Госдума приняла закон о введении лимита на разовые банковские переводы граждан
Госдума приняла во втором и третьем чтении закон об установлении максимального лимита в 100 тысяч рублей на разовые денежные переводы для физических лиц без открытия банковского счёта при упрощённой идентификации. Соответствующие изменения вносятся в ст. 7 закона «О противодействии отмыванию преступных доходов» и в ст. 10 закона «О национальной платёжной системе». Документ опубликован в думской электронной базе данных.
Новый закон разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
Закон вступит в силу через год после его официального опубликования.
В настоящее время при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тысяч рублей финансовой организацией проводится упрощённая идентификация клиента-физического лица, для которой достаточно представить свои паспортные данные.
Максимальная сумма таких переводов не ограничена, что не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создаёт дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере, говорится в пояснительной записке к законопроекту.
Ранее представитель Минфина России отмечал, что принятие закона будет способствовать снижению оттока капитала из страны. В Росфинмониторинге поясняли, что прежде всего этот закон необходим для борьбы с незаконными финансовыми операциями.
Аналитики считают, что мера направлена на повышение прозрачности операций и должна снизить риски легализации доходов, имеющих теневое происхождение, а также будет способствовать снижению оттока капитала из страны. Эффективность нововведения во-многом будет зависеть от того, останутся ли лазейки, позволяющие обойти законодательство, уточняют эксперты.
Декан факультета экономики и бизнеса Финансового университета при Правительстве РФ Екатерина Безсмертная обращает внимание, что установление численных ограничений на осуществление денежных операций в целях борьбы с незаконным движением капиталов — распространённая практика в мире.
По её словам, в соответствии с п. 10 Международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, рекомендованных ФАТФ, финансовые учреждения обязаны принимать меры по надлежащей проверке клиентов при совершении разовых операций (сделок) на сумму, превышающих установленное пороговое значение (15 тысяч долларов США/евро).
- до 16% на остаток
- до 3% кэшбэка на всё
- 0-99₽ за обслуживание
- до 5% на остаток
- до 15% кэшбэка
- 0-99₽ за обслуживание
- до 15% на остаток
- до 10% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
