В Банке России рассказали, как маскируются финансовые пирамиды

Опубликовано: 14.05.2026

Комментариев: 0

В Банке России рассказали, как маскируются финансовые пирамиды

Банк России раскрыл, под какими легендами сегодня маскируются финансовые пирамиды. За первый квартал 2026 года регулятор выявил около 1400 организаций с признаками нелегальной деятельности. В их числе: 656 псевдоинвестиционных схем, включая финансовые пирамиды, 472 нелегальных кредитора, 257 фиктивных брокеров, а также 15 финансовых онлайн-игр, одна из которых создала в социальных сетях разветвлённую сеть, насчитывающую 2400 страниц.

Как отметили в ЦБ, более 70% подобных проектов принимали деньги через криптокошельки, что значительно затрудняет отслеживание и возврат средств. Остальные использовали зарубежные платёжные сервисы либо карты дропперов — подставных лиц, участвующих в выводе похищенных денег.

Мошенники активно используют интерес граждан к новым технологиям. Чаще всего потенциальным инвесторам обещают высокую доходность от операций с токенизированным золотом, криптовалютными инструментами или предоставления ликвидности маркетмейкерам на цифровом рынке. Кроме того, 202 проекта из числа выявленных пирамид собирали деньги под видом вложений в несуществующий бизнес.

В Банке России сообщили, что за первые три месяца года было заблокировано свыше 7400 интернет-ресурсов, связанных с нелегальными финансовыми схемами. Это примерно на 30% больше, чем кварталом ранее. В среднем ограничение доступа к таким сайтам занимает около трёх рабочих дней. Оперативные блокировки мешают мошенникам быстро набирать аудиторию и привлекать крупные суммы, однако злоумышленники продолжают создавать дублирующие сайты и новые цифровые площадки благодаря простоте запуска таких проектов, пояснили в ЦБ.

Среди конкретных проектов ЦБ упомянул DigiCash и CashUp. На эти схемы поступило почти 200 жалоб, а регулятор заблокировал более 120 связанных с ними сайтов. В Банке России подчёркивают, что даже если компания признана нелегальной, регулятор не компенсирует потерянные средства. Поэтому главным способом защиты остаются внимательность инвесторов и проверка компаний через сайт ЦБ.

Особенно заметен рост криптовалютных схем. За квартал 280 финансовых пирамид предлагали заработок на крипторынке. Одновременно увеличилось и количество проектов, обещающих прибыль от разработок в сфере искусственного интеллекта: их число выросло с 20 до 36.

Младший директор по рейтингам кредитных институтов агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский отмечает, что операции с криптовалютой значительно сложнее и рискованнее, чем многие считают. Для перевода средств на криптокошелёк сначала необходимо приобрести цифровую валюту через специальные сервисы, а затем отправить её адресату. При этом контроль за криптокошельками существенно слабее банковского надзора, поэтому вернуть переведенные деньги достаточно сложно.

По словам эксперта, основные признаки криптовалютных пирамид ничем не отличаются от традиционных мошеннических схем. Главный сигнал опасности — обещание сверхвысокой доходности, значительно превышающей рыночные показатели. Если средняя ставка по банковским вкладам составляет около 10% годовых, а инвесторам обещают аналогичную прибыль ежемесячно, это серьёзный повод насторожиться. Ещё один тревожный фактор — отсутствие понятного объяснения, каким образом формируется заявленный доход.

Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков подчёркивает, что одних блокировок и борьбы с дропперами уже недостаточно, поскольку мошенники активно переводят похищенные средства в цифровые активы, усложняя их отслеживание.

По его словам, антифрод-системы и регулирование крипторынка должны работать как единый механизм. Уже введена уголовная ответственность за дропперство, а Банк России расширил перечень признаков подозрительных операций с шести до двенадцати. Следующим важным шагом должно стать принятие законопроекта о регулировании цифровых финансовых активов и криптовалют.

По информации Аксакова, в первом квартале 2026 года количество жалоб граждан на финансовое мошенничество сократилось более чем на 40% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Проверить легальность компании можно через Справочник финансовых организаций на сайте Банка России. Если организации нет в перечне регулятора, сотрудничество с ней может быть опасным.

Лучшие бесплатные карты 2026