Биржевые фонды от компании Тинькофф Капитал

Паевые инвестиционные фонды, наряду с ETF, являются достаточно эффективным инструментом коллективных инвестиций. На выходе вкладчик получает структурный продукт, который диверсифицирован по отраслям, странам и видам активов. Запуском и разработкой инвестиционной стратегии таких фондов занимаются управляющие компании. Они контролируют деятельность ПИФов, следят за распределением активов в портфеле. На российском биржевом рынке широко представлены паевые фонды компании Тинькофф Капитал. О них и пойдёт речь в сегодняшней статье.

О компании Тинькофф Капитал

Тинькофф Капитал — это управляющая компания, которая оказывает услуги по управлению активами инвесторов посредством паевых фондов. УК имеет лицензию Банка России на осуществление данного вида деятельности (№21-000-1-01027 от 3 сентября 2019 года).

Все расходы компании, включая комиссии биржи и депозитария, входят в стоимость пая. Комиссия за сделки не взимается только при условии, что инвестор является клиентом Тинькофф Инвестиций и торгует через этого брокера.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы), находящиеся под управлением Тинькофф Капитал, вкладывают деньги в различные активы, повторяя структуру определённого биржевого индекса. Покупая паи таких фондов, инвестор приобретает долю в его портфеле. Все получаемые дивидендные доходы остаются в ПИФе и реинвестируются. Доступ к паевым фондам Тинькофф есть у любого инвестора, который торгует ценными бумагами на Московской бирже.

Вкладчик в любое время может посмотреть, какие активы входят в состав ПИФа. Справка о стоимости чистых активов фонда публикуется на сайте компании Тинькофф Капитал. Данные отображаются в реальном времени.

Список биржевых фондов Тинькофф

Сейчас под управлением компании Тинькофф Капитал находится 9 паевых инвестиционных фондов, торгующихся на бирже. Есть ПИФы, которые вкладывают средства в золото, в американский и российский фондовый рынки или в отдельные сектора экономики. Условия каждого фонда рассмотрены ниже.

Вечный портфель в долларах (TUSD)

Уже из названия становится понятно, что данный фонд инвестирует средства вкладчиков в соответствии со стратегией вечного портфеля. Капитал фонда в равных долях распределяется между четырьмя активами:

• краткосрочные облигации и валюта (25%) — позволяют снизить инвестиционные риски портфеля;
• золото (25%) — защищает вложения от инфляции;
• облигации (25%) — прибавят в цене во время кризиса;
• акции (25%) — продемонстрируют высокую доходность в период роста экономики.

Данная структура позволяет получать прибыль независимо от ситуации в экономике. Портфель поэтому и называется вечным, так как он показывает хорошие результаты в периоды подъёма и спада.

Параметры TUSD:

• индекс-ориентир — Tinkoff All Weather Index USD;
• среднегодовая доходность — 7%;
• базовая валюта и валюта покупки — доллар США;
• расходы фонда — 0,99% в год от стоимости активов.

В портфеле фонда находится 42 актива. Большая часть ценных бумаг выпущена американскими эмитентами.

Вечный портфель в евро (TEUR)

Фонд в равных долях инвестирует средства вкладчиков в золото, акции, краткосрочные и долгосрочные облигации. Характеристики данного ПИФ рассмотрены ниже:

• индекс-ориентир — Tinkoff All Weather Index EUR;
• среднегодовая доходность — 5,8%;
• базовая валюта и валюта покупки — евро;
• расходы фонда — 0,99% в год от стоимости активов.

В портфеле присутствуют государственные долговые ценные бумаги европейских стран, корпоративные облигации и акции европейских компаний (всего 21 актив).

Вечный портфель в рублях (TRUR)

В портфеле фонда также присутствуют краткосрочные и долгосрочные облигации, акции и золото. Все ценные бумаги выпущены российскими эмитентами. Стратегия всё та же — получать стабильную доходность в периоды спада и роста экономики.

Особенности фонда:

• индекс-ориентир — Tinkoff All Weather Index RUB;
• среднегодовая доходность — 14%;
• базовая валюта и валюта покупки — российский рубль;
• расходы фонда — 0,99% в год от стоимости активов.

Тинькофф Золото (TGLD)

Объектом инвестиций этого биржевого фонда являются акции iShares Gold Trust, активы которого на 99,6% состоят из золотых слитков. Физическое золото, принадлежащее трасту, находится в спецхранилищах Лондона, Нью-Йорка и Торонто.

Котировки TGLD почти на 100% привязаны к динамике цен на золото, поэтому инвестиции в данный фонд являются низкорисковыми. Акции золотого фонда от Тинькофф относятся к категории защитных активов.

Параметры TGLD:

• среднегодовая доходность — 4,5%;
• базовая валюта и валюта покупки — доллар США;
• расходы фонда — 0,74% в год от стоимости активов.

Тинькофф NASDAQ (TECH)

Тинькофф NASDAQ — это биржевой фонд, инвестирующий в сектор информационных технологий. Объектом его вложений являются акции 42 компаний из США, Нидерландов, Китая, Австралии и Израиля.

Характеристики фонда Тинькофф NASDAQ:

• индекс-ориентир — NASDAQ-100 Technology Sector Total Return Index USD;
• среднегодовая доходность — 13,1%;
• базовая валюта и валюта покупки — доллар США;
• расходы фонда — 0,79% в год от стоимости активов.

Данный фонд является узкоспециализированным, поэтому в его портфеле присутствуют всего 2 отрасли — информационные технологии (~89,5%) и телекоммуникации (~10,45%).

Тинькофф iMOEX (TMOS)

Одним из способов инвестирования в российский фондовый рынок является покупка паёв фонда Тинькофф iMOEX. Его состав полностью повторяет структуру индекса Мосбиржи, в который входят 46 компаний. Самый большой удельный вес в портфеле фонда приходится на долю таких корпораций как Газпром, Сбер, Лукойл, Норильский никель, Яндекс.

Другие особенности ПИФ Тинькофф iMOEX перечислены ниже:

• среднегодовая доходность — 18,4%;
• базовая валюта и валюта покупки — российский рубль;
• расходы фонда — 0,79% в год от стоимости активов.

Капитал фонда распределён между девятью отраслями. 39,46% направляется в энергетику, 19,79% — в сырьевую промышленность, 19,41% — в финансовый сектор.

Тинькофф Индекс IPO (TIPO)

Данный фонд инвестирует средства в ценные бумаги компаний, которые впервые публично разместили свои акции на биржах США, до момента их включения в состав фондовых индексов NASDAQ-100, S&P 500, Russel 1000. Инвестиции в IPO (первичное размещение акций) считаются наиболее прибыльными, так как уже в первые дни они могут продемонстрировать доходность в десятки процентов. Риск тоже очень велик, однако он практически нивелируется благодаря диверсификации, так как фонд вкладывает деньги сразу в несколько компаний.

Основные характеристики TIPO перечислены ниже:

• индекс-ориентир — Tinkoff IPO Total Return Index USD;
• среднегодовая доходность — 25,75%;
• базовая валюта и валюта покупки — доллар США;
• расходы фонда — 0,99% в год от стоимости активов.

На сегодняшний день в портфеле фонда присутствует 38 компаний, преимущественно американских (83,21%). Наибольший удельный вес в составе TIPO занимают акции Uber (9,98%), Pinterest Inc (8,84%), Crowdstrike Holdings Inc (8,72%).

Для данного фонда характерна широкая отраслевая диверсификация: 29,38% его портфеля занимает сектор информационных технологий, 26,73% — сектор потребительских товаров, 24,7% — здравоохранение, 12,16% — машиностроение и транспорт. Остальная часть капитала распределена между тремя другими отраслями.

Тинькофф S&P 500 (TSPX)

Фонд TSPX вкладывает деньги в акции крупнейших американских компаний, повторяя состав одного из наиболее значимых биржевых индексов S&P 500. Данный инструмент является индикатором экономики США, так как в его составе находятся корпорации, суммарная стоимость которых превышает 80% капитализации американского фондового рынка.

Для фонда TSPX характерны следующие особенности:

• индекс-ориентир — S&P 500 Total Return Index USD;
• среднегодовая доходность — 10,69%;
• базовая валюта и валюта покупки — доллар США;
• расходы фонда — 0,79% в год от стоимости активов.

Портфель фонда состоит из акций 500 компаний из 10 различных отраслей экономики. 28,57% его активов приходится на сектор информационных технологий.

Доли компаний распределяются в соответствии с размером их рыночной капитализации. На первом месте находится Apple, как самая дорогая корпорация в мире (6,61%), на втором — Microsoft Corporation (5,82%), на третьем — Amazon (4,48%).

Тинькофф NASDAQ Biotech (TBIO)

TBIO — это биржевой фонд, портфель которого состоит исключительно из акций биотехнологических и фармацевтических компаний. 88,98% из них являются американскими. Проще говоря, при покупке паёв Тинькофф NASDAQ Biotech инвестор вкладывается в сектор здравоохранения США. Прибыль формируется за счёт роста расходов на проведение медицинских исследований и разработку новых медикаментов.

Параметры данного фонда:

• индекс-ориентир — NASDAQ Biotechnology Total Return Index;
• среднегодовая доходность — 11,25%;
• базовая валюта и валюта покупки — доллар США;
• расходы фонда — 0,79% в год от стоимости активов.

В портфель инвестиционного фонда TBIO входят акции 278 компаний, работающих в сфере здравоохранения.

Преимущества биржевых фондов Тинькофф

Основные плюсы инвестирования в ПИФы, находящиеся под управлением Тинькофф Капитал, рассмотрены ниже:

1. Минимальный порог входа. Начать инвестировать можно с покупки 1 пая.
2. Стабильная историческая доходность. Биржевые индексы, которые служат ориентирами для фондов Тинькофф, с 1990-х годов показывают устойчивую тенденцию роста.
3. Минимальные риски. За счёт вложения средств в различные активы инвестор получает диверсифицированный портфель, который будет показывать стабильные результаты даже при резком падении котировок.
4. Отсутствие комиссионных издержек за брокерское и депозитарное обслуживание. Инвестор может покупать и продавать паи совершенно бесплатно.
5. Прозрачное управление. Отчёты, новости и статистика, касающиеся деятельности фондов, регулярно публикуются на сайте или в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций.

Как купить паи биржевого фонда от Тинькофф Капитал?

Чтобы стать владельцем пая биржевого фонда, необходимо открыть брокерский счёт или ИИС. В приложении Тинькофф Инвестиции для покупки данного актива необходимо придерживаться следующей инструкции:

1. Войти в личный кабинет.
2. Выбрать интересующий ПИФ в каталоге или найти его по тикеру.
3. Указать количество лотов. У паевых фондов Тинькофф один лот равняется одной ценной бумаге.
4. Подтвердить сделку паролем из СМС.

Купить паи фондов от Тинькофф Капитал можно только в часы работы Московской биржи — с 10:00 до 18:44 в рабочие дни.