Лучшие кредитные карты для покупки авиабилетов

Ниже представлен рейтинг кредитных карт для покупки авиабилетов, составленный специалистами сервиса Много-Кредитов.ру.

Рейтинги кредиток:
Для покупки авиабилетов
Сортировать по:
  • Льготному периоду
  • Кредитному лимиту
  • Стоимости обслуживания
Alfa Travel
Alfa Travel 1 место
Альфа-Банк
Лицензия № 1326
Льготный период До 60 дней
Кредитный лимит До 500 000
Обслуживание 1 490₽ в год
Подробнее
ALL Airlines
ALL Airlines 2 место
Тинькофф Банк
Лицензия № 2673
Льготный период До 55 дней
Кредитный лимит До 700 000
Обслуживание 1890₽ в год
Подробнее
Аэрофлот
Аэрофлот 3 место
Альфа-Банк
Лицензия № 1326
Льготный период До 60 дней
Кредитный лимит До 500 000
Обслуживание от 990₽ в год
Подробнее
Opencard
Opencard 4 место
Открытие
Лицензия № 2209
Льготный период До 55 дней
Кредитный лимит До 500 000
Обслуживание 0₽
Подробнее
Халва
Халва 5 место
Совкомбанк
Лицензия № 963
Льготный период До 1080 дней
Кредитный лимит До 350 000
Обслуживание 0₽
Подробнее

Авиаперелёты давно стали одним из удобнейших способов путешествия, деловых и прочих поездок. Они позволяют существенно экономить время, но часто обходятся не дёшево. Банки предложили специальные кредитные карты для авиабилетов. Они позволяют не только пользоваться заёмным деньгами, но и существенно сократить свои расходы на авиаперелёты за счёт бесплатного получения по бонусной программе премиальных билетов и/или дополнительных сервисов.

ТОП-5 кредитных авиа-карт

10 самых выгодных кредиток для покупки авиабилетов

Многие финансовые организации предлагают банковские карты с милями авиакомпаний (Аэрофлот, S7 и другие) от известных сервисов (OneTwoTrip) или собственных проектов по продаже авиабилетов. В этой ситуации сориентироваться и подобрать наиболее оптимальный для себя продукт может быть довольно трудно.

Нужно обязательно сравнить параметры бонусной программы, а также условия кредитования. Предпочтение рекомендуется отдавать популярным продуктам от известных банков. Они дорожат репутацией и стараются выпускать на рынок кредитки с понятными и простыми условиями.

1 место. Кредитная карта AlfaTravel

Кредитная карта AlfaTravel

Кредитная карта с милями AlfaTravel выпускается в стандартном и премиальном вариантах. Кредитный лимит может достигать 500 тысяч рублей. Ставка устанавливается персонально для каждого заёмщика, но она будет не меньше 23,99%. Продолжительность грейс-периода может достигать 60 дней, причём он действует не только на покупки, но и на получение наличных.

Обслуживание стандартной карточки обойдётся в 1 490 рублей в год. При снятии наличных придётся заплатить комиссию в 5,9%, но не меньше 500 рублей.

Начисление бонусных миль осуществляется по следующим правилам:

  • 2% — за любые покупки;
  • 4,5-8% — за покупки на сайте Alfa Travel.

Накопленные мили не сгорают (при условии, что картой будут пользоваться хотя бы раз в полгода). Потратить их можно на билеты и другие продукты для путешественников через сайт Alfa Travel. Дополнительно клиенту предлагается без взимания отдельной платы расширенная страховка, упаковка багажа, доступ в ВИП-залы аэропортов.

Обзор карты

2 место. Кредитка ALL Airlines от Тинькофф Банка

Кредитная карта ALL Airlines от Тинькофф Банка

ALL Airlines выпускается банком Тинькофф бесплатно с индивидуально устанавливаемым кредитным лимитом — максимум он может достигать 700 тысяч рублей (для стандартного варианта карточки). Годовое обслуживание пластика будет стоить 1 890 рублей.

Индивидуальная ставка определяется в договоре. По операциям оплаты в торговых точках и интернете она может составить 15-29,9%, а при получении налички — 25,9-39,9%. На покупки действует грейс-период продолжительностью до 55 дней. При выдаче наличных взимается комиссия в 390 рублей.

Бонусные мили по кредитным картам All Airlines начисляются по следующим правилам:

  • 7-10% — за покупки на сайте «Тинькофф — Путешествия»;
  • 2% — за авиабилеты, приобретённые на сторонних ресурсах;
  • 2% — за прочие покупки;
  • 1% — за оплату товаров или услуг, которая была произведена в разделе «Платежи и переводы» интернет/мобильного банка;
  • до 30% — за приобретения по специальным предложениям банка.

Обзор карты

3 место. Карта Аэрофлот от Альфа-Банка

Карта Аэрофлот от Альфа-Банка

Кредитка от Альфа-Банка с бонусами Аэрофлот выпускается с лимитом до 500 тысяч рублей (по стандартному варианту). Её обслуживание будет стоить от 990 рублей в год. Можно заказать карту более высокого класса с увеличенным лимитом (до 1 миллиона рублей) и повышенными бонусами, но её годовое обслуживание будет стоить существенно дороже — от 2 490 до 11 990 рублей.

Ставка определяется индивидуально перед заключением договора, но будет не меньше 23,99%. Лимит на снятие наличных — до 300 тысяч рублей в месяц (по пластику категории Standard). Беспроцентный период — до 60 дней (действует на покупки и снятие наличных). При получении налички взимается комиссия в 5,9% (минимум 500 рублей).

Мили начисляются в размере 1,1 миля за каждые 60 рублей, потраченные на покупки. Накопленные с помощью карточки мили можно обменять на билеты Аэрофлот и других компаний из альянса SkyTeam. Также их можно потратить у партнёров программы.

Обзор карты

4 место. Кредитная карта Opencard от банка Открытие

Кредитка Opencard

По кредитной карте Opencard от банка Открытие можно получать до 11% кэшбэка за оплату авиабилетов и бронирование отелей. Для этого необходимо выполнить 2 условия:

  • совершение платежей или внешних переводов через онлайн-сервисы банка на любую сумму (это даёт 5% на покупки в категории + 1% на все траты);
  • оплата задолженности по кредитке минимальными ежемесячными платежами или неснижаемый остаток по всем счетам размере не менее 500 000 рублей (+5% на покупки в категории).

Клиент может изменить категорию повышенного кэшбэка по своему усмотрению. Новые условия начисления вступят в силу начиная с 1 числа следующего месяца. Кроме категории «Путешествия», на выбор предлагаются такие бонусные опции, как «Транспорт», «Кафе и рестораны», «Красота и здоровье» или «Максимум от всех покупок» (до 3% на все траты).

Кэшбэк приходит в виде бонусов, которые используются для компенсации покупок. Минимальная сумма конвертации — 1 500 рублей.

Кратко параметры кредитки Opencard можно охарактеризовать следующим образом:

  • бесплатное обслуживание;
  • стоимость выпуска — 500 рублей (возвращается бонусами при сумме покупок от 10 000 рублей);
  • комиссия за снятие наличных — 3,9% + 390 рублей;
  • кредитный лимит — до 500 000 рублей;
  • процентная ставка — от 13,9% (есть до 55 дней льготного периода по операциям покупок).

Обзор карты

5 место. Карта рассрочки Халва от Совкомбанка

Карта рассрочки Халва

В список магазинов-партнёров, которые предлагают рассрочку по карте Халва, входят несколько сайтов-агрегаторов авиабилетов (например, «OneTwoTrip», «Tickets.ru», «Biletix»). Воспользовавшись данным предложением, клиент может оплатить билеты заёмными средствами. Потраченная сумма делится на несколько месяцев (в зависимости от периода рассрочки) и затем возвращается на карту одинаковыми платежами без переплаты.

По окончании льготного периода на сумму задолженности начисляются проценты по ставке 10% годовых. На снятие наличности за счёт кредитного лимита условия рассрочки не распространяются. За проведение данной операции удерживается комиссия в размере 2,9% от суммы плюс 290 рублей.

Кроме этого, за оплату покупок картой Халва пользователь может получать до 6% кэшбэка. Вознаграждение начисляется в виде баллов, которыми компенсируется полная или частичная стоимость ранее оплаченных товаров и услуг, в том числе и авиабилетов. Для получения максимального кэшбэка сумма покупок в партнёрской сети должна составлять не менее 10 000 рублей в месяц (при условии оплаты смартфоном).

Обзор карты

Как получить авиабилеты бесплатно?

Как экономить на покупке авиабилетов?

Получить авиабилеты бесплатно довольно просто. Для этого достаточно открыть кредитку с соответствующей бонусной программой и регулярно совершать по ней покупки. За каждую из них банк и его партнёры будут начислять определённое вознаграждение в виде миль или бонусов. Они будут приходить на отдельный бонусный счёт.

Получить за накопленные бонусы бесплатный авиабилет можно одним из следующих способов:

  1. Совершив покупку за свои деньги и компенсировав её за счёт бонусов в онлайн-банке или мобильном приложении банка. На баланс карты сразу будет зачислена стоимость покупки.
  2. Приобретя билеты за мили на сайте банка или его партнёров. Многие кредитные организации запустили собственные ресурсы по продаже авиабилетов и других туристических услуг.
  3. Купив авиабилет на сайте авиакомпании. Если карта выпущена совместно с авиакомпанией (например, Аэрофлот, S7), то обычно мили можно потратить только на перелёты вместе с ней или её партнёрами.

Условия использования бонусов могут различаться в разных банках и даже для разных продуктов. Например, в Тинькофф представлены кредитки с различными способами использования бонусов для покупки авиабилетов.

Рекомендации

Подходить к выбору кредитки нужно очень ответственно. Во многом от правильного выбора подходящего продукта зависит выгода от его использования. При неправильном подборе карты можно существенно переплатить по процентам.

Ниже приведены основные рекомендации по выбору наиболее подходящей кредитной карты с бонусами на покупку авиабилетов:

  1. Лучше подбирать кредитку с максимально длительным льготным периодом. Основной плюс кредитных карт — возможность пользоваться заёмными деньгами и не платить при этом проценты. Для этого нужно обязательно погасить задолженность в течение грейс-периода. Если в планы входит длительное использование заёмных средств, то разумно обратить внимание на карты рассрочек.
  2. Если планируется использовать карточку для получения наличных, то надо сразу уточнить, распространяется ли на такие операции беспроцентный период или нет. Многие банки его вводят только для покупок.
  3. Стоит обращать внимание на стоимость обслуживания. Дорогие карты позволяют получать существенно больше бонусов. Однако они будут окупать себя только при условии, что по ним проводится много операций на большие суммы. В противном случае дополнительные расходы себя не оправдают.
  4. Важно выбрать надёжный банк. Даже если у кредитной организации отзовут лицензию, погашать долг всё равно будет необходимо. Отнюдь не всегда оказывается это сделать просто. Часто теряются документы при вводе временной администрации, заёмщик не может получить своевременно информацию и так далее. Лучше не рисковать и открывать кредитную карту в крупном банке с хорошими показателями надёжности.
  5. Нужно заранее определиться с необходимым кредитным лимитом. Если требуется обязательно лимит свыше 300-500 тысяч рублей, то выбор продуктов будет весьма ограничен. Для банка кредитка — довольно рискованный продукт. Далеко не все финансовые организации допускают большой размер кредитного лимита даже для клиентов с безупречной репутацией.
  6. Необходимо правильно определить оптимальный вариант бонусов. Клиентам, предпочитающим совершать перелёты с конкретной авиакомпанией, будут интересны кобрендинговые карты. Они выпускаются банками совместно с крупнейшими авиаперевозчиками и позволяют получать мили в программе лояльности последних. Но при редких перелётах лучше выбрать карту, позволяющую покупать за мили билеты любых компаний или компенсировать ими ранее оплаченную стоимость. Иначе превратить бонусы в бесплатный билет будет весьма сложно.
  7. Надо заранее узнавать об ограничениях программы лояльности. Часто количество бонусов, которые можно получить за месяц, ограничено. При переходе определённой суммы расходов дополнительные траты никакого вознаграждения уже не принесут. Стоит также заранее выяснить срок действия начисленных бонусов.
  8. Не лишним будет ознакомиться с дополнительными привилегиями. По многим картам для путешественников предлагается бесплатная страховка ВЗР, а также различные дополнительные услуги, например, упаковка багажа. Эти бонусы могут сделать путешествия более приятными.

В любом случае надо очень внимательно изучать договор, приложения к нему, тарифы и все правила. Это позволит избежать спорных и конфликтных ситуаций в будущем.

Кредитные карты с бонусными программами позволяют существенно экономить на авиаперелётах, а также получать возможность пользоваться заёмными средствами. Но нужно учитывать, что подходить к выбору и использованию любых кредитных продуктов нужно очень ответственно.

Кредитные карты с высокой вероятностью одобрения
100 дней без %
Альфа-Банк
Кредитная карта
  • 100 дней без процентов
  • до 500 000 рублей
  • 0₽ за снятие наличных
Tinkoff Platinum
Тинькофф Банк
Кредитная карта
  • до 55 дней без процентов
  • до 700 000 рублей
  • до 30% кэшбэка
МТС CASHBACK
МТС Банк
Кредитная карта
  • 111 дней без процентов
  • до 1 000 000 рублей
  • до 25% кэшбэка
Следите за новостями на нашем телеграм-каналеПерейти
Редакция сайта
Автор статьи: Редакция Mnogo-Kreditov.ru