ETF фонды от FinEx

ETF фонды от FinEX

ETF — это биржевой фонд, который формирует свой инвестиционный портфель на основании определённого индекса. ETF может отслеживать динамику рынка определённой отрасли, страны или даже глобальной экономики. Самый большой выбор индексных инструментов на Московской бирже предлагает управляющая компания FinEx. Это провайдер, который обслуживает деятельность фонда и контролирует соблюдение пропорций базового индекса. Особенности всех ETF фондов FinEx рассмотрены в сегодняшней статье.

Что такое FinEx?

FinEx — это международная группа инвестиционных управляющих компаний. Деятельность FinEx в основном связана с созданием и выводом на рынок биржевых индексных фондов — ETF.

Данная компания была создана и учреждена в 2004 году в Дублине, Ирландия. Офисы располагаются в Лондоне и в Москве. В России ETF от FinEx торгуются на Московской фондовой бирже.

Все ETF фонды группы FinEx

Особенности всех ETF фондов группы FinEx

В настоящее время на российском рынке ценных бумаг под управлением FinEx находится 14 биржевых ETF фондов. Особенности каждого из них рассмотрены ниже.

FXWO — глобальный рынок в долларах

В портфель ETF FXWO входят акции самых успешных компаний всего мира (США, Японии, Германии, России, Китая, Великобритании и Австралии). Ориентиром фонда является индекс Solactive Global Equity.

На сегодняшний день в его составе присутствуют бумаги 545 компаний, включая таких гигантов, как Apple, Microsoft, Alibaba Group, Toyota Motor, Amazon и другие. По отраслевой принадлежности наибольший удельный вес (23%) в портфеле FXWO занимают компании IT-сектора. Фонд был запущен относительно недавно — 16 января 2020 года.

Основные характеристики FXWO ETF:

  • валюта покупки — российский рубль, доллар США;
  • базовая валюта фонда — доллар США;
  • стоимость 1 акции — 1,736 рубля;
  • доходность фонда в рублях — 40,69% (в расчёте на 1 акцию за 2020 год);
  • комиссия за управление — 1,36%;
  • дивидендная доходность — 2,04% годовых.

Для данного фонда характерна высокая дробность акций, поэтому стоимость одной бумаги составляет менее 2 рублей, что делает этот вид инвестиций доступным для большинства вкладчиков. Другие преимущества FXWO — валютное хеджирование, регулярная ребалансировка портфеля, высокая доходность при минимальном участии инвестора.

FXRW — глобальный рынок в рублях

Единственное отличие данного фонда от предыдущего — это то, что в FXRW применяется валютное хеджирование, то есть долларовая доходность фиксируется в рублёвую. По составу данные инструменты полностью идентичны между собой.

Основные характеристики фонда FXRW ETF:

  • валюта покупки — российский рубль;
  • базовая валюта фонда — российский рубль;
  • стоимость 1 акции — 1,16 рубля;
  • доходность фонда в рублях — 14,75 % (в расчёте на 1 акцию за 2020 год);
  • комиссия за управление — 1,36%.

FXTB — краткосрочные гособлигации США в долларах

Данный фонд инвестирует средства в надёжные активы — американские казначейские облигации со сроком погашения до 3 месяцев и с высоким кредитным рейтингом ААА. Таким образом, инвестор приобретает долларовый инструмент с минимальным уровнем риска.

Основные характеристики фонда FXTB ETF:

  • валюта покупки — российский рубль, доллар США;
  • базовая валюта фонда — доллар США;
  • стоимость 1 акции — 754 рубля;
  • доходность фонда в рублях — 20,97% за последний год;
  • комиссия за управление — 0,2%.

Покупка FXTB — это более выгодная альтернатива валютному банковскому вкладу. Основным преимуществом данного инструмента является защита сбережений при обесценивании рубля.

FXMM — краткосрочные гособлигации США в рублях

Базовым активом ETF FXMM также являются краткосрочные казначейские векселя США. От FXTB данный фонд отличается тем, что он номинирован в национальной валюте. Такое вложение будет выгодным при укреплении рубля к доллару.

Карточка фонда:

  • валюта покупки — российский рубль;
  • базовая валюта — российский рубль;
  • стоимость 1 акции — 1 655,7 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 38,14% за последние 5 лет;
  • комиссия за управление — 0,49%.

FXGD — золотой фонд

Особенности золотого фонда FXGD

Покупка акций FXGD ETF — это один из наиболее выгодных способов вложения в драгоценный металл. Фонд отслеживает цены на золото на мировом рынке, а стоимость его активов на 100% привязана к котировкам драгметалла. Дата запуска данного инвестиционного инструмента — 3 сентября 2013 года.

Основные характеристики золотого фонда:

  • валюта покупки — российский рубль, доллар США;
  • базовая валюта фонда — доллар США;
  • стоимость 1 акции — 925,4 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 72,88% за последние 3 года;
  • комиссия за управление — 0,45%.

Приобретая 1 акцию FXGD, вкладчик получает золото по той же цене, которая действует в Лондоне или Цюрихе. Данный способ инвестиций в драгметалл позволяет уменьшить общую волатильность портфеля и сэкономить на налогах (НДС не удерживается).

FXRL — акции российских компаний

FXRL ETF представляет собой набор акций исключительно российских эмитентов. В качестве ориентира выступает индекс Мосбиржи (РТС), в который входят 45 компаний. Фонд был запущен 24 февраля 2016 года.

Особенности FXRL ETF:

  • валюта покупки — российский рубль, доллар США;
  • базовая валюта фонда — доллар США;
  • стоимость 1 акции — 3 676 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 76,27% за последние 3 года;
  • комиссия за управление — 0,9%;
  • дивидендная доходность 6,23% годовых.

Распределение по отраслям выглядит следующим образом — 39% электроэнергетика, 21% финансовый сектор, 19% сырьё, 13% телекоммуникации. Остальная часть портфеля диверсифицирована между другими секторами (недвижимость, ЖКХ, IT, товары длительного и повседневного спроса, промышленность).

Преимущества фонда — возможность вложения средств в высоколиквидные акции крупнейших российских эмитентов, низкие комиссионные расходы, поддержка отечественных компаний и всего фондового рынка России в целом.

FXUS — акции американских компаний

Данный фонд базируется на индексе Solactive GBS United States, который покрывает 85% фондового рынка США. Портфель фонда включает 511 американских компаний с самой высокой капитализацией (по составу напоминает более известный биржевой индекс S&P 500). FXUS ETF торгуется на бирже с 14 октября 2013 года.

Карточка фонда:

  • валюта покупки — российский рубль, доллар США;
  • базовая валюта фонда — доллар США;
  • стоимость 1 акции — 5 178 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 101,38% за последние 5 лет;
  • комиссия за управление — 0,9%;
  • дивидендная доходность — 1,64%.

Для FXUS ETF характерна широкая отраслевая диверсификация. 28% портфеля занимает IT-сектор, 13% — здравоохранение, 12% — товары повседневного спроса. Помимо этого, фонд направляет средства ещё в 8 отраслей. К другим преимуществам данного инвестиционного инструмента относится высокая доходность, простота доступа к американскому рынку ценных бумаг, низкие издержки за управление.

FXIT — акции IT-сектора США

Акции каких компаний входят в состав фонда FXIT?

FXIT инвестирует средства в акции американских высокотехнологичных компаний (например, Apple, Visa, Intel, Microsoft, Google). Всего в число составляющих фонда входит 104 эмитента. Портфель FXIT ETF полностью повторяет структуру индекса Solactive US. Дата начала обращения на бирже — 14 октября 2013 года.

Характеристики фонда FXIT ETF:

  • валюта покупки — российский рубль, доллар США;
  • базовая валюта фонда — доллар США;
  • стоимость 1 акции — 9 499 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 226,7% за последние 5 лет;
  • комиссия за управление — 0,9%;
  • дивидендная доходность — 0,82%.

Основные плюсы покупки ETF на акции IT-сектора — стабильный рост актива, начиная с момента запуска, и защита вложений от падения курса рубля.

FXRB — еврооблигации российских эмитентов в рублях

Для фонда FXRB базовым активом являются корпоративные еврооблигации, выпущенные российскими эмитентами. Это долговые ценные бумаги, номинированные в долларах. Корзина облигаций формируется на основании биржевого индекса EMRUS (Barclays). В него входят бумаги таких корпораций, как СберБанк, Лукойл, Газпром, РЖД, ВТБ и другие (всего 25).

Дата начала обращения фонда — 6 февраля 2013 года. Основные характеристики FXRB ETF:

  • валюта покупки — российский рубль;
  • базовая валюта фонда — российский рубль;
  • стоимость 1 акции — 1 818 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 72,96% за последние 5 лет;
  • комиссия за управление — 0,95%.

По отраслевому признаку фонд FXRB диверсифицирован на 4 отрасли — энергетика (44%), сырьё (28%), финансовый сектор (23%) и транспорт (4%). Преимущества данного инвестиционного инструмента рассмотрены ниже:

  • достижение оптимального соотношения акций и облигаций в портфеле;
  • повышенная доходность в рублях за счёт валютного хеджирования;
  • фиксированный купонный доход.

FXRU — еврооблигации российских эмитентов в долларах

Фонд FXRU так же, как и ETF FXRB, отслеживает динамику биржевого индекса EMRUS (Barclays) и инвестирует средства в еврооблигации российских компаний-голубых фишек. Основная разница между этими двумя индексными инструментами заключается в том, что FXRU торгуется в долларах, а FXRB — в рублях. Оба фонда имеют один и тот же индекс-ориентир, поэтому их портфели идентичны по отраслям и по эмитентам.

Особенности FXRU ETF:

  • валюта покупки — российский рубль, доллар США, евро;
  • базовая валюта фонда — доллар США;
  • стоимость 1 акции — 945,5 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 31,56% за последние 5 лет;
  • комиссия за управление — 0,5%.

Инвестор может рассматривать вложение средств в ETF на еврооблигации в долларах США в качестве альтернативы валютному депозиту. Доходность обеспечивается за счёт фиксированного купона, а также за счёт роста цены облигации. Ещё одна причина покупки FXRU ETF — защита инвестиций от девальвации национальной валюты.

FXDE — акции Германии

Портфель фонда FXDE ETF повторяет структуру индекса Solactive GBS Germany. Это эталонный индикатор, который на 85% отображает динамику немецкого фондового рынка. В составе фонда присутствуют акции 44 крупных компаний (например, Adidas, Bayer, Siemens, Deutsche Telecom). ETF FXDE был запущен 8 октября 2013 года.

Карточка фонда:

  • валюта покупки — российский рубль, евро;
  • валюта фонда — евро;
  • стоимость 1 акции — 2 809 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 38,42% за последние 5 лет;
  • комиссия за управление — 0,9%;
  • дивидендная доходность — 2,81%.

Для FXDE характерна широкая диверсификация по отраслям. 18% портфеля фонда отводится производителям товаров повседневного спроса, 16% — IT-сектору, по 15% приходится на промышленность и финансовый сектор, ещё 11% — на здравоохранение. Доли остальных отраслей (ЖКХ, недвижимость, телекоммуникации и другие) составляют от 3 до 8%.

Для частного инвестора покупка акций FXDE открывает следующие возможности:

  • вложение средств в лидирующую экономику Европы;
  • приобретение активов всемирно известных компаний;
  • защита сбережений от девальвации рубля.

FXCN — акции китайских компаний

Преимущества инвестирования в фонд ETF FXCN

Фонд, который инвестирует средства в акции крупнейших компаний Китая, базируется на индексе Solactive China. В его состав входят 207 эмитентов, включая такие корпорации, как Alibaba Group Holding, Bank of China, Xiaomi Corp и другие. ETF FXCN торгуется на рынке с 17 декабря 2013 года.

Характеристики фонда:

  • валюта покупки российский рубль, доллар США;
  • стоимость 1 акции — 4 123 рубля;
  • доходность фонда в рублях — 111,05% за последние 5 лет;
  • комиссия за управление — 0,9%;
  • дивидендная доходность — 1,59%.

Портфель фонда на 40% состоит из акций компаний, которые занимаются производством товаров повседневного спроса. Второе место занимают телекоммуникации (25%), третье место отводится финансовому сектору (14%). Оставшийся 21% примерно в равных долях распределяется между другими отраслями.

Есть несколько причин, по которым инвестору стоит вложить деньги в ETF на акции Китая. В их числе — небольшая комиссия, простой доступ к китайскому фондовому рынку (инвестору не нужно получать квалификацию), высокая ликвидность данного инструмента внутри дня.

FXKZ — акции Казахстана

В качестве ориентира фонд ETF FXKZ использует биржевой индекс KASE Index, в который входят акции 8 перспективных казахстанских компаний. Данный инструмент был запущен 2 октября 2018 года.

Характеристики фонда:

  • валюта покупки российский рубль;
  • стоимость 1 акции — 249,5 рублей;
  • доходность фонда в рублях — 35,64% в год (по данным 2020 года);
  • комиссия за управление — 1,39%;
  • дивидендная доходность — 4,2%.

Наибольший удельный вес в структуре фонда занимают телекоммуникационная (30%) и энергетическая (24%) отрасли. Далее следует финансовый сектор (19%), производство сырья (15%) и сектор ЖКХ (12%).

Основные преимущества инвестирования в ETF FXKZ:

  1. В настоящий момент рынок Казахстана сильно недооценён, поэтому имеется высокий потенциал роста. Значение мультипликатора P/E составляет 10,8.
  2. Уверенный рост экономики Казахстана в течение последних 5 лет. С 2016 года индекс KASE вырос на 124,5%.
  3. Учёт активов фонда в тенге. Это даёт возможность дополнительной диверсификации вложений по валютному принципу.

Комиссии ETF и дивиденды

Для каждого инструмента от FinEx предусмотрена комиссия за управление. Она уже включена в стоимость акций ETF и удерживается не с каждого инвестора отдельно, а с общей стоимости активов фонда.

Комиссия начисляется ежедневно. К примеру, если в карточке ETF указано, что размер платы за управление составляет 0,9%, это значит, что в день компания удерживает 0,0025%.

Дивиденды, полученные в результате владения ценными бумагами, реинвестируются, то есть направляются на покупку дополнительных акций. Точно также дело обстоит и с купонами по облигациям.

Основные причины реинвестирования — рост совокупной доходности вложений на долгосрочном горизонте (от 10 лет) и снижение налогового бремени. Если инвестор не получает прибыль на руки, то сумма дивидендов (купонов) не облагается налогом.

Преимущества фондов FinEx

Какие преимущества получит инвестор при покупке фондов группы FinEx?

При покупке индексных фондов от FinEx частный инвестор открывает для себя следующие возможности:

Как купить ETF от FinEx?

Процедура покупки акций ETF фондов ничем не отличается от приобретения привычных биржевых активов. Для этого потребуется:

  1. Открыть и пополнить брокерский счёт или ИИС. Список брокеров, через которых можно купить ETF от FinEx есть на сайте компании (например, СберБанк, Тинькофф, Финам, БКС, ВТБ и другие).
  2. Выбрать один или несколько индексных фондов. Начинающим инвесторам предлагаются готовые варианты портфелей, составленные аналитиками FinEx.
  3. Найти интересующий фонд по тикеру, указать количество акций и оставить заявку на покупку.
Лучшие доходные карты 2021
Прибыль
Уралсиб
Дебетовая карта
  • до 6,25% на остаток
  • до 3% кэшбэка на всё
  • 0-49₽ за обслуживание
ПОРА
УБРиР
Дебетовая карта
  • до 6% на остаток
  • до 6% кэшбэка
  • 0-99₽ за обслуживание
Максимальный доход
Локо-Банк
Дебетовая карта
  • до 5,25% на остаток
  • до 1% кэшбэка на всё
  • 0-499₽ за обслуживание
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти
Редакция сайта
Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru