ТОП-10 дивидендных акций России в 2020 году

Дивидендные акции являются достаточно популярным финансовым инструментом среди российских частных инвесторов. С помощью данных ценных бумаг можно в течение нескольких лет получать стабильный пассивный доход. Сегодня многие российские компании охотно делятся прибылью со своими акционерами, однако далеко не все из них предлагают выгодные дивиденды. Рейтинг дивидендных акций России 2020 года, представленный в сегодняшней публикации, позволит сформировать инвестиционный портфель с высокой доходностью.

Рейтинг российских компаний по дивидендной доходности

Сегодня более половины публичных компаний России выплачивают дивиденды инвесторам. Уровень доходности по дивидендным акциям превышает размер процентов по банковским вкладам и в среднем составляет около 8% годовых.

Ниже в статье представлен перечень российских предприятий, которые в 2020 году предлагают держателям акций максимальный размер дивидендов. Данная подборка содержит 10 лучших предложений.

ПАО «МТС» является крупнейшим оператором сотовой связи в России и странах СНГ. Дивидендная политика компании, утверждённая Советом директоров, предполагает выплаты акционерам в размере не менее 28 рублей на 1 акцию плюс «спецдивиденды» от дополнительной прибыли. Периодичность начислений — 2 раза в год. Котировки акций МТС в течение последних 12 месяцев варьировались от 250 до 353 рублей за штуку (в лоте — 10 штук).

ПАО «НМТП» занимается обработкой грузов с сырой нефтью, цементом, металлами, сахаром и зерновыми культурами. Дивидендная политика предприятия не предусматривает фиксированный размер выплат держателям акций. В течение последних 11 лет компания стабильно выплачивала дивиденды своим акционерам со средней периодичностью 1,4 раза в год. Стоимость акций — от 7 до 12 рублей, в 1 лоте 100 штук.

Компания-ретейлер «Магнит» выпускает обыкновенные акции, держателям которых в среднем 2 раза в год выплачиваются дивиденды с прибыли. Стоимость 1 лота, в который входит 1 ценная бумага, составляет более 4 000 рублей.

ПАО «Северсталь» представляет сталелитейную и горнодобывающую отрасли промышленности. В дивидендной политике компании указано, что она намерена ежегодно выплачивать поощрение держателям акций, а в ближайшей перспективе — ежеквартально. Акции продаются лотами по 1 штуке стоимостью 900 рублей.

ВТБ является вторым по величине активов российским банком. Компания 1 раз в год выплачивает дивиденды акционерам, сумма дохода зависит от финансовых результатов компании. Курс акций ВТБ варьируется от 0,03 до 0,05 рублей, 1 лот включает 10 000 ценных бумаг.

Сбербанк выпускает привилегированные и обыкновенные акции, причём более высокая дивидендная доходность предлагается владельцам ценных бумаг первого типа (9,66% по привилегированным акциям и 8,81% — по обыкновенным). С 2017 года в банке действует дивидендная политика, согласно которой размер выплат акционерам должен планомерно увеличиваться с 25 до 50% от чистой прибыли. Владельцы акций получают доход 1 раз в год. Стоимость ценных бумаг в среднем составляет 200 рублей, в 1 лоте — 10 штук.

ОАО «ММК» является одним из лидеров российской металлургической промышленности. Компания не имеет утверждённой дивидендной политики. За последние 6 лет доход акционерам выплачивался со средней периодичностью 2,6 раза в год. 1 лот включает 100 акций. Котировки ценных бумаг за последние 12 месяцев находились в диапазоне от 31 до 49 рублей за штуку.

В состав ПАО «НЛМК» входит третий по величине в России металлургический комбинат. В дивидендной политике предприятия определён порядок расчёта выплат акционерам. Перечисление дивидендов осуществляется 3 раза в год. Акции продаются лотами по 10 штук, стоимость 1 ценной бумаги — от 100 до 150 рублей.

Основным направлением деятельности компании «Лукойл» является добыча и переработка газа и нефти. На выплату дивидендного дохода направляются свободные средства (чистая прибыль за вычетом капитальных затрат и прочих обязательных расходов). Компания перечисляет дивиденды дважды в год. Стоимость акций в среднем составляет 5 000 рублей. 1 лот включает 1 ценную бумагу.

Дивидендная политика ПАО «Детский мир» предусматривает выплаты акционерам в размере 50% от чистой прибыли. Держатели акций получают доход 1 раз в год, но компания оставляет за собой право на осуществление промежуточных выплат. ПАО «Детский мир» стабильно перечисляет дивиденды в течение последних 3-х лет со средней периодичностью 1,2 раза в год. Котировки акций варьируются от 70 до 120 рублей, в лоте 10 штук.

Дивидендный календарь

Календарь дивидендов представляет собой сводную таблицу, в которой указываются следующие сведения:

• конечная дата покупки;
• дата закрытия реестра (дата отсечки);
• сумма дивидендов на 1 акцию (согласно прогнозу аналитиков);
• дата выплаты дивидендов.

С помощью такого календаря инвестор может спрогнозировать уровень доходности и определить благоприятную дату покупки ценных бумаг. В таблице ниже представлены сведения о ближайших дивидендных выплатах, которые полагаются держателям акций вышеуказанных российских компаний.

Стратегии инвестирования в дивидендные акции

Всего можно выделить 3 наиболее эффективные дивидендные стратегии:

1. «10 лучших доходностей». Инвестор покупает акции компаний, входящих в ТОП-10 по уровню дивидендной доходности на текущий момент. Активы приобретаются в равных пропорциях. Через год вкладчик пересматривает структуру портфеля, основываясь на новом рейтинге (акции компаний, которые уже не входят в десятку лучших по дивидендной доходности, заменяются на ценные бумаги новых эмитентов). Ежегодно совершая указанные действия, инвестор обеспечивает себе максимально возможный размер дивидендов.
2. «BTD 5» («Beating The Dow» — «Превосходя Доу»). Сторонники этой стратегии предлагают инвесторам вкладывать средства в 5 наиболее недооценённых компаний с высоким потенциалом роста. За счёт временных финансовых трудностей стоимость таких акций падает, но при этом есть все предпосылки к получению хороших дивидендов.
3. Стратегия роста дивидендов. Согласно этому принципу, инвестору следует вкладываться в компании, дивидендная политика которых предусматривает планомерное увеличение доходности по акциям. Например, такой стратегии выплат придерживается Сбербанк.

Каждый инвестор сам определяет, каким образом распределить свой капитал. Однако при выборе любой из предложенных стратегий следует соблюдать правила диверсификации и выбирать компании из разных секторов экономики.

Рекомендации экспертов

При формировании инвестиционного портфеля, а именно той его части, состоящей из дивидендных акций, вкладчик должен учитывать следующие критерии отбора эмитентов:

1. Надёжность. Предпочтение следует отдавать компаниям, которые имеют устойчивые финансовые показатели операционной деятельности и зарекомендовали себя в качестве сильных игроков рынка.
2. Ликвидность активов. Инвестор должен быть уверен в том, что акции данной компании можно не только легко купить, но и в случае необходимости получится оперативно продать по среднерыночной стоимости.
3. Характер дивидендной политики. Надо оценить периодичность и порядок расчёта выплат, ознакомиться со статистикой предыдущих лет. Но важно помнить, что высокая доходность прошлых периодов не может быть 100%-ым залогом успеха в настоящий момент. Поэтому даже если ранее акции какой-то конкретной компании показали высокую дивидендную доходность, то это не значит, что сегодня надо вкладывать все средства в их покупку.

Приобретая дивидендные акции, новичку не следует заниматься спекуляциями на бирже. В противном случае существует высокий риск потери вложений из-за колебаний котировок. Чтобы получить прибыль, держателям данного актива рекомендуется придерживаться стратегии «купи и держи». Только долгосрочное владение акциями обеспечит инвестору гарантированную доходность.

Особое внимание необходимо уделить дате покупки акций. Непосредственно перед датой отсечки котировки, как правило, растут, а сразу после закрытия реестра акционеров — стремительно падают. Поэтому эксперты рекомендуют приобретать акции за несколько недель до вышеуказанной даты.