Росфинмониторинг выступил за ограничение срока действия карт для иностранных граждан
Росфинмониторинг предлагает ввести ограничения на период действия банковских карт для иностранных граждан в целях борьбы с дропперами. Об этом сообщил заместитель главы ведомства Герман Негляд. В настоящее время эта инициатива обсуждается в Банком России, подтвердил представитель ЦБ.
Замглавы Росфинмониторинга заявил, что ведомство предлагает рассмотреть возможность сокращения срока действия карты для иностранцев, которые всё чаще вовлекаются в схемы с участием дропперов. Каждый раз для продления срока действия карты необходимо ввести требование о личном присутствии такого клиента и, соответственно, принимать новое решение о предоставлении средства платежа, отметил Негляд, комментируя инициативу Банка России по ограничению количества карт для одного клиента.
Представитель ЦБ отметил, что инициатива об ограничении срока действия карт для иностранных граждан требует дополнительной проработки и сейчас активно обсуждается в Банке России и с Росфинмониторингом. По его словам, эти меры, как и ограничения на количество карт для одного гражданина и иностранца, направлены на борьбу с незаконными схемами с участием дропперов. При этом он добавил, что подобная мера уже введена в Казахстане.
В начале 2025 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана ввело новые правила для банков, ограничивающие срок действия карт для иностранцев. Теперь кредитные организации Казахстана могут выпускать карты нерезидентам только на срок действия не более одного года. Однако это ограничение не распространяется на иностранцев, имеющих вид на жительство в Казахстане.
Кроме того, гражданам Казахстана и иностранцам запрещено открывать более пяти карт в одном банке. Если же человек является клиентом сразу трёх кредитных организаций, то количество карт на один банк ограничивается тремя. Для выпуска большего количества карт банк обязан провести оценку риска по отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ОД/ФТ). Эти меры направлены на снижение рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов.
По данным Банка России, в 2024 году мошенники похитили у россиян 27,5 миллиарда рублей с использованием схем денежных переводов. При этом кредитные организации смогли вернуть клиентам только 2,7 миллиарда рублей, что составляет всего 9,9% от общего объёма украденных средств.
Дропами называют людей, которые предоставляют свои банковские карты аферистам для вывода похищенных денег. Как только средства поступают на карты дропов, мошенники моментально переводят их дальше по цепочке, что затрудняет или делает вовсе невозможным отслеживание этих операций. Дропами люди становятся либо сознательно, продавая данные своих карт, либо по неведению, поддавшись уловкам злоумышленников.
Специалист по противодействию финансовому мошенничеству компании F6 Дмитрий Дудков отмечает, что с начала 2024 года наблюдается активная регистрация дропперских карт на граждан из стран СНГ. По словам ведущего эксперта отдела разработки и тестирования компании «Код безопасности» Александра Самсонова, использование карт иностранных граждан в дропперских целях составляет около 25% от общего числа таких карт.
По данным Банка России, каждый месяц около 80 тысяч россиян и иностранцев становятся дропперами. Заместитель председателя ЦБ РФ Ольга Полякова рассказала, что таких людей буквально привозят автобусами к отделениям банков. Одна очередь выстраивается для получения карт, другая — для закрытия счетов и вывода заблокированных банками средств. Масштаб этой проблемы вызывает серьёзное беспокойство, подчеркнула она.
- до 17% по накопительному счёту
- до 30% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16,5% по накопительному счёту
- до 6% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16% по накопительному счёту
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
