Биржевые фонды от ВТБ

Вложение средств в биржевые фонды является идеальным решением для тех клиентов, которые не имеют достаточного опыта в инвестициях или не готовы тратить большое количество времени на подбор ценных бумаг. За последний год в России значительно выросло число начинающих трейдеров, поэтому данный продукт сегодня для многих является актуальным. При выборе фонда следует обратить внимание на компанию, которая управляет его активами. Заметное место на российском рынке ценных бумаг занимают биржевые фонды от компании ВТБ Капитал, о которых и пойдёт речь в сегодняшней статье.

О компании ВТБ Капитал

ВТБ Капитал входит в группу компаний ВТБ и на сегодняшний день является одним из лидеров российского рынка инвестиционно-банковских услуг. К основным направлениям деятельности компании относятся:

• управление активами негосударственных пенсионных фондов, страховых компаний;
• запуск паевых инвестиционных фондов и управление их активами;
• управление пенсионными накоплениями;
• услуги индивидуального доверительного управления активами частных инвесторов.

В линейку финансовых продуктов компании ВТБ Капитал входят 22 открытых паевых инвестиционных фонда, 13 закрытых фондов, включая венчурные и фонды недвижимости, а также биржевые ПИФы.

Какие есть ETF фонды от ВТБ?

В настоящее время на Московской бирже торгуется 9 биржевых паевых инвестиционных фондов, находящихся под управлением ВТБ Капитал. Управляющая компания ежегодно удерживает из стоимости чистых активов фонда плату за его содержание. Размер комиссии зависит от условий ПИФа. Особенности каждого из биржевых фондов ВТБ рассмотрены ниже.

Российские корпоративные облигации

Портфель фонда по составу и структуре соответствует Индексу корпоративных облигаций Московской биржи, однако итоговый список ценных бумаг подбирает управляющая компания. Полученный купонный доход реинвестируется, что увеличивает общую стоимость фонда. Данный вид инвестиций характеризуется низким уровнем риска, но в то же время позволяет получить доходность на порядок выше, чем процент по банковским вкладам.

Карточка фонда:

• дата запуска 31 января 2019 года;
• тикер VTBB;
• базовая валюта — рубли;
• комиссия за управление и содержание фонда — 0,71% в год;
• доходность за последний год — 8,8%;
• рекомендуемый срок инвестирования — от 1,5 лет.

Наибольшую долю в портфеле VTBB занимают облигации государственных корпораций «ГК Автодор» (6,37%) и «РЖД» (4,24%), а также долговые ценные бумаги ПАО «Совкомбанк» (3,64%). Отраслевая структура фонда выглядит следующим образом:

• финансовый сектор 44,62%;
• сырьё и материалы 12,34%;
• потребительский сектор 8,75%;
• производство и сфера обслуживания 8,3%;
• государственные корпорации 7,68%;
• связь и телекоммуникации 6,58%;
• энергетика 6,25%;
• девелопмент и управление недвижимостью 3,43%;
• денежные средства и прочее 1,58%;
• электроэнергетика 0,47%.

Корпоративные российские еврооблигации

Фонд инвестирует в корпоративные евробонды российских эмитентов, номинированные в долларах США. Данный инструмент имеет более высокую доходность по сравнению с облигациями федерального займа или рублёвыми корпоративными долговыми бумагами. При формировании портфеля БПИФ ориентиром является Индекс российских корпоративных еврооблигаций Московской Биржи.

Карточка фонда:

• дата запуска 31 ноября 2019 года;
• тикер VTBU;
• валюта покупки — доллары США;
• комиссия за управление и содержание фонда — 0,61% в год;
• доходность за последние полгода — 1,75% (в долларах США);
• рекомендуемый срок инвестирования — от 1,5 лет.

В портфеле VTBU присутствуют долговые ценные бумаги компаний Роснефть, Лукойл, Норникель, Алроса и других. Капитал фонда распределён между следующими отраслями:

• сырьё и материалы 28,73%;
• финансовый сектор 24,85%;
• энергетика 22,87%;
• связь и телекоммуникации 4,45%;
• производство и сфера обслуживания 3,58%;
• суверенные облигации 2,48%.

13,05% портфеля занимают денежные средства.

Фонд «Американский корпоративный долг» (американские облигации)

Объектом инвестиций этого БПИФ являются долговые ценные бумаги американских компаний. Для реализации данной стратегии фонд покупает акции международного ETF USD High Yield Corp Bond, в состав которого входят более 900 корпоративных облигаций компаний из разных секторов экономики США. В их числе такие корпорации, как Ford Motor, Netflix Inc, Tesla Inc и другие.

Особенности фонда:

• дата запуска 27 июня 2019 года;
• тикер VTBH;
• валюта покупки — доллары США;
• комиссия за управление и содержание фонда — 0,41% в год;
• доходность за последний год — 10,82% (в долларах США);
• рекомендуемый срок инвестирования — от 1,5 лет.

Покупка акций VTBH позволяет получить доступ к облигационному рынку США. Преимущества данного инструмента — низкие транзакционные расходы, высокая доходность, доступность для неквалифицированных инвесторов. Портфель фонда широко диверсифицирован по отраслям. Наибольший удельный вес занимают ценные бумаги компаний, которые работают в сфере телекоммуникаций (17,22%) и в потребительском секторе (14,62%).

ВТБ — Фонд Золото

Это первый и пока единственный в России БПИФ, инвестирующий в физическое золото. Активы фонда обеспечены реальными золотыми слитками, которые находятся на территории России в хранилище банка ВТБ.

Основные характеристики «золотого» БПИФ:

• дата запуска 14 мая 2020 года;
• тикер VTBG;
• базовая валюта— доллары, рубли;
• комиссия за управление и содержание фонда — 0,66% в год;
• рекомендуемый срок инвестирования — от 1 года.

Портфель VTBG на 99,94% состоит из инвестиций в физические золотые слитки, поэтому его доходность напрямую зависит от динамики цен на золото. К преимуществам фонда относится минимальный спрэд между ценой покупки и продажи паёв, возможность получить свои средства в любое время без потери доходности, защита вложений в период кризиса (можно использовать в качестве защитного актива).

Индекс МосБиржи (российские акции)

Бумаги в портфель фонда подбираются в соответствии со структурой Индекса Московской биржи полной доходности «брутто» (MCFTR). БПИФ инвестирует в обычные и привилегированные акции крупнейших российских компаний, в числе которых СберБанк, Газпром, Лукойл, Яндекс, Норникель и другие.

Характеристики фонда:

• дата запуска 10 февраля 2020 года;
• тикер VTBX;
• валюта покупки — рубли;
• комиссия за управление и содержание фонда — 0,69% в год;
• доходность за последний год — 22,55%;
• рекомендуемый срок инвестирования — от 1,5 лет.

В силу специфики российского рынка 44,12% всех активов фонда вкладывается в сектор энергетики. Остальная часть капитала распределяется следующим образом:

• сырьё и материалы 18,81%;
• финансовый сектор 17,49%;
• связь и телекоммуникации 11,54%;
• потребительский сектор 4,48%;
• электроэнергетика 1,97%;
• девелопмент и управление недвижимостью 0,69%;
• производство и сфера обслуживания 0,39%.

Акции американских компаний

Средства фонда направляются на покупку акций ETF iShares Core S&P 500, структура которого полностью соответствует индексу S&P 500. В данный индекс входят акции 500 публичных компаний США с самой высокой капитализацией. Наибольшая доля в портфеле отводится корпорациям Apple (5,84%), Microsoft (5,37%) и Amazon (3,98%).

Карточка фонда:

• дата запуска 28 мая 2019 года;
• тикер VTBA;
• валюта — рубли, доллары;
• комиссия за управление и содержание фонда — 0,81% в год;
• рекомендуемый срок инвестирования — от 1 года.

Для VTBA характерна широкая отраслевая диверсификация. 25,09% портфеля фонда инвестируется в IT-сектор, 12,6% — в сферу здравоохранения, 12,26% — в связь и телекоммуникации.

Акции развивающихся стран

Объектом вложений данного фонда являются акции ETF iShares Core MSCI EM, который инвестирует в рынки ценных бумаг развивающихся стран. В его составе присутствуют более 2 400 акций компаний из Китая, Индии, Бразилии, России, Тайвани, Южной Кореи (например, Alibaba Group, Samsung Electronics, Xiaomi Corp, СберБанк, Газпром).

Особенности фонда:

• дата запуска 27 июня 2019 года;
• тикер VTBE;
• валюта покупки — рубли, доллары;
• комиссия за управление и содержание фонда — 0,71% в год;
• рекомендуемый срок инвестирования — от 1,5 лет.

В отраслевой структуре фонда первое место занимает финансовый сектор (17,45%), второе — сектор информационных технологий (15,57%), третье — производство сырья и материалов (13,13%).

ВТБ — Ликвидность

Это первый в России фонд денежного рынка, который предназначен для управления ликвидностью. Средства вкладчиков размещаются в различные биржевые инструменты через обратное РЕПО с центральным контрагентом. Простыми словами, фонд покупает акции и облигации на определённый срок с условием их обратной продажи в оговоренное время по заранее согласованной цене.

Карточка фонда:

• дата запуска 28 ноября 2019 года;
• тикер VTBM;
• валюта — рубли;
• комиссия за управление и содержание фонда — 0,4% в год.

Данный инструмент подходит для краткосрочных вложений (рекомендуемый срок — от 1 дня до 3 месяцев). Инвестор может забрать свои деньги в любой день без потери начисленного дохода, поэтому такие фонды являются выгодной альтернативой банковским вкладам до востребования.

Почему стоит инвестировать в биржевые фонды от ВТБ?

Основные преимущества ETF фондов, находящихся под управлением ВТБ:

1. Диверсификация рисков. Покупая 1 пай биржевого фонда, инвестор вкладывает деньги сразу в десятки или даже в сотни компаний. Это позволяет свести к минимуму инвестиционные риски.
2. Отсутствие требований к первоначальному капиталу. Начать инвестировать можно с покупки 1 пая.
3. Высокая ликвидность. Паи фонда свободно торгуются на Московской бирже, поэтому инвестор может в любое время вывести вложенные средства, продав данный актив по рыночной цене.
4. Налоговые льготы. Если инвестор более 3 лет является владельцем паёв БПИФ, то он может оформить налоговый вычет.
5. Минимальный спрэд. Для биржевых фондов характерна небольшая разница между ценой покупки и продажи.
6. Низкие комиссии. При проведении сделок с паями фондов через приложение «ВТБ Мои Инвестиции» плата не взимается. В этом случае управляющая компания удерживает только комиссию за содержание фонда, которая составляет от 0,4 до 0,9% в год.
7. Простая процедура покупки/продажи паёв. Для этого достаточно открыть брокерский счёт, пополнить его любым удобным способом и разместить заявку на покупку данного актива.