Пенсионная карта от Сбербанка

Внимание! Карта больше не выпускается.

Для получения пенсии и иных социальных выплат каждый пользователь может оформить пенсионную карту Сбербанка. В числе преимуществ продукта можно назвать бесплатное обслуживание, начисление процентов на остаток и наличие бонусной программы, в рамках которой держателю полагается вознаграждение за безналичную оплату покупок. Ключевые особенности данного предложения рассмотрены в текущем обзоре пенсионной карты от Сбербанка.

О пенсионной карте Сбербанка

Для зачисления пенсии Сбербанк предлагает своим клиентам именную дебетовую карту платёжной системы МИР. Срок действия пластика составляет 4 года. Открытие карточного счёта возможно только в рублях.

Помимо получения пенсионных выплат, данную карту Сбербанка можно использовать в следующих целях:

• совершение денежных переводов и оплата услуг через Сбербанк Онлайн;
• снятие наличных в банкоматах любых банков на территории Российской Федерации;
• оплата товаров и услуг в интернете посредством технологии 3D Secure, благодаря которой каждая операция подтверждается паролем из СМС;
• бесконтактная оплата покупок в торговых точках без ввода ПИН-кода.

Оформить пенсионную карту Сбербанка может любой человек в возрасте старше 18 лет. Держатель должен иметь право на получение любого вида пенсии или других социальных выплат от ПФР.

Условия обслуживания

На протяжении всего срока действия карты комиссия за обслуживание не взимается. При этом банк не предъявляет никаких требований к сумме остатка или объёму торгового оборота. Выпуск дополнительных карт не предусмотрен.

Условия получения наличности по пенсионной дебетовке представлены в таблице ниже.

В течение месяца в банкоматах и кассах Сбербанка можно бесплатно снимать до 500 000 рублей. Прочие операции по карте тарифицируются следующим образом:

• стоимость перевыпуска при окончании срока действия пластика — 0 рублей;
• плата за перевыпуск в случае утери, компрометации данных или изменении личных сведений — 30 рублей;
• проверка баланса в банкоматах сторонних банков — 15 рублей за операцию;
• стоимость услуги СМС-уведомлений о транзакциях по карте — бесплатно в первые 2 месяца, далее — по 30 рублей ежемесячно.

С помощью сервиса Сбербанк Онлайн пользователь может бесплатно переводить деньги другим клиентам Сбербанка на сумму до 50 000 рублей в месяц. В случае превышения указанного лимита удержится комиссия — 1% (максимум 1 000 рублей). Лимит таких переводов в сутки составляет 1 000 000 рублей.

За перечисление средств на карту стороннего банка списывается плата в размере 1,5% от суммы перевода (не менее 30 рублей за операцию). В сутки можно перевести до 150 000 рублей.

Бонусы СПАСИБО от Сбербанка

При использовании пенсионной карточки для оплаты покупок пользователь получает бонусы СПАСИБО. В рамках данной программы есть несколько уровней привилегий, каждому из которых соответствует определённый коэффициент кэшбэка. За покупки в выбранной категории Сбербанк начисляет до 3% бонусов, за прочие траты — 0,5% бонусов и ещё до 30% выплачивается за приобретение товаров и услуг в магазинах и на сайтах партнёров программы.

Всего предлагается 4 уровня привилегий:

1. «Спасибо». Это минимальный уровень, который присваивается всем участникам программы. Бонусы начисляются только за покупки в партнёрских магазинах.
2. «Большое спасибо». На этом уровне клиенту полагается 0,5% СПАСИБО за любые траты по карте и до 30% СПАСИБО за покупки у партнёров. Чтобы получить данный статус, необходимо в течение каждого сезона (зима, весна, осень, лето) ежемесячно выполнять задания банка, а именно — совершать покупки на сумму от 5 000 рублей и каждый месяц использовать карту для оплаты товаров и услуг (важно, чтобы соотношение покупок к снятию наличных превышало 50%).
3. «Огромное спасибо». При достижении данного уровня действуют те же условия, что и на предыдущем, только дополнительно клиент ещё может получать повышенный кэшбэк за покупки в 2-х выбранных категориях. Для достижения уровня «Огромное спасибо» к перечисленным выше заданиям добавляется совершение не менее 1-го платежа через Сбербанк Онлайн.
4. «Больше, чем спасибо». Этот уровень предполагает максимальные привилегии. Участнику программы начисляются повышенные бонусы за покупки в 4-х выбранных категориях, 0,5% СПАСИБО за все траты и до 30% СПАСИБО за оплату товаров и услуг в магазинах партнёров. Для перехода на данный уровень соотношение покупок и снятия наличных по карте должно превышать 85%. Кроме того, клиент должен тратить по дебетовке более 5 000 рублей в месяц, совершить не менее 1-го платежа через Сбербанк Онлайн, а также открыть и пополнить вклад.

По окончании каждого сезона банк проверяет факт выполнения указанных заданий, после чего присваивает клиенту соответствующий уровень. Бонусы СПАСИБО можно использовать для оплаты покупок у партнёров банка. При достижении уровня «Больше, чем спасибо» владелец карты получает возможность обменивать баллы на рубли.

Преимущества и недостатки

У данного предложения есть как положительные, так и отрицательные стороны. К первой группе относится:

• простое оформление и быстрое изготовление пластика;
• бесплатный выпуск и обслуживание;
• разветвлённая сеть банкоматов и офисов Сбербанка, что позволяет снимать наличные без комиссии;
• доступ к современному онлайн-банку;
• выгодные условия кредитования (при наличии пенсионных начислений владелец социальной карты Сбербанка может рассчитывать на льготную ставку).

К тому же один раз в квартал банк начисляет процентный доход на остаток средств на картсчёте. В течение последних нескольких лет ставка процента остаётся неизменной и составляет 3,5% годовых. Выплата дохода полагается только в том случае, если на счёт поступают зачисления от ПФР.

Среди минусов пенсионной карты Сбербанка можно отметить следующие нюансы:

1. Получение кэшбэка в виде бонусов, а не реальных рублей. В этом отношении программа лояльности Сбербанка во многом проигрывает условиям начисления кэшбэка в других банках.
2. Наличие ограничений в применении. Карту нельзя использовать для оплаты покупок и снятия наличных за границей. Также данный пластик не предназначен для привязки к платёжным сервисам Apple Pay / Google Pay / Samsung Pay, что лишает клиента возможности расплачиваться за товары и услуги при помощи смартфона.
3. Невозможность выпуска дополнительных карт. Для некоторых пользователей является весьма полезной опция, с помощью которой карточкой параллельно могут пользоваться сразу несколько членов семьи. Однако дополнительные носители к пенсионной дебетовке Сбербанка заказать не получится.

Онлайн-заявка на пенсионную карту от Сбербанка

Для заказа дебетовки необходимо заполнить форму на сайте банка. Заявка оформляется в 2 этапа:

1. Заполнение личных данных — ФИО, дата рождения, имя и фамилия на карте, электронная почта, мобильный телефон, серия, номер и дата выдачи паспорта.
2. Выбор офиса для получения карты. Пользователь может указать любое отделение.

При получении карточки при себе необходимо иметь паспорт и СНИЛС. Вместе с дебетовкой сотрудник банка предоставит клиенту уже заполненный бланк заявления о переводе пенсии с реквизитами карточного счёта, которое необходимо передать в соответствующий орган ПФР.

Отзывы о карте от клиентов Сбербанка

В целом клиенты вполне довольны использованием данной карты. За обслуживание платить не нужно, на остаток начисляются проценты, а многие операции можно провести самостоятельно через Сбербанк Онлайн.

Да, пенсионная дебетовка Сбербанка в некоторых аспектах может показаться менее выгодной по сравнению с предложениями конкурентов, но в то же время по ней предлагаются максимально простые условия, доступные каждому. Многие клиенты оформляют эту карточку для получения социальных выплат (например, пособия по безработице) и продолжают ею пользоваться даже после прекращения начислений.

Из минусов пользователи отмечают наличие очередей при получении дебетовки и навязывание сотрудниками Сбербанка дополнительных платных услуг и ненужных продуктов (страховки, кредитные карты, кредиты).