Лучшие кредитные карты для покупки авиабилетов

Редакция сайта
Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru
Кредитные карты для покупки авиабилетов

Авиаперелёты давно стали одним из удобнейших способов путешествия, деловых и прочих поездок. Они позволяют существенно экономить время, но часто обходятся не дёшево. Банки предложили специальные кредитные карты для авиабилетов. Они позволяют не только пользоваться заёмным деньгами, но и существенно сократить свои расходы на авиаперелёты за счёт бесплатного получения по бонусной программе премиальных билетов и/или дополнительных сервисов.

Содержание

Рейтинги кредиток:

ТОП-5 кредитных авиа-карт

10 самых выгодных кредиток для покупки авиабилетов

Многие финансовые организации предлагают банковские карты с милями авиакомпаний (Аэрофлот, S7 и другие) от известных сервисов (OneTwoTrip) или собственных проектов по продаже авиабилетов. В этой ситуации сориентироваться и подобрать наиболее оптимальный для себя продукт может быть довольно трудно.

Нужно обязательно сравнить параметры бонусной программы, а также условия кредитования. Предпочтение рекомендуется отдавать популярным продуктам от известных банков. Они дорожат репутацией и стараются выпускать на рынок кредитки с понятными и простыми условиями.

Кредитная карта AlfaTravel

Кредитная карта AlfaTravel

Кредитная карта с милями AlfaTravel выпускается в стандартном и премиальном вариантах. Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей. Ставка устанавливается персонально для каждого заёмщика, но она будет не меньше 23,99%. Продолжительность грейс-периода может достигать 60 дней, причём он действует не только на покупки, но и на получение наличных.

Обслуживание стандартной карточки обойдётся минимум в 990 рублей в год. При снятии наличных придётся заплатить комиссию в 5,9%, но не меньше 500 рублей.

Начисление бонусных миль осуществляется по следующим правилам:

  • 1 000 миль — за активацию пластика;
  • 2% — за любые покупки;
  • 4,5-8% — за покупки на сайте Alfa Travel.

Накопленные мили не сгорают (при условии, что картой будут пользоваться хотя бы раз в полгода). Потратить их можно на билеты и другие продукты для путешественников через сайт Alfa Travel. Дополнительно клиенту предлагается без взимания отдельной платы расширенная страховка, упаковка багажа, доступ в ВИП-залы аэропортов.

Обзор карты

Кредитка ALL Airlines от Тинькофф Банка

Кредитная карта ALL Airlines от Тинькофф Банка

ALL Airlines выпускается банком Тинькофф бесплатно с индивидуально устанавливаемым кредитным лимитом — максимум он может достигать 700 тысяч рублей (для стандартного варианта карточки). Годовое обслуживание пластика будет стоить 1 890 рублей. Можно заказать пластик с ежемесячной, а не годовой оплатой — в таком случае она составит 249 рублей, но не будет взиматься при условии траты на покупки более 50 тысяч в предыдущем месяце.

Индивидуальная ставка определяется в договоре. По операциям оплаты в торговых точках и интернете она может составить 15-29,9%, а при получении налички — 29,9-39,9%. На покупки действует грейс-период продолжительностью до 55 дней. При выдаче наличных взимается комиссия в 390 рублей.

Бонусные мили по кредитным картам All Airlines начисляются по следующим правилам:

  • 5-10% — за покупки на сайте «Тинькофф — Путешествия»;
  • 3% — за авиабилеты, приобретённые на сторонних ресурсах;
  • 2% — за прочие покупки;
  • 1% — за оплату товаров или услуг, которая была произведена в разделе «Платежи и переводы» интернет/мобильного банка;
  • до 30% — за приобретения по специальным предложениям банка.

Обзор карты

Карта Аэрофлот от Альфа-Банка

Карта Аэрофлот от Альфа-Банка

Кредитка от Альфа-Банка с бонусами Аэрофлот выпускается с лимитом до 500 тысяч рублей (по стандартному варианту). Её обслуживание будет стоить от 990 рублей в год. Можно заказать карту более высокого класса с увеличенным лимитом (до 1 миллиона рублей) и повышенными бонусами, но её годовое обслуживание будет стоить существенно дороже — от 2 490 до 11 990 рублей.

Ставка определяется индивидуально перед заключением договора, но будет не меньше 23,99%. Лимит на снятие наличных — до 60 тысяч рублей в месяц (по пластику категории Standard). Беспроцентный период — до 60 дней (действует на покупки и снятие наличных). При получении налички взимается комиссия в 5,9% (минимум 500 рублей).

Мили начисляются на следующих условиях:

  • 500 миль — за активацию пластика;
  • 1,1 миля — за каждые 60 рублей, потраченные на покупки;
  • дополнительные мили при размещении более 50 тысяч рублей на накопительном счёте АэроПлан.

Накопленные с помощью карточки мили можно обменять на билеты Аэрофлот и других компаний из альянса SkyTeam. Также их можно потратить у партнёров программы.

Обзор карты

Карта Путешественника от Восточного Банка

Карта Путешественника от Восточного Банка

КБ Восточный при выпуске карты Путешественника взимает плату в 1 000 рублей. Но в дальнейшем платить за её обслуживание не требуется. Банк может установить кредитный лимит в пределах от 55 до 400 тысяч рублей. На покупки действует ставка 24-28%, а на снятие наличных — 24-78,9%. При получении налички придётся также заплатить комиссию в размере 4,9% + 399 рублей.

Мили начисляются по следующим правилам:

  • 10% — при оплате кредиткой на сайте банка, созданном совместно с проектом OneTwoTrip;
  • 5% — за покупки билетов на поезда и самолёты, оплату отелей, аренду авто через сторонние ресурсы;
  • 2% — за любые другие покупки.

Накопленные мили действительны в течение 2 лет. Максимум за месяц бонусы выплачиваются с суммы операций в 100 тысяч рублей. Мили можно использовать на компенсацию покупок авиабилетов, аренды авто или бронирования отелей.

Внимание! Восточный Банк доставит карту на дом за 24 часа. Это бесплатно и безопасно.

Обзор карты

#МожноВСЁ от Росбанка

Кредитная карта #МожноВСЁ от Росбанка

Кредитка #МожноВСЁ позволяет получать кэшбэк деньгами или подключить бонусную программу для путешественников. Она выпускается и обслуживается первый год бесплатно. Во второй и последующие года также не придётся оплачивать обслуживание, если сумма покупок по карте за прошлый год превышает 180 тысяч рублей. При невыполнении данного условия обслуживание обойдётся в 890 рублей за год.

Кредитный лимит устанавливается в пределах от 30 тысяч до 1 миллиона рублей. Базовая ставка — 25,9%. Грейс-период может достигать 62 дней. Он распространяется на покупки и снятие наличных. Но в последнем случае взимается комиссия за вывод кредитных средств в размере 4,9%, но не меньше 290 рублей.

При выборе кэшбэка деньгами его размер может составлять от 1 до 10%. Если подключена бонусная программа для путешественников, то размер будет определяться суммой покупок за месяц:

  • 1 бонус за 100 рублей — при покупках на 5-30 тысяч или свыше 300 тысяч рублей;
  • 2 бонуса — при сумме покупок от 30 до 80 тысяч;
  • 5 бонусов — при расходах от 80 до 300 тысяч.

Максимум за месяц может быть начислено 5 тысяч баллов. Их можно потратить на полную или частичную оплату туристических услуг. Срок действия бонусов неограничен.

Внимание! Онлайн-заявка временно недоступна.

Обзор карты

Как получить авиабилеты бесплатно?

Как экономить на покупке авиабилетов?

Получить авиабилеты бесплатно довольно просто. Для этого достаточно открыть кредитку с соответствующей бонусной программой и регулярно совершать по ней покупки. За каждую из них банк и его партнёры будут начислять определённое вознаграждение в виде миль или бонусов. Они будут приходить на отдельный бонусный счёт.

Получить за накопленные бонусы бесплатный авиабилет можно одним из следующих способов:

  1. Совершив покупку за свои деньги и компенсировав её за счёт бонусов в онлайн-банке или мобильном приложении банка. На баланс карты сразу будет зачислена стоимость покупки.
  2. Приобретя билеты за мили на сайте банка или его партнёров. Многие кредитные организации запустили собственные ресурсы по продаже авиабилетов и других туристических услуг.
  3. Купив авиабилет на сайте авиакомпании. Если карта выпущена совместно с авиакомпанией (например, Аэрофлот, S7), то обычно мили можно потратить только на перелёты вместе с ней или её партнёрами.

Условия использования бонусов могут различаться в разных банках и даже для разных продуктов. Например, в Тинькофф представлены кредитки с различными способами использования бонусов для покупки авиабилетов.

Рекомендации

Подходить к выбору кредитки нужно очень ответственно. Во многом от правильного выбора подходящего продукта зависит выгода от его использования. При неправильном подборе карты можно существенно переплатить по процентам.

Ниже приведены основные рекомендации по выбору наиболее подходящей кредитной карты с бонусами на покупку авиабилетов:

  1. Лучше подбирать кредитку с максимально длительным льготным периодом. Основной плюс кредитных карт — возможность пользоваться заёмными деньгами и не платить при этом проценты. Для этого нужно обязательно погасить задолженность в течение грейс-периода. Если в планы входит длительное использование заёмных средств, то разумно обратить внимание на карты рассрочек.
  2. Если планируется использовать карточку для получения наличных, то надо сразу уточнить, распространяется ли на такие операции беспроцентный период или нет. Многие банки его вводят только для покупок.
  3. Стоит обращать внимание на стоимость обслуживания. Дорогие карты позволяют получать существенно больше бонусов. Однако они будут окупать себя только при условии, что по ним проводится много операций на большие суммы. В противном случае дополнительные расходы себя не оправдают.
  4. Важно выбрать надёжный банк. Даже если у кредитной организации отзовут лицензию, погашать долг всё равно будет необходимо. Отнюдь не всегда оказывается это сделать просто. Часто теряются документы при вводе временной администрации, заёмщик не может получить своевременно информацию и так далее. Лучше не рисковать и открывать кредитную карту в крупном банке с хорошими показателями надёжности.
  5. Нужно заранее определиться с необходимым кредитным лимитом. Если требуется обязательно лимит свыше 300-500 тысяч рублей, то выбор продуктов будет весьма ограничен. Для банка кредитка — довольно рискованный продукт. Далеко не все финансовые организации допускают большой размер кредитного лимита даже для клиентов с безупречной репутацией.
  6. Необходимо правильно определить оптимальный вариант бонусов. Клиентам, предпочитающим совершать перелёты с конкретной авиакомпанией, будут интересны кобрендинговые карты. Они выпускаются банками совместно с крупнейшими авиаперевозчиками и позволяют получать мили в программе лояльности последних. Но при редких перелётах лучше выбрать карту, позволяющую покупать за мили билеты любых компаний или компенсировать ими ранее оплаченную стоимость. Иначе превратить бонусы в бесплатный билет будет весьма сложно.
  7. Надо заранее узнавать об ограничениях программы лояльности. Часто количество бонусов, которые можно получить за месяц, ограничено. При переходе определённой суммы расходов дополнительные траты никакого вознаграждения уже не принесут. Стоит также заранее выяснить срок действия начисленных бонусов.
  8. Не лишним будет ознакомиться с дополнительными привилегиями. По многим картам для путешественников предлагается бесплатная страховка ВЗР, а также различные дополнительные услуги, например, упаковка багажа. Эти бонусы могут сделать путешествия более приятными.

В любом случае надо очень внимательно изучать договор, приложения к нему, тарифы и все правила. Это позволит избежать спорных и конфликтных ситуаций в будущем.

Кредитные карты с бонусными программами позволяют существенно экономить на авиаперелётах, а также получать возможность пользоваться заёмными средствами. Но нужно учитывать, что подходить к выбору и использованию любых кредитных продуктов нужно очень ответственно.

Кредитные карты с высокой вероятностью одобрения
100 дней без %
Альфа-Банк
Кредитная карта
  • 100 дней без процентов
  • до 500 000 рублей
  • 0₽ за снятие наличных
Тинькофф Платинум
Тинькофф Банк
Кредитная карта
  • до 55 дней без процентов
  • до 700 000 рублей
  • до 30% кэшбэка
МТС CASHBACK
МТС Банк
Кредитная карта
  • 111 дней без процентов
  • до 500 000 рублей
  • до 25% кэшбэка
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти

Видео по теме