Где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО?

Редакция сайта
Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru
Где открыть расчётный счёт для ИП или ООО?

Одним из первостепенных вопросов, возникающих при запуске нового бизнеса, является открытие расчётного счёта. Для ИП данная процедура не относится к обязательным, хотя и используется многими предпринимателями для удобства проведения финансовых операций, а вот для ООО расчётный счёт необходим. О том, где лучше открыть расчётный счёт для ИП или ООО при наиболее комфортных условиях и пойдёт речь в этой статье.

Содержание

Открытие расчётного счёта в банке для ИП или ООО

Расчётным счётом называют счёт, который открывается в банке юридическим либо физическим лицом с целью хранения денежных средств. С его помощью ведутся текущие расчёты в безналичной форме. Клиент может открыть несколько таких счетов в одном банке (они могут различаться валютой счёта, а также целевое назначение средств на них может быть различным).

Открыть расчётный счёт можно посредством онлайн-заявки на сайте выбранного банка. Обычно счёт открывается в течение суток с момента подачи заявки. Банк для этого посещать не обязательно.

Полный пакет документов, требующийся для открытия счёта, индивидуален для каждого банка. На конечный список документов будет влиять вид открываемого счёта, а также правовой статус организации. Необходимые документы нужно смотреть непосредственно на сайте банка, где запланировано открытие расчётного счёта.

С примерным списком документов для ИП и ООО можно ознакомиться ниже.

Документы для ИП Документы для ООО

Какой банк выбрать для ИП или ООО — 10 лучших банков

Чтобы понять, в каком банке открыть расчётный счёт для ИП или ООО, сперва следует определиться с основными критериями, которым должен соответствовать такой банк. Таких критериев много, но вот самые основные и важные из них:

На какие критерии стоит обратить внимание при открытии расчётного счёта?
  • плата за открытие расчётного счёта;
  • месячная стоимость его обслуживания;
  • минимальный процент за операции по счёту (ввод/вывод, а также перевод средств);
  • удобство и наличие мобильного банка (специализированное приложение должно быть простым и понятным в использовании);
  • начисление процента на остаток средств;
  • высокий рейтинг и надёжность той финансовой структуры, в которой планируется открытие счёта (с рейтингом самых надёжных банков можно ознакомиться в соответствующей статье).

Ниже будет представлен рейтинг банков для открытия расчётного счёта, отличающихся самыми лучшими показателями соответствия вышеперечисленным критериям.

Необходимо отметить, что все указанные ниже цены актуальны для Москвы и Московской области. Стоимость услуг в других регионах может отличаться.

Точка

Точка

«Точка» — это онлайн-банк, который работает исключительно с индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами. Данная организация не имеет стационарных офисов, поэтому все операции осуществляются дистанционно. Контрольный пакет акций компании принадлежит финансовой корпорации «Открытие».

Для оформления расчётного счёта потребуется заполнить заявку на сайте банка и загрузить необходимые документы. Процедура займёт не более 15 минут, после чего реквизиты счёта будут высланы на электронную почту. Для подписания документов менеджер банка назначит встречу в удобном для клиента месте.

«Точка» не берёт комиссию за следующие услуги:

  • регистрация ИП и ООО;
  • открытие расчётного счёта;
  • выпуск карт;
  • налоговые и бюджетные платежи;
  • исходящие переводы в пользу юрлиц и ИП;
  • доступ к интернет-банку и мобильному приложению;
  • входящие поступления на счёт (за исключением пополнения наличными и переводов с карты другого банка).

Пользователям на выбор предлагается 4 тарифа на обслуживание расчётного счёта — «Ноль», «Начало», «Развитие» и «Корпоративный».

Ноль

Этот тарифный план подойдёт ИП, которые имеют только один счёт с исходящим оборотом не более 250 тысяч рублей в месяц. Комиссия за обслуживание счёта отсутствует.

Основные банковские операции тарифицируются следующим образом:

  • переводы физическим лицам — бесплатно до 150 000 рублей, далее — с комиссией 300 рублей за каждые 10 000;
  • снятие наличности в любых банкоматах и кассах банка Открытие — с комиссией 350 рублей за каждые 10 000;
  • пополнение наличными или входящий перевод с карты другого банка — с комиссией 80 рублей за каждые 10 000.

Оформление зарплатного проекта на тарифе «Ноль» не предусмотрено.

Начало

Стоимость расчётно-кассового обслуживания составляет 700 рублей в месяц. Также клиент может ежемесячно без комиссии снимать со счёта до 50 000 рублей (за каждые последующие 50 000 будет списываться плата 1 500 рублей).

Лимит бесплатного пополнения наличными или переводом с карты другого банка составляет 100 000 рублей. За каждые последующие 50 000 рублей предусмотрена комиссия 350 рублей.

Исходящие переводы физическим лицам (по реквизитам, по номеру карты или по номеру телефона) на сумму до 400 000 рублей в месяц осуществляются бесплатно. За каждые последующие 50 000 удерживается 1 250 рублей.

Развитие

При подключении тарифа «Развитие» до 31 декабря 2020 года ежемесячная комиссия за обслуживание счёта составит 700 рублей. Данные условия будут действовать только в первые 3 месяца, далее за пакет услуг придётся платить по 3 500 рублей в месяц.

Основные характеристики этого тарифного плана:

  • бесплатные переводы в пользу физлиц на сумму до 1 000 000 рублей в месяц (за каждые следующие 100 000 будет удерживаться плата 2 000 рублей);
  • снятие наличных без комиссии на сумму до 300 000 рублей (комиссия за каждые следующие 100 000 составит 2 000 рублей);
  • бесплатное пополнение счёта наличными или с карты другого банка на сумму до 600 000 рублей (за каждые последующие 100 000 рублей предусмотрена комиссия 600 рублей).

Корпоративный

Данное предложение подойдёт только для компаний, доход которых превышает 60 миллионов рублей в год. За обслуживание счёта удерживается 25 000 рублей в месяц. При этом тариф «Корпоративный» предполагает снятие наличных без комиссии на сумму до 5 000 000 рублей, а также бесплатные переводы в пользу физлиц в размере до 10 000 000 рублей.

Альфа-Банк

Альфа-Банк

В Альфа-Банке также можно открыть расчётный счёт не выходя из дома. Для этого необходимо оставить заявку на сайте и дождаться звонка от менеджера.

Для бизнес-клиентов в банке действует 3 тарифных плана — «Просто 1%», «Удачный выбор», «ВЭД+». Все тарифы предусматривают бесплатные платежи в бюджет и переводы корпоративным клиентам Альфа-Банка. За открытие расчётного счёта комиссия не взимается.

Просто 1%

Тариф предназначен для клиентов с небольшими оборотами. Комиссия за обслуживание счёта — 1% от суммы поступлений. Платежи в пользу других юрлиц, в том числе в сторонние банки, осуществляются бесплатно.

За внесение наличных на карту Альфа-Бизнес взимается комиссия 1%. Лимит бесплатного снятия наличности составляет 1 500 000 рублей в месяц. Со счёта ИП на личный счёт в Альфа-Банке можно бесплатно переводить до 6 миллионов рублей в месяц.

Удачный выбор

Если деятельность компании требует проведения большого количества платежей, то следует обратить внимание на тариф «Удачный выбор». Ключевые условия данного предложения:

  1. Стоимость обслуживания — 1 690 рублей в месяц. При единовременной оплате за год — 2 месяца бесплатно.
  2. Комиссия за переводы в сторонние банки — 0 рублей за первые 10 платежей. Стоимость каждой последующей операции оставляет 25 рублей.
  3. Комиссия за внесение наличных на карту Альфа-Бизнес через банкоматы Альфа-Банка — 0% на сумму до 500 000 рублей, в иных случаях — 0,2%.
  4. Плата за снятие наличных с карты — 1,5% (минимум 159 рублей).

Со счёта ИП на личный счёт в Альфа-Банке можно бесплатно переводить до 150 000 рублей в месяц.

ВЭД+

Данный пакет услуг подойдёт компаниям, которые сотрудничают с зарубежными партнёрами. Отличительные характеристики этого тарифного плана:

  • ежемесячная комиссия за обслуживание счёта — 3 690 рублей (при единовременной оплате за год 2 месяца бесплатно);
  • комиссия за переводы в сторонние банки — 0 рублей за первые 15 платежей, далее — по 25 рублей за операцию;
  • плата за получение наличных с карты — 0,75% (минимум 180 рублей);
  • комиссия за внесение наличных на карту Альфа-Бизнес через банкоматы Альфа-Банка — 0% на сумму до 1 000 000 рублей, 0,2% — при сумме свыше 1 000 000 рублей;
  • стоимость переводов со счёта ИП на личный счёт в Альфа-Банке — 0 рублей (лимит — до 150 000 рублей в месяц).

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк

Данная кредитная организация является одним из лидеров дистанционного обслуживания. Все операции (за исключением снятия наличности) проводятся через онлайн-сервисы банка.

Заявка на открытие счёта оформляется на сайте. В течение 1-2 дней представитель банка бесплатно доставляет документы по указанному адресу. За оформление счёта комиссии нет, в первые 2 месяца обслуживание осуществляется бесплатно. Прочие условия зависят от выбранного тарифа.

Простой

Начиная с 3-го месяца взимается комиссия за обслуживание счёта в размере 490 рублей. Плата не удерживается в следующих случаях:

  • клиент совершает покупки на сумму от 50 000 рублей в месяц;
  • при отсутствии операций по счёту в прошлом и текущем месяце.

При оплате обслуживания на год вперёд комиссия составит 4 900 рублей. На остаток по счёту начисляется 0,5% годовых (не более 1 000 рублей).

Прочие условия тарифа «Простой» перечислены ниже:

  • переводы на личную дебетовую карту со счёта ИП — бесплатно до 150 000 рублей в месяц;
  • межбанковские платежи в пользу юрлиц и физлиц — 49 рублей за операцию (первые 3 платежа бесплатно);
  • снятие наличных — 1,5% + 99 рублей (при сумме до 400 000 рублей).

При пополнении счёта в банкоматах Тинькофф требуется бизнес-карта. За операцию списывается комиссионный сбор в размере 0,15% (минимум 99 рублей). Стоимость выпуска карты независимо от тарифа составляет 490 рублей.

Продвинутый

На этом тарифе плата за ведение счёта составляет 1 990 рублей в месяц (не списывается при сумме покупок от 200 000 рублей) или 19 990 рублей в год. На остаток начисляется доход в размере 1,5% годовых (не более 4 000 рублей).

Другие характеристики данного тарифного плана:

  • переводы на личную дебетовую карту со счёта ИП — бесплатно до 300 000 рублей в месяц;
  • платежи юридическим и физическим лицам в другой банк — 29 рублей за операцию;
  • снятие наличных — 1% + 79 рублей (при сумме до 400 000 рублей).

Через банкоматы Тинькофф можно без комиссии пополнять счёт на сумму до 300 000 рублей.

Профессиональный

Комиссия за обслуживание счёта равна 4 990 рублей в месяц или 49 990 рублей в год. По данному тарифу предлагается наиболее выгодный процент на остаток — 3% годовых (не более 10 000 рублей).

Остальные особенности пакета услуг «Профессиональный»:

  • переводы на личную дебетовую карту со счёта ИП — бесплатно до 500 000 рублей в месяц;
  • платежи в пользу клиентов сторонних кредитных организаций — 19 рублей за операцию;
  • снятие наличных — 1% + 59 рублей (при сумме до 800 000 рублей).

Лимит бесплатного пополнения наличными через банкоматы Тинькофф — 1 000 000 рублей.

Уралсиб

Уралсиб

Открытие расчётного счёта в Уралсибе осуществляется бесплатно. Также клиентам предлагается 7% кэшбэка по бизнес-карте и до 3% годовых на остаток по счёту. Всего в банке действует 5 тарифов по расчётно-кассовому обслуживанию — «Начни с нуля!», «Бизнес-старт», «Кассовый», «Платёжный» и «Максимум».

Начни с нуля!

На данном тарифе нет комиссии за обслуживание. Каждый месяц можно бесплатно совершать до 5 межбанковских платежей в пользу юрлиц (стоимость каждого следующего перевода — 120 рублей).

На счета физических лиц клиент сможет без комиссии перечислять до 150 000 рублей в месяц, далее — 1% от суммы. Плата за внесение наличных на бизнес-карту составляет 0,15% от суммы, размер минимальной комиссии за снятие наличных с карты — 2% (минимум 150 рублей).

Бизнес-старт

При открытии счёта до 31 октября 2020 года первые 4 месяца обслуживания предоставляются бесплатно. Далее будет действовать стандартный тариф — 900 рублей в месяц.

Пакет услуг «Бизнес-старт» включает:

  • до 5 бесплатных межбанковских платежей юрлицам в месяц, свыше — 90 рублей за операцию;
  • бесплатные переводы физлицам на сумму до 300 000 рублей в месяц, далее — 1% от суммы.

Комиссия за снятие наличных с бизнес-карты — от 1,4% (минимум 150 рублей), за внесение — 0,12% от суммы. Аналогичные условия по получению наличности действуют на тарифах «Кассовый» и «Платёжный».

Кассовый

Данный тариф подойдёт развивающимся компаниям. В рамках акции за первые 4 месяца обслуживания комиссия не взимается, далее — по 2 100 рублей ежемесячно.

Пакет услуг «Кассовый» включает:

  • до 20 бесплатных межбанковских платежей юрлицам в месяц, свыше — 40 рублей за операцию;
  • бесплатные переводы физлицам на сумму до 300 000 рублей в месяц, далее — 1% от суммы.

Платёжный

Этот тариф предназначен для тех клиентов, которые регулярно совершают большое количество платежей. При открытии счёта до 31 октября 2020 года в первые 4 месяца счётом можно пользоваться бесплатно, далее — по 2 400 рублей в месяц.

Пакет услуг «Платёжный» включает:

  • до 100 бесплатных межбанковских платежей юрлицам в месяц, свыше — 30 рублей за операцию;
  • бесплатные переводы физлицам на сумму до 300 000 рублей в месяц, далее — 1% от суммы.

Максимум

Стандартная стоимость данного тарифного плана составляет 4 400 рублей в месяц. При оформлении договора до 31 октября 2020 года за первые 4 месяца плата удерживаться не будет.

Пакет услуг «Бизнес-старт» включает:

  • до 40 бесплатных межбанковских платежей юрлицам в месяц, свыше — 30 рублей за операцию;
  • бесплатные переводы физлицам на сумму до 300 000 рублей в месяц, далее — 1% от суммы.

Комиссия за снятие наличных с бизнес-карты — от 1,1% (минимум 150 рублей), за внесение — 0,12% от суммы.

МТС Банк

МТС Банк

В МТС Банке можно открыть расчётный счёт в режиме онлайн. Сразу после оформления заявки клиент получит платёжные реквизиты, которые можно сообщить контрагентам. Комиссия за данную услугу не взимается. Чтобы полноценно пользоваться счётом, следует загрузить сканкопии необходимых документов в личный кабинет и назначить встречу с представителем банка.

Тарифы расчётно-кассового обслуживания зависят от выбранного пакета услуг. Условия каждого из них рассмотрены ниже.

Проще простого

Данный тариф оправдывает своё название. При подключении пакета услуг «Проще простого» ряд операций осуществляется бесплатно, а именно:

  • обслуживание счёта;
  • денежные переводы на счета юридических лиц в других банках;
  • снятие наличности (до 1 000 000 рублей в месяц);
  • переводы на счета физических лиц (до 1 000 000 рублей в месяц).

За наличное и безналичное пополнение счёта предусмотрена комиссия 1%.

Минимум

Тарифный план «Минимум» также предусматривает бесплатное обслуживание. Прочие операции тарифицируются следующим образом:

  • стоимость переводов на счета юридических лиц в других банках — 89 рублей за операцию (3 перевода в месяц — бесплатно);
  • плата за снятие наличных — 1% от суммы (месячный лимит 100 000 рублей);
  • переводы на счета физических лиц — без комиссии на сумму до 100 000 рублей в месяц;
  • пополнение счёта — с комиссией 0,3% от суммы.

При первом пополнении комиссия не удерживается.

Точный

В первые 3 месяца счётом можно пользоваться бесплатно, далее за обслуживание будет удерживаться по 1 450 рублей в месяц. При подключении пакета услуг «Точный» действуют следующие условия:

  • стоимость переводов на счета юридических лиц в других банках — 19 рублей за операцию;
  • стоимость переводов на счета физических лиц — без комиссии на сумму до 300 000 рублей в месяц;
  • плата за снятие наличности — 1% от суммы (месячный лимит 200 000 рублей);
  • пополнение счёта — с комиссией 0,2% от суммы.

При первом пополнении комиссия не удерживается.

Стабильный

В рамках данного тарифа клиент может проводить переводы на счета юрлиц в других баках без ограничений и комиссий. Стоимость обслуживания составляет 5 450 рублей в месяц.

Остальные характеристики тарифного плана «Стабильный» имеют следующий вид:

  • переводы на счета физических лиц — без комиссии на сумму до 500 000 рублей в месяц;
  • снятие наличных — с комиссией 1% от суммы (до 500 000 рублей в месяц);
  • пополнение счёта — с комиссией 0,1% от суммы.

При первом пополнении комиссия не удерживается.

Открытие

Открытие

В данной организации расчётный счёт открывается дистанционно, встреча с менеджером также проводится в онлайн режиме. Вместе со счётом клиент может оформить бизнес-карту с кэшбэком до 5%. На остаток собственных средств начисляется до 8% годовых. Вне зависимости от тарифа открытие счёта осуществляется бесплатно.

Первый шаг

Этот тарифный план подойдёт для нового или небольшого бизнеса. Основные условия обслуживания перечислены ниже:

  • плата за ведение счёта — 0 рублей;
  • внешние платежи и переводы юрлицам и ИП — бесплатно первые 3 операции, далее с комиссией 100 рублей;
  • перечисления в пользу физлиц — до 100 000 рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией от 1,2%;
  • безналичные поступления — до 300 000 рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией 1%;
  • плата за снятие наличных — 0,99% (минимум 100 рублей) через банкомат и 4% через кассу.

Комиссия за внесение наличных на бизнес-карту составляет 0,15% от суммы. Данные условия актуальны для всех тарифов.

Быстрый рост

Стоимость обслуживания на этом тарифе равна 490 рублей в месяц. Данный пакет услуг предлагает более расширенные возможности:

  • внешние платежи и переводы юрлицам и ИП — бесплатно первые 5 операций, далее с комиссией 100 рублей;
  • переводы физлицам — до 100 000 рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией от 1,2%;
  • комиссия за снятие наличных — 0,99% (минимум 100 рублей) через банкомат и 4% через кассу;
  • входящие переводы — до 10 000 000 рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией 1%.

Свой бизнес

Тариф «Свой бизнес» актуален для предприятий с большим количеством платежей. Для данного пакета услуг характерны следующие условия:

  • плата за обслуживание — 1 290 рублей в месяц (860 рублей при оплате за 3 месяца вперёд);
  • внешние платежи и переводы юрлицам и ИП — бесплатно первые 15 операций, далее с комиссией 25 рублей;
  • перечисления в пользу физлиц — до 100 000 рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией от 1,2%;
  • бесплатные входящие переводы на любую сумму.

Условия снятия наличности не отличаются от вышеперечисленных тарифов.

Весь мир

Данный тарифный план рассчитан на клиентов, которые работают с зарубежными партнёрами. Стоимость обслуживания составляет 1 990 рублей в месяц (1 327 рублей при оплате за 3 месяца сразу).

Пакет услуг «Весь мир» включает:

  • бесплатные безналичные поступления на любую сумму;
  • 15 бесплатных межбанковских платежей в месяц (за каждый последующий перевод взимается комиссия 25 рублей);
  • бесплатные переводы физическим лицам на сумму до 100 000 рублей в месяц, далее с комиссией от 1,2%.

Комиссия за переводы в иностранной валюте составляет 0,08% от суммы. Выдача наличных денежных средств осуществляется на условиях базового тарифа.

Большие планы

За ведение счёта на этом тарифе ежемесячно списывается 2 700 рублей (2 400 рублей при оплате за 3 месяца). В данный пакет услуг входят следующие операции:

  • 30 бесплатных межбанковских платежей в месяц (стоимость каждого следующего перевода — 17 рублей);
  • бесплатные переводы физическим лицам на сумму до 300 000 рублей в месяц, далее с комиссией от 1,5%;
  • безналичные поступления на счета на любую сумму без комиссии;
  • снятие наличных в кассе — с комиссией 1% на сумму до 500 000 рублей.

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк

Реквизиты расчётного счёта в Райффайзенбанке можно получить уже через 5 минут после оформления заявки. Посещение офиса не требуется — менеджер сам привезёт документы, необходимые для открытия счёта ИП или юрлица.

В телефонном разговоре сотрудник банка поможет выбрать тариф, который будет соответствовать потребностям бизнеса. Всего предлагается 3 пакета услуг — «Старт», «Оптимум» и «Максимум». Для всех тарифов предусмотрено бесплатное открытие счёта, а также зачисление входящих переводов без комиссии. При пополнении счёта наличными удерживается 0,19% от суммы (минимум 290 рублей).

Клиент получает доступ к удалённым каналам обслуживания — мобильному приложению, интернет-банку и онлайн-бухгалтерии. Также каждый из тарифов предполагает бесплатный выпуск карты «Бизнес 24/7 Оптимальная».

Старт

Это базовый тариф, который позволяет пользоваться счётом на следующих условиях:

  • плата за обслуживание — 0 рублей;
  • комиссия за платёжное поручение — 99 рублей;
  • переводы на карты физических лиц — бесплатно на сумму до 100 000 рублей в месяц;
  • комиссия за снятие наличных — 1,5% (лимит выдачи 400 000 рублей).

При подключении начального тарифа бизнес-карта не привязывается к расчётному счёту.

Оптимум

Стоимость пакета услуг «Оптимум» составляет 1 990 рублей в месяц. В данный тарифный план включены следующие операции:

  • 100 бесплатных платежей в пользу контрагентов (каждый следующий перевод стоит 49 рублей);
  • бесплатные переводы на карты физических лиц на сумму до 500 000 рублей в месяц.

За снятие наличности в сумме до 400 000 рублей также удерживается комиссионный сбор в размере 1,5%. Кроме того, в пакет услуг «Оптимум» включена бизнес-карта с бесплатным обслуживанием и привязкой к счёту.

Максимум

Данный тарифный план позволяет клиентам получить расширенные возможности для ведения бизнеса, а именно:

  • 300 бесплатных платежей партнёрам в другие банки (каждый следующий перевод обойдётся в 25 рублей);
  • бесплатные переводы на карты физических лиц на сумму до 700 000 рублей в месяц;
  • бесплатную бизнес-карту с привязкой к счёту.

Стоимость такого пакета услуг равна 6 490 рублей в месяц. При снятии наличных денежных средств в сумме до 400 000 рублей удерживается комиссия 1,5%.

УБРиР

УБРиР

ИП и юрлица могут открыть счёт в Уральском Банке для ведения бизнеса. Заявка на получение данной услуги оформляется на сайте. Если нет времени посещать отделение, то можно заказать выездное открытие счёта.

Для малого бизнеса в УБРиР действует 4 пакета услуг расчётно-кассового обслуживания — «Промо», «Промо Лайт», «Эконом» и «Комфорт». На каждом тарифе можно оформить бизнес-карту с кэшбэком стоимостью от 490 рублей. За снятие наличности удерживается комиссия в размере от 1 до 3%.

Промо

При подключении тарифного плана «Промо» комиссия за обслуживание не списывается. Стоимость переводов в сторонние банки составляет 89 рублей.

Вывод средств со счёта ИП на счёт физлица на сумму до 150 000 рублей в месяц осуществляется бесплатно (в иных случаях — с комиссией от 0,5 до 10%). Внесение наличных через кассу тарифицируется следующим образом:

  • в сумме до 300 000 рублей в день — 0,13%;
  • в сумме свыше 300 000 рублей в день — 0,10%.

Указанные условия пополнения счёта действуют для всех тарифов, за исключением «Промо Лайт». Входящие переводы и платежи зачисляются бесплатно. Все операции проводятся на следующий рабочий день.

Промо Лайт

Основная особенность тарифного плана «Промо Лайт» — это наличие комиссии за входящие безналичные поступления. С каждого перевода удерживается 2%. Фиксированной платы за обслуживание нет.

При проведении следующих операций комиссия не списывается:

  • электронные платежи партнёрам в другие банки;
  • внесение наличных через кассу;
  • переводы со счёта ИП в пользу физлиц на сумму до 300 000 рублей.

На данном тарифе платежи обрабатываются в режиме онлайн.

Эконом

При активации данного пакета услуг за обслуживание придётся платить 890 рублей в месяц. Тариф включает:

  • 10 межбанковских платежей в месяц (стоимость каждого последующего перевода составляет 30 рублей);
  • переводы со счёта ИП в пользу физлиц на сумму до 150 000 рублей;
  • бесплатные безналичные поступления.

Платежи проводятся на следующий день.

Комфорт

Стоимость тарифного плана «Комфорт» составляет 1 310 рублей в месяц. Операции проводятся в режиме онлайн.

При подключении данного пакета услуг действуют следующие тарифы:

  • комиссия за входящие переводы — 0 рублей;
  • комиссия за межбанковские платежи — 30 рублей;
  • стоимость переводов со счёта ИП на карту физлица — бесплатно до 150 000 рублей в месяц.

ВТБ

ВТБ

В ВТБ для бизнес-клиентов действуют следующие преимущества:

  • бесплатное открытие счёта;
  • оформление договора на расчётно-кассовое обслуживание без посещения банка;
  • бесплатные платежи юрлицам внутри ВТБ;
  • выпуск корпоративной карты с бесплатным обслуживанием.

В банке действует 4 тарифа на РКО — «На старте», «Самое важное», «Всё включено» и «Большие обороты». Тарифный план подбирается в зависимости от объёма входящих и исходящих переводов.

На старте

В течение года счётом можно пользоваться бесплатно. По истечении 12 месяцев клиент будет переведён на один из базовых тарифов с комиссией за обслуживание.

В пакет услуг «На старте» входят следующие операции:

  • 5 бесплатных межбанковских платежей в пользу юрлиц (сверх лимита — 100 рублей за перевод);
  • внесение наличных на расчётный счёт с комиссией 0,5% от суммы;
  • переводы на счета физлиц с комиссией от 1%.

При снятии наличных удерживается комиссионный сбор в размере от 2 до 11% от суммы.

Самое важное

За первые 3 месяца обслуживания платить не нужно. Далее стоимость ведения счёта составит от 1 020 рублей в месяц.

Условия РКО при подключении тарифа «Самое важное» выглядят следующим образом:

  • 30 бесплатных межбанковских платежей в пользу юрлиц (сверх лимита — 50 рублей за перевод);
  • бесплатное внесение наличных на расчётный счёт на сумму до 50 000 рублей в месяц (в иных случаях плата за взнос составит от 0,225%);
  • переводы на счета физлиц без комиссии на сумму до 150 000 рублей в месяц (сверх лимита — с комиссией от 1 до 10%).

Плата за снятие наличных составляет от 1 до 10% (в зависимости от суммы).

Всё включено

Данный тариф также предусматривает 3 месяца бесплатного обслуживания. Стандартная плата за пакет услуг «Всё включено» составляет от 1 615 рублей в месяц.

Прочие характеристики данного тарифного плана:

  • 60 бесплатных межбанковских платежей в пользу юрлиц (сверх лимита — 50 рублей за перевод);
  • бесплатное внесение наличных на расчётный счёт на сумму до 250 000 рублей в месяц (в иных случаях плата за взнос составит от 0,225%);
  • переводы на счета физлиц без комиссии на сумму до 150 000 рублей в месяц (сверх лимита — с комиссией от 1 до 10%).

При выдаче наличности удерживается комиссия в размере от 1 до 10%.

Большие обороты

Расширенный тариф подойдёт для крупных компаний. При оплате авансом за год ежемесячное обслуживание счёта обойдётся клиенту в 5 950 рублей (при помесячной оплате — 7 000 рублей).

Тарифный план «Большие обороты» включает:

  • 150 бесплатных межбанковских платежей в пользу юрлиц (сверх лимита — 32 рубля за перевод);
  • снятие наличных без комиссии на сумму до 300 000 рублей в месяц (сверх лимита — с комиссией от 1 до 10%);
  • бесплатное внесение наличных на расчётный счёт на сумму до 750 000 рублей в месяц (в иных случаях плата за взнос составит от 0,225%);
  • переводы на счета физлиц без комиссии на сумму до 150 000 рублей в месяц (сверх лимита — с комиссией от 1 до 10%).

Локо-Банк

Локо-Банк

Данная кредитная организация не взимает комиссию за открытие расчётного счёта. Более того, корпоративные клиенты получают бесплатную бизнес-карту с кэшбэком 1% на все покупки (при снятии наличных с карты удерживается от 1 до 10%).

Также на остаток средств по счёту начисляется до 4,45% годовых. В Локо-Банке платежи обрабатываются день в день — средства поступают на счёт в другом банке в дату проведения перевода.

Клиентам предлагается 4 тарифных пакета с разными условиями обслуживания. Особенности каждого пакета услуг представлены ниже.

Свой бизнес

Это начальный тарифный план без комиссии за обслуживание. Основные банковские операции тарифицируются следующим образом:

  • переводы со счёта ИП на личный счёт — бесплатно до 150 000 рублей в месяц;
  • межбанковские платежи в пользу юрлиц — 89 рублей за перевод;
  • переводы на счета физлиц — с комиссией от 2 до 15%.

При внесении наличных на счёт в сумме до 50 000 рублей плата не удерживается. В случае превышения лимита комиссия составит 0,3% (минимум 150 рублей). Указанные условия пополнения актуальны для всех тарифов.

Новый старт

При подключении данного пакета услуг обслуживание счёта будет бесплатным до конца года. Стандартная стоимость тарифа составляет 490 рублей в месяц.

Тарифный план «Новый старт» предполагает следующие условия:

  • переводы со счёта ИП на личный счёт — бесплатно до 250 000 рублей в месяц;
  • межбанковские платежи в пользу юрлиц — 59 рублей за перевод;
  • переводы на счета физлиц — бесплатно на сумму до 500 000 рублей.

Оптима

Данный пакет услуг подойдёт для стабильного малого бизнеса. До конца года за обслуживание счёта платить не нужно, далее ежемесячная комиссия составит 990 рублей.

Основные параметры тарифа:

  • переводы со счёта ИП на личный счёт — бесплатно до 400 000 рублей в месяц;
  • межбанковские платежи в пользу юрлиц — 29 рублей за перевод;
  • переводы на счета физлиц — бесплатно на сумму до 500 000 рублей.

Безлимит

Использование данного тарифного плана обойдётся клиенту в 4 990 рублей в месяц. Пакет услуг «Безлимит» включает:

  • 50 бесплатных межбанковских платежей в месяц (стоимость каждого последующего перевода — 19 рублей);
  • бесплатные переводы на счета физических лиц на сумму до 500 000 рублей в месяц;
  • переводы со счёта ИП на личный счёт — бесплатно до 500 000 рублей в месяц.

Таблица сравнения банков для ИП или ООО

Для сравнения будут использоваться самые дешёвые тарифы из линейки по каждому банку. Ниже представлена таблица с наиболее значимыми показателями для таких тарифов по каждой из вышеперечисленных организаций.

Таблица сравнения лучших бюджетных тарифов
Банк Месячная стоимость Комиссия за платёжное поручение Комиссия за ввод средств Комиссия за перевод средств Входящие платежи и переводы Комиссия за снятие наличных
Точка «Ноль» 0 рублей 0 рублей 80 рублей за каждые 10 000 0% (до 150 000 рублей в месяц) 0% 350 рублей за каждые 10 000
Альфа-Банк «Просто 1%» 0 рублей 0 рублей 1% 0% (до 6 000 000 рублей в месяц) 1% 0% (до 1 500 000 рублей в месяц)
Тинькофф Банк «Простой» от 0 до 490 рублей 49 рублей (3 бесплатных перевода) от 0,15% (минимум 99 рублей) от 1,5% + 99 рублей 0% от 1,5% + 99 рублей
Уралсиб «Начни с нуля!» 0 рублей 120 рублей (до 5 бесплатных платежей в месяц) от 0,15% 0% (до 150 000 рублей в месяц) 0% от 2% (минимум 150 рублей)
МТС Банк «Проще простого» 0 рублей 0 рублей 1% 0% (до 1 000 000 рублей в месяц) 1% 0% (до 1 000 000 рублей в месяц)
Открытие «Первый шаг» 0 рублей 100 рублей (3 бесплатных платежа в месяц) 0,15% 0% (до 100 000 рублей в месяц) 0% (до 300 000 рублей в месяц) 0,99% (минимум 199 рублей)
Райффайзенбанк «Старт» 0 рублей 99 рублей 0,19% (минимум 290 рублей) 0% (до 100 000 рублей в месяц) 0% 1,5% (до 400 000 рублей в месяц)
УБРиР «Промо» 0 рублей 89 рублей 0,10-0,13% 0% (до 150 000 рублей в месяц) 0% от 1 до 3% (минимум 120 рублей)
ВТБ «На старте» 0 рублей (в первые 12 месяцев) 100 рублей (5 бесплатных платежей в месяц) 0,5% от 1% 0% от 2%
Локо-Банк «Свой бизнес» 0 рублей 89 рублей 0-0,3% от 2% 0% от 1%

Делаем выводы

Эта статья поможет начинающему предпринимателю определиться с выбором финансовой организации, в которой лучше открыть расчётный счёт, а также подобрать наиболее подходящий тарифный план. Сказать однозначно, какой из вышеперечисленных банков и тарифов лучший, нельзя.

Перед окончательным выбором банка и тарифного плана нужно проанализировать свою модель ведения бизнеса и различные её аспекты. Только после этого можно выбрать продукт, максимально соответствующий всем необходимым требованиям. Ну и не лишним будет перед заключением договора почитать отзывы об интересующих тарифах и банках. А после тщательного сбора всей информации открыть лучший расчётный счёт, который будет максимально удобен, прост в использовании и эффективен в ведении бизнеса.

Лучшие доходные карты 2020
ПОРА
УБРиР
Дебетовая карта
  • 6% на остаток
  • до 6% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
№1 Ultra
Восточный Банк
Дебетовая карта
  • 5,5% на остаток
  • до 7% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
Прибыль
Уралсиб
Дебетовая карта
  • 5,25% на остаток
  • до 3% кэшбэка
  • 0₽ за обслуживание
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Видео по теме