В РФ растёт число мошеннических схем с криптовалютой
В России растёт число преступлений, связанных с криптовалютой. Об этом заявил президент Владимир Путин, указав на увеличение использования цифровых активов в коррупционных схемах. Резонансным стало дело экс-начальника следственного отдела комитета по Тверскому району Москвы Марата Тамбиева: в октябре 2024 года он получил 16 лет колонии за крупнейшую взятку в истории страны — более 2700 биткойнов (7,3 миллиарда рублей) и 1,5 миллиона долларов.
Однако помимо громких дел, связанных с высокопоставленными чиновниками, всё больше обычных граждан становятся жертвами криптовалютных мошенников. На фоне подобных преступлений растёт и число схем, направленных на обман рядовых граждан.
На сегодняшний день в России действует частичная нормативная база, регулирующая оборот цифровых финансовых активов (ЦФА). Основным документом является федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Закон о цифровых финансовых активах определяет криптовалюту как имущество в цифровом виде, выпускаемое в децентрализованных системах. Использование криптовалюты в качестве платёжного средства запрещено, но её покупка и хранение разрешены.
С доходов от продажи криптовалюты необходимо уплачивать налоги, а уклонение от декларирования может повлечь штрафы и даже уголовную ответственность. Органы власти (ЦБ, Росфинмониторинг, ФНС и другие) активно борются с незаконными операциями, используя технологии анализа блокчейнов для отслеживания подозрительных транзакций. Особое внимание уделяется деятельности «серых» обменников и нелегальных бирж.
Параллельно государство развивает проект цифрового рубля — национальной цифровой валюты, которая будет выпускаться Центробанком и официально использоваться как платёжное средство. Её внедрение может привести к ужесточению контроля над частными криптоактивами.
С ростом интереса к криптовалютам активизировались и мошенники. Они используют различные приёмы, чтобы выманить деньги у доверчивых пользователей:
- Фейковые airdrop-кампании. Пользователям предлагают «бесплатную» криптовалюту за регистрацию, переход по ссылке, предоставление кошелька или оплату «комиссии». В итоге — либо утечка данных, либо потеря средств.
- Шантаж и вымогательство. Злоумышленники рассылают письма с угрозами раскрыть личную информацию, требуя выкуп в биткоинах. Такие угрозы обычно ничем не подтверждены.
- Мошеннический облачный майнинг. Мошенники предлагают арендовать мощности для добычи криптовалют. Сначала они показывают доходы, а затем сайт исчезает. Часто такие схемы — обычные финансовые пирамиды.
- Фальшивые инвестиционные платформы. Аферисты создают поддельные сайты, где обещают высокую доходность. После вложения денег и «роста» дохода пользователю блокируют аккаунт или отказывают в выводе средств.
- Мошенники в соцсетях и мессенджерах. Мошенники выдают себя за аналитиков, сотрудников бирж или техническую поддержку. Убеждают установить вредоносное ПО или перевести деньги на чужие счета.
Чтобы обезопасить себя от криптовалютных афер, важно соблюдать несколько простых, но эффективных правил: нельзя доверять обещаниям быстрой и лёгкой прибыли. Необходимо использовать официальные платформы и избегать анонимных сервисов.
Криптовалюта — это не только инновации, но и высокие риски. В условиях ограниченного регулирования и широкого распространения мошеннических схем особенно важно сохранять бдительность.
- до 17% по накопительному счёту
- до 30% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16,5% по накопительному счёту
- до 6% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16% по накопительному счёту
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
