К ноябрю 2022 года банки усилят контроль за счетами клиентов

Ольга Иванова
Автор новости: Ольга Иванова
К ноябрю 2022 года банки усилят контроль за счетами клиентов

В 2022 году российские банки ужесточат контроль за счетами клиентов, с которых ежедневно совершается от 30 транзакций, а адресатами переводов становятся более 10 человек. Также банки будут следить за операциями на сумму от 100 000 рублей в сутки.

В ЦБ РФ сообщили, что данные меры направлены на предотвращение отмывания доходов, полученных преступных путём, включая доходы организаторов финансовых пирамид, онлайн-казино, форекс-дилеров, криптообменников. В связи с этим российские банки теперь будут контролировать счета, с которых ежедневно осуществляется более 50 переводов в пользу физических лиц. Также особое внимание кредитных организаций будет уделяться счетам, по которым проводится более 50 операций с гражданами в месяц или более 10 таких транзакций в день.

В число подозрительных попадут переводы между гражданами на сумму от 100 000 рублей в день или от 1 000 000 рублей в месяц. Если банк выявит, что эти операции могли проводиться в целях финансирования терроризма или отмывания денег, то такие счета будут блокироваться. При наличии двух и более отказов в год в совершении перевода банки будут вынуждены расторгнуть договор с клиентом.

В настоящий момент указанные меры носят рекомендательный характер, но уже в ноябре 2022 года они будут обязательны к исполнению кредитными организациями. В Банке России заявили, что новые требования не затронут малый и микробизнес, а коснутся только нелегальных расчётов между гражданами, при этом о тотальном контроле счетов физлиц речь пока не идёт.

Лучшие доходные карты 2022
Прибыль
Уралсиб
Дебетовая карта
  • до 8% на остаток
  • до 3% кэшбэка на всё
  • 0-99₽ за обслуживание
ПОРА
УБРиР
Дебетовая карта
  • до 6% на остаток
  • до 6% кэшбэка
  • 0-99₽ за обслуживание
ОТП Максимум+
ОТП Банк
Дебетовая карта
  • до 10% на остаток
  • до 10% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти