Кредитная карта S7 Airlines от Тинькофф Банка

Обзор кредитки S7 Airlines от банка Тинькофф

Кредитка S7 представляет собой яркий пример кобрендингового продукта, который сочетает в себе функции платёжного средства и дисконтной карточки. С одной стороны, клиент получает современный и удобный инструмент Тинькофф Банка для совершения покупок и платежей, а с другой — становится участником бонусной программы для пассажиров S7 Airlines. Данный обзор кредитной карты S7 Airlines от Тинькофф Банка содержит подробную информацию о действующих тарифах продукта и условиях бонусной программы.

Содержание

О кредитной карте S7 Airlines

S7 Airlines

Основная особенность пластика — получение миль за повседневные покупки. Вместе с этим данная карточка является полноценным платёжным инструментом и выполняет такие функции, как:

  • оплата товаров и услуг в интернете (безопасность операций обеспечивается технологией 3D Secure);
  • бесконтактные платежи картой в торговых точках с помощью опции PayPass;
  • возможность использования кредитного лимита;
  • привязка к сервисам Google Pay, Samsung Pay и Apple Pay, что позволяет оплачивать покупки смартфоном.

Кобрендинговая кредитка S7 от Тинькофф Банка обслуживается международной платёжной системой MasterCard. На счёт можно вносить собственные средства и использовать носитель в качестве дебетовой карты.

При оформлении заявки клиент должен выбрать одну из следующих категорий пластика:

  1. MasterCard World. Стандартный вариант, который имеет относительно невысокую стоимость обслуживания. Пластик выполнен в ярко жёлтом цвете.
  2. MasterCard Black Edition. Отличается более выгодными условиями кредитования и накопления миль. Относится к продуктам премиум-класса, имеет стильный чёрный дизайн.

Обе карточки являются именными и имеют чип с микропроцессором, который защищает данные от постороннего вмешательства.

Условия обслуживания по карте

Для каждой категории пластика действуют отдельные тарифы. Названия тарифных планов совпадают с наименованием типа карты — «S7 Airlines World» и «S7 Airlines Black Edition».

S7 Airlines World

Условия обслуживания по тарифу S7 Airlines World

Стоимость карты MasterCard World составляет 1 890 рублей в год, перевыпуск (независимо от причины) осуществляется без удержания комиссии. Услуга СМС-оповещения о транзакциях по карточному счёту предоставляется на платной основе — 59 рублей в месяц. При этом на электронный адрес клиента ежемесячно отправляется бесплатная выписка по карте с указанием суммы минимального платежа и даты погашения.

Комиссия за выдачу наличных рассчитывается следующим образом:

  • 390 рублей — при снятии с карты менее 100 000 рублей;
  • 2% плюс 390 рублей — при снятии с карты суммы свыше 100 000 рублей.

Указанные тарифы действуют при получении наличных в банкоматах и кассах любых банков.

Льготный период, в течение которого проценты на остаток задолженности не начисляются, длится до 55 дней (один месяц даётся на траты и 25 дней — на возврат). Сроки его начала и окончания определяются в зависимости от даты формирования выписки. Например, если клиент ежемесячно получает отчёты 1-го числа, то за все покупки, совершённые в текущем месяце, он может рассчитаться без процентов до 25-го числа следующего месяца. Действие грейс-периода распространяется только на операции безналичной оплаты.

Остальные условия кредитования по карточке Тинькофф Банка «S7 Airlines World» представлены в таблице ниже.

Кредитный лимит до 700 000 рублей
Процентная ставка 0% годовых — в рамках льготного периода,
15-29,9% — на сумму безналичных покупок,
25,9-39,9% — на сумму денежных переводов и снятия наличных
Комиссия за неразрешённый овердрафт 390 рублей
Пеня за просроченную задолженность 19% годовых от суммы просрочки
Штраф за пропуск обязательного платежа 590 рублей

Размеры кредитного лимита и процентной ставки устанавливаются персонально для каждого заёмщика и зависят от его платёжеспособности и кредитной истории. В процессе использования карты банк может увеличить кредитный лимит, если клиент регулярно её использует и не допускает просрочек. Сумма минимального платежа также определяется индивидуально и не может превышать 8% от остатка задолженности (минимум 600 рублей).

S7 Airlines Black Edition

Условия обслуживания по тарифу S7 Airlines Black Edition

Годовое обслуживание премиальной карты обойдётся пользователю в 7 990 рублей, однако по остальным услугам действуют более лояльные тарифы. Сервис СМС-оповещений предоставляется бесплатно.

Условия кредитования по карточке S7 Black Edition также выгодно отличаются от стандартных тарифов. Это выражается в следующем:

  • увеличенный кредитный лимит — до 1 500 000 рублей;
  • сниженная процентная ставка: 12-28,9% годовых — по безналичным операциям оплаты, 25,9-39,9% — по операциям снятия наличных.

Длительность и порядок расчёта льготного периода, комиссия за снятие наличных, минимальный платёж, а также штрафные санкции за нарушение обязательств соответствуют условиям стандартной карты S7 Airlines World.

Как потратить бонусные мили?

Как потратить мили

Как правило, мили, накопленные за совершение покупок по карте, используются для оплаты услуг авиакомпаний. В рамках данной бонусной программы есть три варианта расходования баллов:

  1. Приобретение премиальных авиабилетов на рейсы компании S7 Airlines или альянса Oneworld. Для совершения операции необходимо накопить не менее 6 000 бонусов. Оплата милями возможна только при покупке билета через сайт S7.ru.
  2. Повышение класса обслуживания. При наличии билета в эконом-класс клиент может за счёт списания миль совершить перелёт бизнес-классом. Опция доступна при наличии свободных мест на рейсе.
  3. Перевод другу. Накопленными бонусами можно поделиться с другим человеком при условии, что сумма перевода составляет не менее 500 единиц.

Все указанные расходные операции с милями осуществляются через официальный сайт авиакомпании S7 Airlines.

Условия накопления баллов зависят от типа продукта и места совершения покупки. За каждые потраченные 60 рублей начисляется определённое количество миль (подробнее в следующей таблице).

Тип покупки S7 Airlines World S7 Airlines Black Edition
На сайте S7.ru 3 4
В любых торговых точках и интернет-магазинах 1,5 2
В партнёрской сети по спецпредложениям до 18 до 18

Также по карте S7 Airlines World единовременно можно получить в подарок 12 000 дополнительных миль при совершении покупок на сумму 250 000 рублей в течение первых 3 месяцев после оформления. По премиальной карточке предоставляется 20 000 подарочных миль, если оборот превышает 600 000 рублей за аналогичный период.

Онлайн-заявка на кредитную карту S7 Airlines

Запрос на получение кредитки оформляется на официальном сайте банка. Подать заявку может любой гражданин РФ в возрасте от 18 до 70 лет. Для этого необходимо ввести следующие данные:

  1. ФИО, контактная информация, дата рождения.
  2. Желаемый кредитный лимит и тип пластика. Если клиент уже является участником бонусной программы S7 Priority, то на данном этапе необходимо это отметить и указать свой регистрационный номер. В противном случае пользователь будет идентифицирован как новый участник.
  3. Реквизиты паспорта, адрес и дополнительный номер, отличный от указанного в первом шаге.
  4. Сведения о месте работы. Здесь требуется указать название, адрес и телефон организации-работодателя, должность и стаж.
  5. Дополнительная информация. В данный блок входят сведения о семейном положении, образовании, размере дохода, наличии автомобиля и так далее. Также заёмщику предлагается загрузить фото для повышения вероятности одобрения.

Рассмотрение занимает не более 2 минут, о результатах клиент уведомляется по СМС. Карту вместе с документами доставляют по указанному адресу.

Преимущества кредитки S7

S7 Priority

Держатели кобрендинговой карты S7 Airlines получают особые привилегии от авиакомпании. Владельцы пластика могут дважды в год участвовать в закрытых распродажах и приобретать авиабилеты по сниженным ценам. Если клиент тратит по кредитке S7 более 800 000 рублей в квартал, то он один раз (по премиальным картам — 2 раза) в год может бесплатно повысить класс обслуживания, а также на постоянной основе получать на 25% больше миль за покупки на сайте S7.ru.

Премиальная кредитная карта S7 Airlines от банка «Тинькофф» открывает перед своим владельцем особые возможности, в числе которых:

  • бесплатный консьерж-сервис;
  • отдельная телефонная линия для звонков в колл-центр авиакомпании;
  • доступ в бизнес-залы аэропортов по программе LoungeKey;
  • бесплатное страхование для выезжающих за рубеж (сумма покрытия до 100 000 долларов).

Также на любом из тарифов у пользователя есть возможность выпуска бесплатной дополнительной карты для близких. Её расходный лимит можно ограничить самостоятельно и контролировать все операции с помощью сервиса СМС-оповещений.

Удобный интернет-банк и приложение для смартфонов

Удобный интернет-банк и мобильное приложение

Онлайн-сервисы Тинькофф Банка имеют удобный интерфейс и позволяют в несколько кликов совершать любые операции по карте, а именно:

  • перевод между своими счетами;
  • оплата услуг, налогов и штрафов;
  • платежи в пользу клиентов сторонних банков (на карту или счёт) и так далее.

В веб-версии или в мобильном приложении можно в любое время уточнить общую сумму задолженности, размер минимального платежа и конечную дату погашения. В разделе «Информация о карте» также содержится информация о том, какую сумму и в какой срок необходимо погасить, чтобы сохранить действие льготного периода и не платить проценты.

Отзывы клиентов

Кредитка S7 пользуется популярностью у клиентов, регулярно совершающих перелёты авиакомпаниями альянса Oneworld. Стоимость обслуживания карточки быстро окупается накопленными милями, после чего пользователи могут получить чистую выгоду от обмена билетов на бонусы.

Если же у клиента нет необходимости несколько раз в год пользоваться услугами авиакомпании S7 Airlines и партнёров, то в этом случае плата за обслуживание будет высокой и необоснованной. Такие пользователи отмечают в своих отзывах, что достаточно трудно накопить даже минимально допустимую сумму в 6 000 миль.

Множество отрицательных откликов о карте связано с тем, что у клиентов возникают сложности с получением акционных миль. Повышенные бонусы по спецпредложениям от партнёров начисляются с существенной задержкой или не начисляются вовсе. Сотрудники колл-центра в таких случаях вразумительных объяснений не дают, а клиенты в результате не получают обещанные скидки.

Видео по теме