Брокерское обслуживание в МТС Банке: условия и тарифы

МТС Банк стал предоставлять брокерские услуги с 2014 года. В последнее время данное направление деятельности является одним из приоритетов компании. В ноябре 2020 года банк обновил собственный инвестиционный сервис — мобильное приложение МТС Инвестиции. Все операции, в том числе открытие брокерского счёта, стали проводиться в дистанционном режиме без визита в офис. Эти и другие особенности брокерского обслуживания в МТС Банке рассмотрены в сегодняшнем материале.

Доступные продукты и услуги

МТС Банк с 2001 года является профессиональным участником рынка ценных бумаг, однако фактически функции брокера он стал выполнять только в 2014 году. Данная кредитная организация имеет лицензии на оказание дилерских, депозитарных и брокерских услуг.

С помощью брокерского счёта в МТС Банке инвестор может приобрести:

1. Российские ценные бумаги, торгующиеся на Московской бирже. Это акции и корпоративные облигации компаний из России, а также государственные долговые бумаги (облигации федерального займа, муниципальные облигации). Также инвестор получает доступ к биржевым паевым инвестиционным фондам, которые вкладываются в акции самых крупных и перспективных российских компаний.
2. Иностранные ценные бумаги, которые обращаются на Московской бирже. Это акции иностранных компаний, еврооблигации и ETF.
3. Ценные бумаги, которые торгуются на внебиржевом рынке.

Минимальный порог для инвестирования в паевые фонды составляет 100 рублей, в акции и облигации — 1 000 рублей. Для проведения сделок можно использовать следующие дистанционные сервисы:

• мобильное приложение МТС Инвестиции;
• торговый терминал webQUIK (для доступа с компьютера);
• мобильный торговый терминал QUIK (для доступа со смартфона).

Все операции с ценными бумагами и фондами проводятся в режиме онлайн. В удалённых сервисах можно просматривать текущие котировки и сведения о торговой позиции в настоящий момент времени. В приложении МТС Инвестиции в карточке каждого актива есть несколько полезных вкладок (динамика цен, описание и новости о компании, дивидендный календарь).

Тарифы и комиссии

Всем клиентам по умолчанию подключается тарифный план «МТС Инвестиции». За сделки с ценными бумагами независимо от оборота взимается фиксированная комиссия в размере 0,3% от суммы.

При желании клиент может перейти на тариф «Стандартный», условия которого рассмотрены в таблице ниже.

Для пополнения брокерского счёта предусмотрено 2 способа:

1. Перевод со счетов или карт, открытых в МТС Банке через банковское мобильное приложение (сейчас сервис называется МТС Банк, прежнее название МТС Деньги). Операция проводится без комиссии.
2. Перевод с карты любого банка через мобильное приложение МТС Инвестиции. Нужно указать сумму пополнения, ввести реквизиты карты списания и СМС-пароль для подтверждения. Комиссия за перевод — 0,65% от суммы.
3. Банковский перевод по реквизитам. Данные своего брокерского счёта можно посмотреть в приложении МТС Инвестиции. По этим реквизитам клиент может переводить деньги через онлайн-сервисы своего банка. Стоимость услуги зависит от тарифов кредитной организации.

Минимальная сумма пополнения составляет 1 000 рублей. Банковский счёт, с которого списываются средства, и брокерский счёт должны принадлежать одному и тому же клиенту. Пополнение со счетов третьих лиц, а также с карт QIWI запрещено.

Как начать инвестировать?

Для начала нужно скачать приложение МТС Инвестиции и создать учётную запись. Для этого потребуется ввести и подтвердить номер телефона и адрес электронной почты. Далее пользователь должен придумать постоянный пароль и четырёхзначный код для входа в приложение.

После завершения регистрации необходимо оформить заявку на открытие брокерского счёта. Для этого во вкладке «Мои активы» следует выбрать опцию «Открыть счёт» и ввести следующую информацию:

1. Личные данные — ФИО, пол, дата и место рождения, email и номер телефона.
2. Адрес постоянной регистрации.
3. Реквизиты паспорта — серия, номер, дата и место выдачи, код подразделения.

После заполнения всех полей нужно ознакомиться с электронным договором, нажать на кнопку «Подписать» и подтвердить операцию паролем из СМС. Далее заявка на открытие брокерского счёта будет отправлена в МТС Банк. Как правило, подобные запросы обрабатываются в течение часа, но в редких случаях счёт открывается на следующий рабочий день.

После исполнения заявки данная информация будет отражена в приложении. Теперь клиенту остаётся только пополнить счёт и выбрать активы для покупки. С доступными инструментами можно ознакомиться в разделе «Витрина». Новичкам лучше начать с готовых инвестиционных решений, которые в МТС Банке реализованы посредством паевых фондов.

Паевые фонды от МТС

Паевые инвестиционные фонды, которые предлагаются клиентам МТС Банка, находятся под управлением компании «Система Капитал». Это дочернее предприятие крупного российского инвестиционного холдинга «АФК Система». Данная управляющая компания имеет наивысший рейтинг надёжности, а размер активов под её управлением составляет более 150 миллиардов рублей.

На сегодняшний день УК «Система Капитал» работает со следующими фондами:

1. Сберегательный. Фонд вкладывает средства исключительно в облигации крупных российских компаний. За счёт этого достигается минимальный уровень риска. Доход формируется за счёт купонных выплат по облигациям и роста стоимости ценных бумаг. Доходность за 3 года — 29,3%.
2. Валютные накопления. Фонд инвестирует в корпоративные еврооблигации российских и зарубежных компаний первого эшелона, а также в государственные облигации и депозиты, номинированные в долларах США. Прирост фонда за 3 года составил 21,5%.
3. Высокие технологии. Цель фонда — инвестиции в акции иностранных компаний. В основном это IT-сектор, медицина и машиностроение. Доходность за 3 года — 79,3%.
4. Российские акции. Активы фонда вкладываются в акции российских компаний с высоким потенциалом роста. Инвестиционный горизонт — от 1 года, прирост за 3 года — 59%.
5. Биотехнологии. Средства фонда вкладываются в акции иностранных фармацевтических компаний. На данный момент это очень перспективное направление, которое в долгосрочном горизонте может принести большую прибыль. В то же время такие инвестиции сопровождаются повышенным уровнем риска. Доходность в долларах за последние 2 года — 29,1%.

При покупке паёв могут применяться различные надбавки (это зависит от объёмов сделки). Ежегодно из общей суммы средств каждого фонда удерживается комиссия за управление в размере от 0,75 до 2,25%.

Отзывы клиентов

В числе преимуществ данного брокера пользователи отмечают дружественный интерфейс нового мобильного приложения и быстрое открытие счёта без визита в банк. Негативные отзывы клиентов в основном связаны с такими неудобствами:

• ограниченный перечень инвестиционных инструментов, отсутствие доступа к Санкт-Петербургской бирже и к срочному рынку;
• длительный вывод средств (около 2 рабочих дней);
• частые технические сбои в работе приложения.

Учитывая специфику этого брокера, можно сделать вывод, что на данный момент он больше подходит для начинающих инвесторов. Что касается профессиональных трейдеров, то предложенный функционал пока не соответствует их потребностям.