Переводы с карты на карту, привлекающие внимание Федеральной налоговой службы
Неотъемлемой частью повседневной жизни современного человека стали онлайн-банки. В первую очередь, это очень удобно в расчётах между обычными гражданами. Перевести деньги с карточки на карточку можно родственникам, детям, друзьям в любое время и где угодно.
Адвокат Надежда Колотович сообщила, что Федеральная налоговая служба (ФНС) действительно может заинтересоваться движением денежных потоков на банковском счёте гражданина. Однако не стоит опасаться того, что налоговая служба следит за всеми переводами физических лиц на постоянной основе.
По её словам, если гражданин не ведёт нелегального бизнеса, не нарушает закон, то волноваться о проверках Федеральной налоговой службы не стоит. ФНС может получить информацию о возможных незаконных доходах из любых источников. Налоговая служба вправе запросить в банке информацию о движениях по счёту.
Кредитные организации сами обязаны выявлять подозрительные операции и передавать в Росфинмониторинг сведения. Центробанк подготовил методичку для банков, где указано, какие операции нужно считать подозрительными и что делать с такими переводами.
Активность по банковскому счёту физического лица считается подозрительной, если отвечает любым двум критериям, приведённым ниже.
- Движение средств по счёту более 100 тысяч рублей в день или одного миллиона рублей в месяц.
- Более 30 операций по зачислению и списанию в день.
- Большое количество контрагентов — более 10 в день или 50 в месяц.
- Остаток за неделю в конце дня меньше 10 процентов от среднедневного объёма.
- Отсутствие платежей по оплате коммунальных услуг, покупки товаров, услуг связи.
- Проведение операций по зачислению и списанию денежных средств в течение 12 часов одних суток.
- Промежуток между зачислением и списанием денежных средств менее минуты.
- Идентичная информация об устройстве для банкинга у нескольких физических лиц.
Надежда Колотович отметила, что такая активность на банковских счетах обычных граждан — большая редкость. Поэтому, если нет указанных признаков, привлекающих внимание ФНС, то волноваться практически не о чем.
- до 17% на остаток
- до 10% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 24% по накопительному счету
- до 5% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 24% по накопительному счету
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
