Дебетовая карта #ВСЁСРАЗУ от Райффайзенбанка

Обзор дебетовой карты #ВСЁСРАЗУ от Райффайзенбанка

Дебетовые карточки с кэшбэком присутствуют в продуктовой линейке всех крупнейших банков, однако большинство из них имеют нишевый характер и предполагают получение вознаграждения за покупки в узких сегментах. Обзор дебетовой карты #ВСЁСРАЗУ подтверждает, что эта кредитная организация пошла по другому пути и предлагает одинаковый кэшбэк до 3,9% на все виды покупок. В числе её дополнительных выгод — зачисление призовых бонусов и возможность самостоятельного выбора дизайна.

Содержание

Стоимость обслуживания

Дебетовка выпускается с поддержкой ПС Visa и предполагает моментальную выдачу готовой карты. Она имеет встроенный чип и реализует возможности технологии 3D Secure.

Стоимость обслуживания одной основной или дополнительной карточки составляет 1 490 рублей (с индивидуальным дизайном — 1 990 рублей). Средства взимаются при выпуске пластика, а затем ежегодно. В случае досрочного отказа от пользования продуктом деньги не возвращаются. Во время организации маркетинговых акций финучреждение вправе устанавливать скидки на обслуживание.

Важно! Новые клиенты, которые не использовали продукты банка на протяжении полугода и больше до момента подачи заявки получают в рамках акционного предложения один год бесплатного обслуживания.

Как начисляется кэшбэк?

Кэшбэк по карте #ВСЁСРАЗУ от Райффайзенбанка

Владельцы карты подключаются к программе лояльности #ВСЁСРАЗУ. Им предлагается балльный кэшбэк — возврат средств производится за каждую покупку. Управление начислениями производится из личного кабинета на официальном сайте программы лояльности. Приоритет места и времени расходования баллов остаётся за клиентом.

Расчёт кэшбэка производится по схеме 50 израсходованных рублей = 1 балл в первый год пользования карточкой, затем 1 балл = 100 рублей. Предельное количество начисленных бонусов — до 1 тысячи в месяц. Расходовать их можно в течение трёх лет.

Баллы не рассматриваются в качестве средства платежа. Существует два способа использования бонусных начислений:

  • конвертировать в рубли и совершать покупки;
  • обменивать на электронные сертификаты компаний-партнёров (мили программы лояльности S7 Priority, торговая сеть Озон.ру, Яндекс.Такси, программа «РЖД Бонус») или направлять на благотворительные цели.

Курс обмена напрямую зависит от стоимости продукта. Например, при получении сертификата в Ozon.ru на 300 рублей понадобится 600 баллов, а более дорогой аналог стоимостью в 6 тысяч рублей обойдётся в 4 тысячи баллов. Процедура обмена на электронные сертификаты занимает один рабочий день.

Обмен на рубли возможен только при достижении суммы в 500 баллов, что эквивалентно тратам в размере 50 тысяч рублей. За это количество бонусов банк вернёт 250 рублей, что равноценно кэшбэку в 0,25%. Чтобы получить максимально заявленные банком 3,9% кэшбэка, держателю необходимо израсходовать порядка 2 миллионов рублей. Деньги поступают пользователю на протяжении трёх недель с даты запроса, перевод на благотворительные цели занимает около 30 дней.

Важно! Самый выгодный обмен: 20 тысяч бонусов на 50 тысяч рублей.

Для более грамотного начисления кэшбэка лучше ограничить ежемесячные расходы суммой 100 тысяч рублей, так как действует лимит не более 1 тысячи баллов. При таком режиме расходов накопить 2 тысячи бонусов можно в течение 20 месяцев.

Призовые бонусы

Бонусные баллы по карте #ВСЁСРАЗУ

Банк дарит бонусы в следующих случаях:

  • 300 приветственных баллов новым клиентам при покупках на сумму от 5 тысяч рублей (стоимость каждой не менее 50 рублей);
  • 200 новогодних баллов (при условии выполнения минимум одной расходной операции за год);
  • 300 баллов на день рождения держателя карточки.

К каждой дебетовой карте разрешается привязать дополнительные (это ускорит накопление баллов), однако программа лояльности распространяется всё равно только на основную. При расчёте баллы всех карточек суммируются. Кэшбэк начисляется в течение 30 суток с даты покупки. Бонусы нельзя получить за следующие операции:

  1. Перевод средств на картсчёт или снятие наличных.
  2. Приобретение валюты.
  3. Покупка лотерейных билетов.
  4. Расходы в казино и на тотализаторы.
  5. Переводы на счёт в банке, электронный кошелёк или на другую карту.
  6. Погашение займов.
  7. Операции, связанные с выполнением коммерческой деятельности.

Банк вправе в одностороннем порядке закончить действие программы лояльности. В этом случае у держателей пластика есть два месяца на использование баллов. По истечении этого срока они аннулируются.

Рекомендуется пользоваться карточкой хотя бы раз в год. Иначе участие клиента в программе лояльности может быть заблокировано. Подобное решение принимается, если имеется непогашенная задолженность по кредитным продуктам банка, а также в случае выявления мошеннических действий с использованием карточки.

Тарифы и условия

Условия обслуживания по карте #ВСЁСРАЗУ

Держателем дебетовой карты может стать любой дееспособный гражданин совершеннолетнего возраста. Обязательная прописка и проживание в регионе присутствия банка-эмитента не требуется.

Обналичивание в банкоматах собственной сети и у компаний-партнёров выполняется без комиссии. При снятии средств в кассах финучреждения взимается плата в размере 0,7% от суммы операции, но не меньше 300 рублей. Стоимость услуги в сторонних кредитных организациях — 1% от суммы транзакции, но не менее 100 рублей.

Бескомиссионное пополнение выполняется с карты на сайте Райффайзенбанка, через его сервис интернет-банкинга или мобильное приложение. В банковских кассах эмитента и POS-терминалах при переводе до 10 тысяч рублей берётся комиссия от 100 рублей.

Банк устанавливает следующие ограничения для операций по карте:

  • 200 тысяч рублей в день на обналичивание и переводы;
  • 6 миллионов рублей в день на все финансовые операции;
  • 1 миллион рублей в месяц на обналичивание и переводы.
Важно! Перевыпуск карточки с сохранением прежнего периода действия бесплатен.

Клиентам предоставляются дополнительные возможности — экстренное обналичивание за рубежом при потере пластика в сумме до 2 тысяч долларов (стоимость услуги 6 тысяч рублей). Допускается конвертация средств при совершении операций за границей — комиссия составляет 1,65% от суммы транзакции. Информирование об операциях — 60 рублей для основной карты (стоимость со 2 месяца пользования).

Карта позволяет бесплатно производить коммунальные платежи, вносить средства за сотовую связь и иные услуги при условии осуществления операции посредством интернет-банкинга. Для держателей дебетовок недоступно начисление дохода на остаток средств картсчёте. Однако ситуацию можно исправить, открыв накопительный счёт. Ставка по нему составляет до 5,5% годовых.

Условия по карте

Тарифы и процентные ставки по накопительному счёту

Конструктор карты

Индивидуальный дизайн карты #ВСЁСРАЗУ

Райффайзенбанк предлагает интересную бесплатную опцию — «Конструктор карты». Она позволяет создать уникальный дизайн, используя галерею банка или собственные изображения.

После завершения разработки свой вариант необходимо послать на проверку. Через 1-3 дня эмитент проинформирует о своём решении — принять или отклонить предложенный вариант.

Если дизайн одобрен, клиент может получить карточку спустя 7 дней после получения от банка текстового сообщения с уведомлением. Можно использовать изображения не всех тематик — с разрешёнными стоит заранее ознакомиться на официальном сайте банка.

Порядок оформления дебетовой карты #ВСЁСРАЗУ

Заказать дебетовую карточку можно при посещении отделения обслуживания банка или дистанционно на официальном сайте. В последнем случае с клиентом в течение нескольких дней свяжется менеджер банка, с которым можно обсудить удобное место и время получения пластика. Онлайн-заявка требует заполнения следующих полей:

  • инициалы;
  • дата рождения;
  • мобильный номер;
  • адрес электронной почты.

В качестве подтверждения указания собственного номера потребуется указать код, который отправляется банком СМС-сообщением. Получить карту можно в отделении обслуживания, а в некоторых городах доступна курьерская доставка — стоимость услуги 390 рублей.

Важно! После получения карточки потребуется её активация. Для быстрого и удобного прохождения процедуры на сайте банка доступен специальный сервис.

Преимущества дебетовки от Райффайзенбанка

Преимущества дебетовой карты #ВСЁСРАЗУ

Дебетовая карта #ВСЁСРАЗУ Райффайзенбанка открывает большие возможности для держателей благодаря множеству преференций:

  • возможность оформления пластика с индивидуальным дизайном;
  • удвоенные баллы кэшбэка в первый год пользования продуктом;
  • бескомиссионное обслуживание первый год (акционное предложение);
  • возможность бесплатного пополнения и обналичивания;
  • дистанционное оформление заявки;
  • максимальный размер кэшбэка до 3,9% (начисляется за все виды покупок);
  • возможность обмена баллов у компаний-партнёров по выгодному курсу.

Отзывы клиентов о дебетовой карте

Пользователи, оформившие дебетовку Райффайзенбанка, активно делятся опытом пользования финансовым продуктом, отмечая его сильные и слабые стороны. В числе преимуществ называется возможность перевода средств со счёта на карточку и обратно, развитая сеть партнёрских банкоматов, выгодное начисление баллов в первый год пользования, удобное управление бонусами из личного кабинета, бесконтактные платежи, индивидуальный дизайн, а также выгодные условия для новых клиентов.

Одновременно держатели выделяют недостатки карты, среди которых:

  • отсутствие округления в большую сторону при начислении бонусных баллов;
  • месячный лимит по зачислению баллов — не более 1 тысячи, что нивелирует пользу карточки при совершении дорогостоящих покупок;
  • стоимость обслуживания выше среднерыночной;
  • длительное ожидание конвертации баллов в рубли;
  • обмен баллов только на электронные сертификаты партнёров, количество которых не в полной мере покрывает все нужды потребителей.

Анализ преимуществ и недостатков дебетовой карточки Райффайзенбанка позволяет утверждать, что она не может стать полноценной заменой всем существующим аналогам с кэшбэком. Однако при разумных расходах, не противоречащих условиям программы лояльности, накопление максимального кэшбэка в 3,9% вполне достижимо, так как баллы можно копить на протяжении 36 месяцев.

Видео по теме