В 2022 году россияне потеряли около 6 миллиардов рублей на финансовых пирамидах
ЦБ оценил потери россиян от участия в финансовых пирамидах. В 2022 году размер ущерба составил порядка 5-6 миллиардов рублей. Число пирамид, которые регулятор выявил в прошлом году, по сравнению с 2021 годом увеличилось в 2,3 раза — до 1 722 компаний. При этом сумма ущерба уменьшилась (год к году).
Так, по данным МВД, в 2021 году только вкладчики пирамиды Finiko лишились более 5 миллиардов рублей. Как отмечает представитель Центробанка, в среднем граждане теряют в финансовых пирамидах от 50 до 100 тысяч рублей, но иногда сумма может доходить и до нескольких миллионов.
По данным регулятора, в 2022 году общие потери от деятельности финансовых нелегальных организаций и пирамид уменьшились на 30-35% по сравнению с 2021 годом. Всего за прошлый год Центробанк обнаружил 4 964 организации с признаками нелегальной деятельности, что на 85% больше, чем за аналогичный период 2021 года.
Большинство выявленных нелегальных компаний и пирамид действовали в интернете. В режиме онлайн предлагали услуги более 96% финансовых пирамид, 43% нелегальных кредиторов и 99% нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. Мошенники при этом использовали актуальную социальную и экономическую повестку.
За указанный период ЦБ выявил почти одну тысячу организаций, которые принимали платежи в криптовалютах. В то же время, по информации регулятора, проектов, которые предлагали инвестиции в криптовалютные активы или выпускали собственную псевдокриптовалюту, стало меньше.
Около 46% выявленных финансовых пирамид принимали средства от клиентов, используя иностранные платёжные сервисы. Свыше 30% пирамид действовали в форме экономических игр.
Кроме того, Центробанк обнаружил ряд организаций с признаками финансовых пирамид, которые действовали без собственного сайта исключительно через мессенджер Telegram. При этом деньги они привлекали на дебетовые карты подставных лиц. Регулятор также выявил специальные интернет-ресурсы, которые продают сделанные под ключ готовые сайты «хайп-проектов», похожие на фонды коллективных инвестиций.
Общее число финансовых мошенников относительно прошлого года выросло в 1,8 раза, до 1 722 игроков. Так, значительно увеличилось количество нелегальных кредиторов, предлагавших услуги только в соцсетях и мессенджерах — их доля составила 43%.
Также на фоне снижения объёма биржевых торгов, появления сложностей в проведении международных расчётах и обмена валюты почти на 40% выросло число нелегальных профучастников на рынке ценных бумаг.
В 2022 году при участии регулятора было возбуждено более 100 дел по уголовным статьям, 440 административных дел, включая 260 дел по статье за незаконную деятельность по предоставлению потребительских займов. Кроме того, было заблокировано почти 9 000 сайтов нелегалов.
Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России принял два важных решения. В 2021 году регулятор стал публиковать список компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. С 2022 года заработал механизм досудебной блокировки сайтов таких незаконных компаний — в этом направлении ЦБ сотрудничает с Генпрокуратурой, МВД и Роскомнадзором.
- до 17% на остаток
- до 10% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 23% по накопительному счету
- до 5% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 22% по накопительному счету
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
