ЦБ намерен ограничить число банковских карт, которые можно оформить на одного человека
Банк России рассматривает возможность введения «разумного» ограничения на количество банковских карт, которые может оформить один человек, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на совещании с членами правительства.
По её словам, эта мера направлена на борьбу с так называемыми дропами — посредниками, которые помогают выводить и обналичивать средства, похищенные мошенниками. Она подчеркнула, что данные ограничения не затронут обычных граждан, так как они, как правило, не открывают сотни или даже тысячи карт.
Эльвира Набиуллина также отметила, что подобные меры уже введены в Казахстане: с января 2025 года местные банки не могут открывать более пяти карт одному клиенту в одном банке или более трёх карт в трёх разных банках без проведения дополнительной проверки на риски отмывания денежных средств и финансирования терроризма.
Глава ЦБ обратила внимание на то, что среди дропов много молодых людей и подростков, которые не осознают, во что их вовлекают злоумышленники. Поэтому предлагается ввести обязательное родительское согласие на открытие счёта и получение карты для подростков до 18 лет. Кроме того, родители должны иметь возможность получать выписки по операциям своих детей, чтобы вовремя заметить подозрительные транзакции и предотвратить возможные проблемы.
Банк России рассматривает возможность введения лимита на количество карт, которые может оформить один человек: до пяти карт в одном банке и до 20 — в разных кредитных организациях. Эльвира Набиуллина пояснила, что такие ограничения не затронут добросовестных людей, их потребности будут учтены, но при этом это поможет предотвратить массовый выпуск карт.
Данная мера может стать одной из ограничительных мер платформы по анализу операций физических лиц для выявления дропов, которую сейчас разрабатывает регулятор. Такая платформа может быть создана по аналогии с сервисом ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК), который анализирует юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, оценивая их уровень риска.
Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля отмечал, что если новая платформа определит клиента как дропа, то ему могут ограничить доступ к банковским услугам, однако полностью лишать их не планируется. Он пояснял, что даже в таких случаях человеку, вероятно, будет доступен минимальный набор финансовых услуг для удовлетворения базовых потребностей.
- до 17% по накопительному счёту
- до 30% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16,5% по накопительному счёту
- до 6% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16% по накопительному счёту
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
