ЦБ РФ расширил список признаков мошеннических переводов
Банк России расширил перечень операций, которые характеризуются как мошеннические. Согласно материалам регулятора, список таких признаков увеличен с шести до двенадцати.
В частности, к таким операциям будет относиться длительный по времени бесконтактный обмен данными между картой и банкоматом, а также попытка внесения наличных на счёт с использованием токенизированной (цифровой) карты, если потенциальный получатель средств в течение предыдущих 24 часов сам переводил крупную сумму третьим лицам.
После новогодних праздников банкам рекомендовано считать подозрительными переводы в адрес получателей, с которыми у отправителя не было финансовых операций на протяжении последних шести месяцев, особенно если перед этим клиент перевёл самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) более 200 тысяч рублей из другого банка.
Дополнительным сигналом риска станет смена номера телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги» менее чем за 48 часов до совершения перевода.
Также банки будут получать предупреждения о возможных мошеннических операциях от Национальной системы платёжных карт (НСПК), если появится информация о компрометации данных платёжной карты или иных электронных средств платежа.
С марта 2026 года к признакам мошенничества будет относиться и наличие сведений о получателе средств в государственной информационной системе, предназначенной для противодействия правонарушениям с использованием информационно-коммуникационных технологий.
Если кредитная организация выявит хотя бы один из указанных признаков, она обязана приостановить перевод на срок до двух дней либо отказать в проведении операции.
Ранее Банк России рекомендовал относить к потенциально мошенническим операциям нетипичное поведение клиентов при снятии наличных, например, обналичивание средств в ночное время или в течение суток после оформления кредита либо увеличения лимита на выдачу наличных. В перечень подозрительных факторов также были включены смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменения параметров устройства клиента, а также обнаружение вредоносного программного обеспечения.
- до 16% дохода по счёту
- до 30% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 17% дохода по счёту
- до 30% кэшбэка
- 0₽ за обслуживание
- до 11% дохода по счёту
- до 15% кэшбэка
- 0-99₽ за обслуживание
