Число финансовых пирамид в России уменьшилось
В России в первом квартале 2025 года количество выявленных финансовых пирамид снизилось по сравнению с четвёртым кварталом 2024 года. Однако число организаций с признаками нелегальной деятельности на рынке ценных бумаг и нелегальных кредиторов выросло на 13% и 28% соответственно, сообщили «Известия».
По данным Банка России, в первом квартале 2025 года было заблокировано свыше 2,5 тысяч сайтов с признаками финансовых пирамид — в среднем блокировка происходит в течение трёх дней после обнаружения. Для этого в ЦБ настроена система мониторинга интернета, чтобы оперативно выявлять мошеннические сайты, страницы в социальных сетях и мессенджерах.
Информация о выявленных интернет-ресурсах направляется в Генеральную прокуратуру Российской Федерации для принятия мер по ограничению к ним доступа, уточнили в ЦБ.
Все сведения о подозрительных компаниях и прочих незаконных проектах публикуются на официальном сайте Банка России в списке компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид. Сейчас в списке более 21,5 тысячи записей, он обновляется ежедневно.
Этот список используют не только граждане, но и государственные, коммерческие структуры для купирования рисков своих клиентов и контрагентов. Кредитные организации получают информацию об используемых нелегалами платёжных инструментах, а сведения о криптокошельках направляются в Росфинмониторинг. Также банки могут применять к нелегальным компаниям меры в рамках законодательства по противодействию отмыванию денег.
С 2024 года в России принят закон, запрещающий организациям и их посредникам, не поднадзорным ЦБ, публично привлекать инвестиции граждан, а за нарушения введена административная ответственность.
Чтобы не стать жертвой мошенников, Банк России советует:
- не доверять анонимным интернет-страницам и каналам в мессенджерах, рекламирующим деятельность различных проектов, основанных на привлечении денег в сомнительные инвестиционные схемы;
- не доверять обещаниям «гарантированной доходности», «дохода без усилий» или «финансовой свободы»;
- не совершать переводы на личные карты и криптокошельки — использовать только официальные реквизиты юридических лиц;
- проверять сайт ЦБ на наличие и возможное попадание в Список компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид.
В компании F6, разрабатывающей технологии для борьбы с киберпреступностью, отметили важность комплексного подхода в борьбе с финансовыми пирамидами — от финансового надзора со стороны регулятора и публикации чёрных списков до оперативного мониторинга и блокировки мошеннических ресурсов. Только за год компания F6 выявила более 10 тысяч доменов для мошеннических инвестиционных проектов.
Участники финансового рынка выступают за ужесточение уголовной ответственности по ст. 172.2 УК РФ за создание финансовых пирамид.
Согласно данным Банка России, за последний квартал наблюдается снижение активности финансовых пирамид по сравнению с предыдущим кварталом, сообщил МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков.
По его словам, в то же время такие показатели подвержены сильным колебаниям, поэтому корректнее сравнивать статистику за одинаковые периоды. Тем не менее, в 2024 году был зафиксирован значительный всплеск мошенничества: количество выявленных финансовых пирамид увеличилось почти в два раза — на 90%. Существенный рост был отмечен и по другим видам мошеннической деятельности.
Эксперт указывает, что сейчас почти все мошеннические схемы, включая до 99% финансовых пирамид, действуют в интернете. Поэтому основное внимание уделяется цифровым мерам противодействия: блокировке сайтов, страниц в социальных сетях и мессенджерах, через которые распространяется мошеннический контент.
Алексей Войлуков отмечает, что ключевым инструментом борьбы с преступниками становится оперативный мониторинг интернет-пространства. В будущем планируется широкое применение искусственного интеллекта и машинного обучения, которые могут анализировать большие массивы информации, выявлять повторяющиеся схемы и формировать предварительные выборки для проверки специалистами. Это позволит оперативно реагировать на возникающие угрозы и сдерживать распространение мошеннических ресурсов, подчёркивает эксперт.
- до 17% по накопительному счёту
- до 30% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16,5% по накопительному счёту
- до 6% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 16% по накопительному счёту
- до 15% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
