц осуществляется бесплатно. Сумма одной операции должна составлять более 3 000 рублей.

Также при совершении покупок по карте на сумму от 10 000 рублей в месяц на остаток начисляется 7% годовых.

Обзор карты

Банковская карта Мегафона

В рамках данного предложения за все покупки по карте начисляется до 1,5% кэшбэка. Максимальный кэшбэк действует при подключении тарифа «Максимум».

Лимит кэшбэка составляет до 3 000 рублей в месяц (в зависимости от выбранного тарифа). Вознаграждение выплачивается в рублях в последний рабочий день каждого календарного месяца.

По банковской карте Мегафона действуют три тарифных плана:

1. Тариф «Лайт». Кэшбэк по тарифному плану не предусмотрен. Для бесплатного обслуживания по карте необходимо тратить 3 000 рублей ежемесячно. При невыполнении условия списывается комиссия в размере 49 рублей за месяц. На остаток средств до 200 000 рублей начисляется доход — 6% годовых.
2. Тариф «Стандарт». За любые покупки по карте начисляется 1% кэшбэка (лимит — 1 000 рублей в месяц). Чтобы обслуживание было бесплатным, необходимо совершать покупки на сумму 10 000 рублей в месяц, иначе со счёта будет списываться 149 рублей ежемесячно. Процент на остаток — 8% в год на сумму до 200 000 рублей.
3. Тариф «Максимум». На все покупки начисляется кэшбэк в размере 1,5% (лимит — 3 000 рублей в месяц). Плата за обслуживание — 199 рублей ежемесячно или бесплатно при общей сумме трат более 30 000 рублей в месяц. По данному тарифному плану начисляется 10% годовых на остаток средств до 200 000 рублей.

После выполнения условий бесплатного обслуживания можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах до 10 000 рублей в месяц. Чтобы пополнить карту, достаточно оплатить мобильную связь, так как баланс номера телефона = баланс карты.

Внимание! Карту могут оформить только абоненты Мегафона.

Обзор карты

Какую карту с кэшбэком лучше оформить в 2020 году?

Чтобы выбрать лучшее предложение, необходимо принимать во внимание не только размер кэшбэка, но и условия его получения. Например, по дебетовке банка Открытие максимальное вознаграждение начисляется только при одновременном выполнении нескольких требований.

В 2020 году самый высокий кэшбэк за покупки предлагается по карточке Райффайзенбанка (3,9%), однако для его получения потребуется длительное время. Чтобы накопить необходимую сумму баллов для обмена, необходимо потратить по карте более 1 000 000 рублей.

Если клиент кроме совершения покупок планирует хранить деньги на карточном счёте, то следует выбирать предложения с процентом на остаток. В этом случае рекомендуется обратить внимание на карты Уралсиб Банка, Восточного Банка и Мегафона.

Видео по теме