Порог идентификации физических лиц может вырасти до 40 тысяч рублей
В России может увеличиться порог для идентификации физических лиц при проведении операций с финансовыми организациями — с 15 000 до 40 000 рублей. Об этом сообщил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Глава комитета заявил, что эту сумму необходимо согласовать со службой финансового мониторинга. Ещё можно сделать универсальную формулу, чтобы идентификация лиц, которые проводят финансовые операции, начиналась с операций от 40 000 рублей и выше, что очень здорово снизит нагрузку на финансовые институты.
В ходе заседания комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков сказал, что такой порог был установлен в нулевые годы, и в настоящее время идентификация начинается с 15 000 рублей. Естественно, что инфляция и деньги обесценились, и возник вопрос об увеличении порога.
Сейчас идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении операций по приёму от клиентов – физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей или эквивалент в иностранной валюте.
Но из каждого правила есть исключения. Так, это правило не применяется, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём или финансирования терроризма. В этом случае необходимо идентифицировать клиента, осуществляющего операции с денежными средствами или иным имуществом.
- до 17% на остаток
- до 10% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 24% по накопительному счету
- до 5% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 24% по накопительному счету
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
