Максимальная сумма перевода без открытия счёта составит 100 000 рублей
Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила поправки, подготовленные Росфинмониторингом, которые ограничивают максимальный разовый размер денежных переводов граждан без открытия банковского счёта суммой в 100 тысяч рублей. Законопроект разработан по поручению вице-премьера Дмитрия Григоренко и согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, МВД и Роскомнадзором.
Денежные переводы можно осуществлять различными способами: перевод через кассу банка, перевод со счёта на счёт, перевод через Систему быстрых платежей (СБП). Кроме того, есть специальные сервисы для денежных переводов, а также другие менее популярные способы.
В действующем законодательстве указано, что денежный перевод без открытия банковского счёта по упрощённой идентификации можно совершить на сумму от 15 тысяч рублей. Максимальная сумма такого перевода не предусмотрена.
Упрощённая идентификация может быть проведена удалённо с помощью единой системы идентификации и аутентификации и системы межведомственного электронного взаимодействия. Для её прохождения клиенту необходимо предоставить банку фамилию, имя, отчество и реквизиты документа, удостоверяющего личность.
В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что такие правила не согласуются с международными стандартами в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, которые предписывают при совершении разовых операций на сумму выше установленного порогового значения применение стандартных мер проверки клиентов.
Полная идентификация предполагает личное присутствие клиента в отделении банка, то есть клиента верифицирует сотрудник. Нововведения будут касаться всех категорий физических лиц, включая мигрантов и россиян, которые пользуются системами переводов, как за границу, так и по России без открытия счёта или тех, кто осуществляет переводы через кассы банков.
Законопроект предполагает ограничить переводы именно для тех отправителей, которые по каким-то причинам не могут пройти идентификацию. Это позволит усилить контроль за переводами крупных средств неидентифицированными гражданами, в том числе контроль за отмыванием и выводом средств за рубеж.
Магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова Мери Валишвили считает, что принятые поправки коснутся граждан, фактически пребывающих на территории других государств, но получающих доходы от российских компаний.
По её словам, международные стандарты требуют проверять клиентов, делающих денежные переводы на сумму выше определённого порога, тем более что лимит в 100 тысяч рублей устанавливается только для переводов с помощью сервисов денежных переводов и не касается операций по открытым банковским счетам.
Что касается рядовых граждан, находящихся на территории России и получающих здесь свои доходы, то ужесточение правил переводов вряд ли будет иметь какие-либо последствия, отметила Валишвили.
- до 17% на остаток
- до 10% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 24% по накопительному счету
- до 5% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 24% по накопительному счету
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
