Россияне сообщают о блокировке банковских карт из-за переводов на собственные счета
Жители России всё чаще сталкиваются с блокировкой банковских карт после попыток перевести деньги между своими счетами в разных банках. Так, клиентка Т-Банка рассказала, что оформила кредит и захотела перевести средства в другой банк для снятия наличных, но банк сначала приостановил операцию, а затем полностью заблокировал карту. Разблокировка карты заняла пять дней. Представитель Т-Банка пояснил, что при обнаружении подозрительной активности банк имеет право приостановить все операции до завершения внутренней проверки.
Аналогичный случай произошёл с клиенткой Совкомбанка: после попытки перевода 137 тысяч рублей через СБП на брокерский счёт в другой финансовой организации банк заблокировал её карту и личный кабинет. Как сообщили в кредитной организации, блокировка произошла из-за подозрений в неправомерном использовании. Для разблокировки женщине пришлось лично обратиться в офис банка. На восстановление доступа ушло несколько дней, в том числе потребовался перевыпуск карты.
Подобные меры связаны с поправками в законодательство, вступившими в силу в июле 2024 года. Теперь банки обязаны проверять все денежные переводы на признаки мошенничества — в том числе переводы между собственными счетами клиентов.
Согласно рекомендациям ЦБ, банки в рамках мер по противодействию отмыванию доходов ориентируются на суммы, превышающие 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц. Также используются дополнительные критерии — например, резкие отклонения от обычной активности клиента, использование подозрительных устройств, наличие получателя в специальных списках и необычная активность по телефону перед операцией.
Кроме того, каждая кредитная организация может применять собственные критерии оценки подозрительных операций. По закону, проверка таких операций может занимать до пяти рабочих дней — в зависимости от характера подозрений. Например, при возможной попытке мошенничества банк может заморозить операцию на два дня, а при подозрении на отмывание денег — на пять.
Чтобы снизить риск блокировки, рекомендуется избегать нетипичных крупных переводов и, при необходимости, проводить такие операции через отделение банка.
- до 17% по накопительному счёту
- до 30% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16,5% по накопительному счёту
- до 6% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16% по накопительному счёту
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
