Контроль за банковскими операциями в России усилился
В России с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные финансовые операции на срок до 10 календарных дней, а в случае поступления международного запроса — до 30 дней. Как пояснили в ведомстве, такие меры не коснутся добросовестных клиентов и будут применяться только при наличии обоснованных подозрений в совершении преступлений.
Эти изменения внесены в Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Согласно новым полномочиям, Росфинмониторинг может направлять банкам требование о приостановке операций с денежными средствами или имуществом, если есть основания полагать, что они связаны с отмыванием преступных доходов. Речь идёт только о суммах, которые предположительно получены незаконным путём.
В федеральной службе подчеркнули, что такие действия будут строго регламентированы и не затронут обычных граждан, соблюдающих закон. Решения будут приниматься строго в соответствии с установленными правилами — исключительно при наличии убедительных доказательств того, что имущество приобретено в результате совершения преступления и используется для легализации преступных доходов. Массовое применение новых мер не планируется, указали в ведомстве.
В пресс-службе Росфинмониторинга пояснили, что блокироваться будут не все денежные средства и имущество клиентов финансовых организаций, а только та их часть, которая, предположительно, связана с преступной деятельностью. Эти нововведения направлены на усиление борьбы с финансовыми преступлениями — от мошенничества до незаконного оборота наркотиков.
Закон № 115-ФЗ действует с 2001 года и регулярно дополняется для повышения его эффективности. Кроме того, с 30 мая введены ограничения на переводы без открытия банковского счёта. Теперь перевести через специальные сервисы более 100 тысяч рублей можно только при прохождении полной идентификации: помимо ФИО и данных паспорта потребуется также адрес проживания и ИНН (при наличии). Ранее подобного лимита не существовало.
По мнению экспертов, эти меры позволят быстрее выявлять и блокировать незаконные транзакции, в том числе с участием так называемых «дропперов» — лиц, вовлечённых в обналичивание и отмывание украденных средств. Существуют различные роли в этих схемах: одни просто переводят деньги, другие — зачисляют через банкоматы, третьи — снимают наличные. Благодаря новым правилам, подобные схемы станут экономически невыгодными, что снизит число участников в преступных операциях.
- до 17% по накопительному счёту
- до 30% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16,5% по накопительному счёту
- до 6% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16% по накопительному счёту
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
