Выдачи ипотеки в России за январь упали почти на 66%

Светлана Невядомская
Автор новости: Светлана Невядомская
Выдачи ипотеки в России за январь упали почти на 66%

В России в январе 2024 года объёмы выдачи ипотечных кредитов сократились на 66% по сравнению с декабрём. Об этом свидетельствуют данные аналитического агентства Frank RG.

Согласно статистике Frank RG, в первый месяц текущего года банки одобрили россиянам 65,5 тысяч ипотечных кредитов на общую сумму 274,9 миллиардов рублей. По сравнению с декабрём 2023 года снижение составило в количественном выражении 65%, а в денежном выражении — 66%.

Для сравнения, в конце прошлого года россияне взяли ипотечных кредитов на 797,3 миллиардов рублей, больше было только в августе и сентябре 2023 года, когда банками было выдано 859,2 миллиардов рублей и 962,4 миллиардов рублей соответственно.

Как ранее отмечал Банк России, спрос на ипотеку, особенно с государственной поддержкой, существенно вырос во втором полугодии 2023 года, несмотря на рост ставок. Резкий рост ипотечного кредитования регулятор связывал с тем, что население стремится успеть взять кредиты до завершения действия льготных программ на старых условиях или ради сохранения сбережений на фоне ускорения инфляции.

В январе 2024 года выдачи ипотеки снизились и в годовом выражении. Так, объём предоставленной ипотеки сократился на 3%, а число заключенных договоров — на 15%. Средний чек в январе относительно декабря снизился на 2%, составив почти 4,2 миллиона рублей.

Аналитики Frank RG отмечают, что январь традиционно является месяцем с наиболее низким уровнем выдач ипотеки. Кроме того, на рынке существенно поменялись условия кредитования по льготным государственным программам.

С января 2024 года правительство России ужесточило ряд параметров льготной ипотеки. Так, максимальный размер льготного кредита под 8% для всех регионов страны был снижен до 6 миллионов рублей. Ранее для Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области он составлял 12 миллионов рублей. Минимальный первоначальный взнос по льготной ипотеке под 8% вырос с 20 до 30%.

Также уменьшилась надбавка для банков, по которой для кредиторов рассчитывается возмещение за выдачу льготных кредитов из бюджета. В результате некоторые крупные игроки решили выдавать льготную ипотеку только тем клиентам, которые приобретают жильё у застройщиков-партнёров банка, чтобы получать от девелоперов комиссионные.

На этом фоне поток заявок на льготную ипотеку в регионах с наиболее дорогим жильём (Москва, Санкт-Петербург и Краснодарский край) резко снизился.

По данным Frank RG, в январе 2024 года показал снижение и сегмент автокредитования, составив 132,3 миллиарда рублей. По сравнению с декабрём 2023 года сокращение в денежном выражении составило 15%, а в количественном выражении — 13%.

В сегменте POS-кредитования в первый месяц 2024 года россияне взяли 1,18 миллиона займов на покупку товаров на 40,9 миллиардов рублей, что на 16% меньше по сравнению с декабрём прошлого года.

На фоне ужесточения регулирования необеспеченного кредитования со стороны ЦБ аналитики Frank RG пятый месяц подряд наблюдают снижение объёмов выдач и в сегменте кредитов наличными. Так, в январе 2024 года банки одобрили кредиты наличными на 380 миллиардов рублей, что на 10% меньше результатов декабря. При этом в первый месяц текущего года банки заключили с клиентами 2,43 миллиона таких договоров, что на 3% больше, чем в предыдущем месяце.

Лучшие доходные карты 2024
Халва
Халва
Совкомбанк
Карта рассрочки
  • до 17% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
Мир
Мир
Газпромбанк
Дебетовая карта
  • до 23% по накопительному счету
  • до 5% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
Карта для жизни
Карта для жизни
ВТБ
Дебетовая карта
  • до 22% по накопительному счету
  • до 15% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
Следите за новостями на нашем телеграм-канале 🔥Перейти